Artikel ini berkongsikan maklumat Asas Pelaburan Unit trust seperti Definisi, Konsep Pelaburan Unit Trust, Statistik Pelaburan Unit Trust, Pengkelasan dan Kepelbagaian Unit Trust serta Kelebihan dan Kekurangan Pelaburan Unit Trust.
APA ITU UNIT TRUST?
Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham
📌 Ia merupakan suatu bentuk pelaburan kolektif
📌 yang membolehkan para pelabur yang mempunyai objektif pelaburan yang sama
📌 mengumpul wang mereka, dan kemudian dilaburkan ke dalam pelbagai portfolio sekuriti atau asset lain
📌 yang diuruskan oleh pengurus professional (Fund Manager)
Adakah Unit Trust ni sama dengan saham?
Tidak sama. Tetapi kedua-duanya ada kaitan. Unit Trust ni mengumpulkan 10-30 saham terpilih dalam sesuatu fund.
Unit Trust
💙 Risiko : sederhana - tinggi
💙 Sepertimana ASB, kita just invest dan biarkan ia grow.
💛 Risiko : sangat tinggi (Sangat Volatile)
💛 Kita trade (Buy and sell) saham sendiri
Apakah Persamaan & Perbezaan antara Unit Trust dan ASB?
⚠️ ASB juga sebenarnya adalah Unit Trust.
Unit Trust
ASB
Mixed Asset / Balanced
Bond / Sukuk
Money Market
💚 Harga Unit berubah-ubah (macam saham)
💚Keuntungan pelaburan adalah kombinasi Dividen (Income Distribution) dan Capital Gain (kenaikan harga unit)
💚 Medium to High Risk
💚 Ada pelbagai jenis fund (>700 dana unit trust) yang ditawarkan oleh 38 syarikat unit trust di Malaysia
ASB
💜 Harga unit adalah tetap (Beli dan jual pada harga RM1 jer)
💜 Keuntungan pelaburan datangnya daripada Dividen.
💜 Low Risk
💜 Ada hanya 3 dana - ASB 1, ASB 2 dan ASB 3
KONSEP PELABURAN UNIT TRUST
📌 Pelabur melabur dalam fund (dana unit trust).
📌 Pelaburan ini diuruskan oleh Fund Manager (FM).
📌 Bagi Islamic Fund, terdapat Panel Penasihat Shariah.
Adakah Pelaburan Unit Trust ini Selamat?
✅ Ya. Pelaburan ini adalah legal (sah) di sisi undang-undang Malaysia.
✅ Pelaburan unit trust ini dipantau oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia
✅ Banyak bank di Malaysia menawarkan pelaburan Unit Trust ini seperti Maybank, Hong Leong, RHB, Bank Islam dan banyak lagi.
Apakah Pelaburan Unit Trust ini dilindungi PIDM?
💙 Tidak. Tetapi ianya dilindungi oleh syarikat Pemegang Amanah (Trustee) yang berfungsi lebih kurang sama seperti PIDM.
💙 Syarikat Pemegang Amanah / Trustee ini (Download List Trustee) adalah AmanahRaya Trustees Berhad, Maybank Trustees Berhad, CIMB Islamic Trustees Berhad, RHB Trustees Berhad dan banyak lagi.
💙 Syarikat Pemegang Amanah / Trustee ini (Download List Trustee) adalah AmanahRaya Trustees Berhad, Maybank Trustees Berhad, CIMB Islamic Trustees Berhad, RHB Trustees Berhad dan banyak lagi.
Berapa Banyak Fund Unit Trust di Malaysia?
Data rujukan ini setakat Nov 2023 (Download KLIK).
❤️ Terdapat 38 syarikat Unit Trust di Malaysia seperti Public Mutual, PMB Investment, Kenanga, Phillip Mutual, Principal, RHB Asset Management, HongLeong Asset Management dan banyak lagi.
❤️ Ada sebanyak 766 fund Unit Trust dan 39% daripadanya adalah Patuh Shariah (Islamic Fund)
❤️ Jumlah pelaburan ke Unit Trust adalah sebanyak RM498.6 Billion
❤️ Jumlah acc pelaburan unit Trust adalah 25.3 juta acc. Sangat ramai!
4 PENGKELASAN UTAMA UNIT TRUST (JENIS2 / KATEGORI)
Equity
💜 >70% pelaburan adalah pada saham
💜 Berisiko tinggi - high Risk High Return (Saham dan Forex adalah jauh lebih tinggi risiko)
💜 Jangkaan pulangan 7% - 15% secara PURATA setahun
💜 Bersifat jangkamasa panjang (>3 tahun)
💜 Contoh Fund Unit Trust Equity adalah Hong Leong Dana Makmur
Mixed Asset / Balanced
💛 Gabungan Equity dan Fixed Income (Bond Sukuk & Money Market)
💛 Berisiko sederhana tinggi
💛 Jangkaan pulangan 5% - 8% secara PURATA setahun
💛 Bersifat jangkamasa panjang (>3 tahun)
💛 ASB juga adalah dalam kategori Mixed Asset
💛 Contoh Fund Mixed Asset adalah Hong Leong Dana Maa'rof
Bond / Sukuk
💜 Government & Corporate Bond
💜 Berisiko Redah - Sederhana
💜 Jangkaan pulangan 3% - 5% secara purata setahun
💜 Sebagai alternatif kepada Fixed Deposit (FD)
💜 Contoh Fund Unit Trust Sukuk adalah AmanahRaya Syariah Trust
Money Market
💛 To provide Regular Income
💛 Very Low Risk
💛 Jangkaan pulangan 2% - 3% setahun
💛 Sebagai alternatif kepada Savings Account
💛 Contoh Fund Mixed Asset adalah Phillip Master Islamic Cash
4 sebab Equity adalah pilihan yang sesuai untuk anda
✅ Target pulangan yang tinggi (>8% setahun secara PURATA)✅ Long term investment (> 5 tahun)✅ Sanggup menerima Risiko - Tidak panik meskipun ada masanya berprestasi -10% ke -20%✅ Mempunyai pelaburan lain selain Equity Unit Trust ... contohnya ASB (Yang lain tu boleh dikeluarkan / dicairkan jika perlu tanpa perlu cairkan Equity ini)
✅ Target pulangan yang tinggi (>8% setahun secara PURATA)
✅ Long term investment (> 5 tahun)
✅ Sanggup menerima Risiko - Tidak panik meskipun ada masanya berprestasi -10% ke -20%
✅ Mempunyai pelaburan lain selain Equity Unit Trust ... contohnya ASB (Yang lain tu boleh dikeluarkan / dicairkan jika perlu tanpa perlu cairkan Equity ini)
Kepelbagaian Pelaburan Unit Trust
Terdapat kepelbagaian dalam pelaburan kesemua 768 fund Unit Trust.
✅ Ada yang invest pada market Malaysia sahaja✅ Ada yang invest pada market ASEAN (Asia tenggara)✅ Ada yang invest pada market Asia Pacific ✅ Ada yang invest pada market China✅ Ada yang invest pada market India✅ Ada yang invest pada market Global❤️ Ada yang invest pada market US sahaja. Ini Padu!✅ Ada yang invest pada market Eropah
✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Property❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Ai (Artificial Intelligence). Ini Best!✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Gold❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Crypto. Ini BARU!✅ Ada yang lebihkan saham Small Cap✅ Ada yang utamakan saham Dividen✅ Ada yang bersifat Aggresive✅ Ada yang fokuskan ESG✅ Ada yang keuntungannya diwaqafkan
✅ Ada yang menggunakan matawang lain seperti US Dollar, Pound UK✅ Ada yang Patuh Shariah✅ Ada yang boleh melabur menggunakan duit KWSP kita (Account 1)
✅ Ada yang invest pada market Malaysia sahaja
✅ Ada yang invest pada market ASEAN (Asia tenggara)
✅ Ada yang invest pada market Asia Pacific
✅ Ada yang invest pada market China
✅ Ada yang invest pada market India
✅ Ada yang invest pada market Global
❤️ Ada yang invest pada market US sahaja. Ini Padu!
✅ Ada yang invest pada market Eropah
✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Property
❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Ai (Artificial Intelligence). Ini Best!
✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Gold
❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Crypto. Ini BARU!
✅ Ada yang lebihkan saham Small Cap
✅ Ada yang utamakan saham Dividen
✅ Ada yang bersifat Aggresive
✅ Ada yang fokuskan ESG
✅ Ada yang keuntungannya diwaqafkan
✅ Ada yang menggunakan matawang lain seperti US Dollar, Pound UK
✅ Ada yang Patuh Shariah
✅ Ada yang boleh melabur menggunakan duit KWSP kita (Account 1)
Adakah semua fund Unit Trust ini boleh dilabur menggunakan duit KWSP (Account 1)?
5 cara untuk mengetahui sesuatu Unit Trust itu adalah Patuh Shariah (Islamic Fund)
✅ Nama fund tersebut mempunyai perkataan 'Islamic' / Shariah✅ Merujuk maklumat di Fund Fact Sheet (Laporan Bulanan)✅ Merujuk maklumat di Prospectus✅ Merujuk maklumat di Product Highlight Sheet (PHS)✅ Merujuk maklumat di Annual Report
✅ Nama fund tersebut mempunyai perkataan 'Islamic' / Shariah
✅ Merujuk maklumat di Fund Fact Sheet (Laporan Bulanan)
✅ Merujuk maklumat di Prospectus
✅ Merujuk maklumat di Product Highlight Sheet (PHS)
✅ Merujuk maklumat di Annual Report
11 KELEBIHAN UNIT TRUST
Modal Rendah
❤️ Minima RM100 untuk pelaburan sekaligus (lumpsum) secara tunai - bergantung kepada fund UT
❤️ Minima RM50 untuk pelaburan secara tetap bulanan (Regular Savings) - bergantung kepada fund UT
Professional Management
💛 Terdapat Team Fund Manager yang akan menguruskan portfolio fund Unit Trust.
💛 Mereka SANGAT BERPENGALAMAN dalam bidang kewangan, ekonomi dan pelaburan.
Diversification
❤️ Pelbagai sector seperti saham berkaitan Technology, construction, health care, oil and gas, telecommunication, consumer products dan sebagainya.
❤️ Ia dapat mengurangkan risiko kerugian.
Investment Costs
💛 Oleh kerana Fund Manager melabur saham di syarikat2 terpilih secara pukal (juta-juta), maka kos2 terlibat dapat dikurangkan
Capital Gains
❤️ Sama seperti saham, kenaikan harga unit memberikan keuntungan kepada pelabur.
Ease Of Transaction
💛 Anda boleh invest sendiri (online) atau melalui agen.
💛 Tunai atau menggunakan Akaun 1 KWSP.
Advantage Of Compounding
❤️ Duit pelaburan anda akan ‘beranak bercucu dan bercicit’ menjadi satu amaun yang besar untuk suatu tempoh sederhana panjang.
Ringgit Cost Averaging / Dollar Cost Averaging
💛 Secara purata, harga unit yang dibeli akan menjadi lebih rendah dan menguntungkan untuk jangka masa panjang.
Liquidity (Kecairan)
❤️ Ia mudah untuk ditunaikan. Online pun boleh
❤️ Proses pengeluaran / jual unit / redeem / cash out biasanya mengambil masa tak lebih 10 hari.
Hedge Against Inflation
💛 Dengan pulangan yang kompetitif, ia adalah instrumen pelaburan yang mampu MEMBERIKAN RETURN MELEBIHI INFLASI.
Pulangan Yang kompetitif
❤️ Terdapat banyak fund yang terbukti mampu memberikan return pulangan secara puratanya melebihi 7% setahun.
4 KEKURANGAN UNIT TRUST
✅ Risiko
💛 Setiap pelaburan mempunyai risikonya.
💛 Pelaburan Unit trust boleh rugi (negative performance)💛 Tapi tidaklah sampai hilang modal
💛 Untuk tempoh masa panjang, insyaAllah ia pasti akan untung semula.
✅ Loss of Control
💛 Anda tak boleh menentukan saham pilihan anda.
💛 Semuanya diuruskan oleh Fund Manager.
✅ Fees dan Charges
Sales Charge
💛 Dikenakan sekali jer untuk setiap kali investment.
💛 Sekitar 5%-6% untuk cash (daripada jumlah modal)
💛 Dan 3% jika meng;abur melalui KWSP Acc 1.
Management Fee
💛 Dikenakan sekali setahun.
💛 Sekitar 1.5% daripada jumlah pelaburan semasa.
💛 Dikenakan sekali setahun.
💛 Sangat sedikit (sekitar 0.06%) dan hampir tak memberi kesan kepada investment anda.
✅ Opportunity Cost
💛 anda mungkin missed peluang melabur tempat lain.
9 SEBAB KENAPA ANDA PERLU INVEST UNIT TRUST
💎 Mencari pelaburan alternatif kepada ASB (pulangan 4% - 6% setahun)💎 Mencari simpanan patuh shariah alternatif kepada Tabung Haji (pulangan 2% - 4%)💎 Mahukan alternatif kepada Fixed Deposit (pulangan 2%-3% setahun)💎 Ingin mempelbagaikan pelaburan untuk Pulangan yang baik serta mengawal risiko💎 Nak kembangkan / gandakan simpanan KWSP 💎 Mahu wujudkan portfolio pelaburan di market luar Malaysia - Asia & Global💎 Mahukan pelaburan kita diuruskan oleh meraka yang expert dan berpengalaman💎 Unit Trust adalah pelaburan yang selamat (Approved by Suruhanjaya Sekuriti Malaysia)💎 Mahukan exposure secara terus kepada Urusniaga saham yang berpotensi memberikan keuntungan yang tinggi
💎 Mencari pelaburan alternatif kepada ASB (pulangan 4% - 6% setahun)
💎 Mencari simpanan patuh shariah alternatif kepada Tabung Haji (pulangan 2% - 4%)
💎 Mahukan alternatif kepada Fixed Deposit (pulangan 2%-3% setahun)
💎 Ingin mempelbagaikan pelaburan untuk Pulangan yang baik serta mengawal risiko
💎 Nak kembangkan / gandakan simpanan KWSP
💎 Mahu wujudkan portfolio pelaburan di market luar Malaysia - Asia & Global
💎 Mahukan pelaburan kita diuruskan oleh meraka yang expert dan berpengalaman
💎 Unit Trust adalah pelaburan yang selamat (Approved by Suruhanjaya Sekuriti Malaysia)
💎 Mahukan exposure secara terus kepada Urusniaga saham yang berpotensi memberikan keuntungan yang tinggi
Dividen KWSP 2013-2022
Kadar Agihan keuntungan Tabung haji 2013-2022
Dividen KWSP 2013-2022
Kadar Agihan keuntungan Tabung haji 2013-2022
5 sebab Unit Trust TIDAK sesuai untuk anda
💙 Target pulangan terlalu tinggi. Contohnya anda target >30% secara purata setiap tahun
💙 Mahukan Short Term investment (beberapa bulan)
💙 Mahukan Jaminan Modal (Capital Protected)
💙 Inginkan Guaranteed Return
💙 Tak Sanggup menerima Risiko
🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆
OK. Dah selesai Bab 1. Jom sambung Bab seterusnya.
✅ Bab 1 : Asas Pelaburan Unit Trust Terbaik
✅ Bab 2 : Analisa Kualiti Unit Trust Terbaik & Pemantauan (Monitoring)
✅ Bab 3 : Pulangan Return Keuntungan Pelaburan Unit Trust Terbaik
🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥
Consultant Pelaburan Anda📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan
🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵
ARTIKEL POPULAR
================================DISCLAIMER : Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse. Please refer to your agent for details explanation. Thanks.================================
OK. Dah selesai Bab 1. Jom sambung Bab seterusnya.
✅ Bab 1 : Asas Pelaburan Unit Trust Terbaik
✅ Bab 2 : Analisa Kualiti Unit Trust Terbaik & Pemantauan (Monitoring)
✅ Bab 3 : Pulangan Return Keuntungan Pelaburan Unit Trust Terbaik
✅ Bab 2 : Analisa Kualiti Unit Trust Terbaik & Pemantauan (Monitoring)
✅ Bab 3 : Pulangan Return Keuntungan Pelaburan Unit Trust Terbaik
🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥
Consultant Pelaburan Anda
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan
🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵
ARTIKEL POPULAR
================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
================================
No comments:
Post a Comment