Betul ke pelaburan unit trust ini merugikan?
Boleh untung ke?
Berapa besar potensi keuntungannya?
Adakah pelaburan unit trust ini masih relevan dalam iklim ekonomi Malaysia kini?
InsyaAllah artikel ini akan memberikan gambaran yang lebih jelas perkembangan dan kemajuan pelaburan unit trust di Malaysia setakat Ogos 2016. Data dan statistik yang dipaparkan diperolehi melalui sumber yang sah, sahih, diyakini dan digunakan secara meluas oleh semua 'player' unit trust di Malaysia.
Dapatkan artikel saya yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my/
TOTAL RETURN
Total return/cumulative return = total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
Contohnya, PMB Shariah Aggresive mencatatkan 95.33% untuk tempoh 5 tahun. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 5/8/2011, maka sekarang (5/8/2016) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 95.33% (bersamaan RM9,533). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM19,533 (Modal RM10,000 + Untung RM9,533).
Contohnya, PMB Shariah Aggresive mencatatkan 95.33% untuk tempoh 5 tahun. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 5/8/2011, maka sekarang (5/8/2016) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 95.33% (bersamaan RM9,533). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM19,533 (Modal RM10,000 + Untung RM9,533).
Data yang disediakan ini diperolehi daripada Lipper Fund Table yang terdapat dalam akhbar The Edge Edisi #1123, 15 August - 21 August 2016.
PMB Shariah Aggresive masih mengungguli kedudukan teratas dengan Total Return tertinggi untuk tempoh 5 tahun dengan mencatatkan 95.33%. PMB Shariah Aggresive adalah fund yang ditawarkan oleh PMB Investment Berhad, anak syarikat MARA. Fund ini adalah dalam kelas asset Equity yang melabur dalam Malaysia sahaja. Manulife Shariah Progress mencatatkan 87.30% dan diikut dengan Eastspring Dana Al-Ilham (69.67%).
Untuk kelas asset Mixed Asset / Balanced, Eastspring Dana Dinamik mencatatkan 58.43%. Pheim Dana Makmur pula mencatatkan 56.77%.
RHB Islamic Bond kekal sebagai bond terbaik dengan mencatatkan 44.02%. Prestasi bond ni melebihi banyak fund equity lain yang lebih tinggi risikonya.
Table di bawah menunjukkan dengan lebih terperinci prestasi fund utama - Total return bagi tempoh 1 tahun, 3 tahun dan 5 tahun.
- 1 Tahun adalah prestasi antara tempoh 5/8/2015 - 5/8/2016
- 3 Tahun adalah prestasi antara tempoh 5/8/2013 - 5/8/2016
- 5 Tahun adalah prestasi antara tempoh 5/8/2011 - 5/8/2016
KESIMPULAN TOTAL RETURN
1. PMB Shariah Aggresive 95.33%
2. Manulife Shariah Progress 87.30%
3. Eastspring Dana Al-Ilham 69.67%
ANNUALIZED RETURN
Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:
Data yang disediakan ini diperolehi daripada Morningstar setakat 31 July 2016.
PMB Shariah Aggresive mencatatkan Annualized Return tertinggi bagi tempoh 5 tahun dengan mencatatkan 13.75%. Ia diikuti oleh Manulife Shariah Progress (13.16%) dan Eastspring Dana Al-Ilham (10.56%).
Kenanga Syariah Growth pula adalah fund terbaik yang mencatatkan Annualized Return tertinggi untuk 10 tahun dengan 13.15%. Ia diikuti oleh Eastspring Dana Al-Ilham (13.12%) dan Public Islamic Oppurtunities (12.74%)
Table di bawah menunjukkan dengan lebih terperinci prestasi fund utama - Annualized Return bagi tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun setakat 31/7/2016.
KESIMPULAN ANNUALIZED RETURN
1. PMB Shariah Aggresive 13.75%
2. Manulife Shariah Progress 13.16%
3. Eastspring Dana Al-Ilham 10.56%
CALENDAR RETURN
Calendar return adalah prestasi tahunan sesuatu fund. Table di bawah menunjukkan prestasi tahunan fund utama untuk tempoh 7 tahun bermula 2009 sehingga 2015. Maklumat ini boleh diakses di Morningstar.
KESIMPULAN CALENDAR RETURN
Bagi tempoh 7 tahun antara 2009 -2015, terdapat HANYA 7 fund yang mencatatkan Prestasi Positif setiap tahun (tak pernah rugi), iaitu:
- Eastspring Dana Al-Ilham (Julat antara 7.20% - 42.14%)
- Eastpring Dana Dinamik (Julat antara 4.55% - 23.97%)
- Manulife Al-Fauzan (Julat antara 2.31% - 25.58%)
- Pheim Dana Makmur (Julat antara 1.70% - 35.07%)
- Public Islamic Asia Dividen (Julat antara 0.88% - 43.14%)
- Public Islamic Equity (Julat antara 0.09% - 33.84%)
- Public Islamic Select Enterprises (Julat antara 0.630% - 30.66%)
Fund terbaik bagi 7 tahun sebelum ini:
2015 - PMB Shariah Aggresive 41.26%
2014 - Eastspring Dana Ilham 7.20%
2013 - PMB Shariah Aggresive 47.34%
2012 - CIMB Greater China Equity 17.56%
2011 - Kenanga Syariah Growth 16.93%
2010 - Public Islamic Sector Select 30.64%
2009 - CIMB Islamic Asia Pacific Equity 66.85%
Apakah fund terbaik bagi 2016?
Adakah fund ini?
Fund AmPrecious Metal ini mencatatkan YTD Return 83.06% bagi tempoh antara 1/1/2016 sehingga 12/8/2016 dan masih berpotensi untuk naik lagi.
KUALITI FUND
Dalam membicarakan akan kualiti prestasi sesuatu fund Unit Trust, kita tidak dapat lari daripada mengaitkan Lipper, Morningstar dan Novagni. Ini kerana ketiga-tiga institusi ini telah membuat 'Audit' dan penilaian berdasarkan kriteria yang telah ditetapkan. Mereka akan mengeluarkan Result yang boleh dijadikan panduan pelaburan kepada pelabur.
1) Lipper : Ia menilai kepada Total Return, Consistern Return dan Preservation. Maklumat dan skor setiap fund boleh didapati melalui SINI atau akhbar The Edge (dikeluarkan secara mingguan). Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5 atau juga dilabelkan sebagai Leader.
Total Return
The Lipper Rating for Total Return denotes a fund that has provided superior total returns (income from dividends and interest as well as capital appreciation) when compared to a group of similar funds.
The Lipper Rating for Total Return denotes a fund that has provided superior total returns (income from dividends and interest as well as capital appreciation) when compared to a group of similar funds.
Consistent Return
The Lipper Rating for Consistent Return identifies a fund that has provided relatively superior consistency and risk-adjusted returns when compared to a group of similar funds. Funds which achieve high ratings for Consistent Return may be the best fit for investors who value a fund's year-to-year consistency relative to other funds in a particular peer group.
The Lipper Rating for Consistent Return identifies a fund that has provided relatively superior consistency and risk-adjusted returns when compared to a group of similar funds. Funds which achieve high ratings for Consistent Return may be the best fit for investors who value a fund's year-to-year consistency relative to other funds in a particular peer group.
Preservation
The Lipper Rating for Preservation is a fund that has demonstrates a superior ability to preserve capital in a variety of markets when compared with other funds in its asset class.
The Lipper Rating for Preservation is a fund that has demonstrates a superior ability to preserve capital in a variety of markets when compared with other funds in its asset class.
2) Morningstar : Pelabur boleh menyemak status skor setiap fund melalui SINI. Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5. maknanya, Fund yang mendapat taraf 5 Star memang fund terbaik.
3) Novagni: Pencarum KWSP dapat melayari Novagni secara PERCUMA melalui i-Akaun KWSP. Panduan dan step by step adalah seperti ditunjukkan di SINI. Ia juga mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5. Fund yang mendapat 5 Star adalah fund terbaik. Layari laman web KWSP sekarang melalui pautan INI.
Kadang-kadang terdapat percanggahan skor. Contohnya Morningstar memberikan 5 Star untuk fund tersebut amanakala Novagni pula memberikan 2 star. Nah, sekarang anda ingin gnakan skor yang mana? Morningstar atau Novagni?
OVERALL SCORE adalah jumlah score yang diperolehi oleh setiap fund hasil tambah skor yang diperolehi melalui Lipper, Morningstar dan Novagni. Secara umumnya, ia mampu menunjukkan pelabur secara lebih jelas akan kualiti prestasi sesuatu fund. Sudah semestinya fund yang tinggi TOTAL SCORE nya adalah fund yang bagus.
Formula Ringkas = (Skor Morningstar + Skor Lipper (Total Return) + Skor Lipper (Consistern Return) + Skor Lipper (Preservation) + Skor Novagni) / 5.
Hanya 7 fund sahaja tersenarai sebagai fund yang 5 star oleh Morningstar, iaitu:
- Eastspring Dana Al-Ilham
- Manulife Shariah - Dana ekuiti
- Manulife Shariah Progress
- Pheim Dana Makmur
- Kenanga Syariah Growth
- RHB Dana Hazeem
- Public Ittikal Sequel
- Manulife Al-Fauzan
- Kenanga Syariah Growth
- Public Ittikal Sequel
Hanya 1 sahaja fund yang mandapat 5 Star daripada Novagni, iaitu:
Dari segi Overall Score, Eastspring Dana Al-Ilham dan Kenanga Syariah Growth ternyata fund yang terbaik dengan mencatatkan skor 4.80. Kedua-dua fund ini adalah fund yang sangat 'Recommended' kerana ia adalah fund berkualiti dan mendapat rating terbaik daripada badan penilai bebas bertaraf antarabangsa seperti Lipper, Morningstar dan Novagni. InsyaAllah anda tidak akan rugi jika melabur dalam fund ini (melabur untuk tempoh masa > sederhana panjang).
KESIMPULAN
Data yang ada ini dapat membantu pelabur membuat keputusan untuk melabur dalam fund yang terbaik dan sesuai dengan risiko yang boleh diterima. Past performance not indicate of future results. Adalah disyorkan agar anda mendapatkan nasihat agen berkaliber bagi membantu anda membuat pilihan fund. Anda inginkan saya membantu anda?
🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥
Consultant Pelaburan AndaMohd Rosyaidi (Adi)📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵
ARTIKEL POPULAR============
🔴 HOME
PELUANG TAMBAH INCOME ===================💙 Bisnes ini boleh dilakukan secara Part Time mahupun Full Time. 💙 Terbuka pada sesiapa yang nak tambah income.💙 Saya juga open untuk collaborate dengan mana2 leader.
================================DISCLAIMER : Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse. Please refer to your agent for details explanation. Thanks.================================
🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥
Consultant Pelaburan Anda
Mohd Rosyaidi (Adi)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵
ARTIKEL POPULAR
============
🔴 HOME
PELUANG TAMBAH INCOME
===================
💙 Bisnes ini boleh dilakukan secara Part Time mahupun Full Time.
💙 Terbuka pada sesiapa yang nak tambah income.
💙 Saya juga open untuk collaborate dengan mana2 leader.
================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
================================