Artikel perkongsian kali ini adalah SANGAT EKSLUSIF dan SPECIAL berkaitan pelaburan Unit Trust & PRS - dipersembahkan dengan susunan teratur FAKTA2 TERKINI (NOVEMBER 2023)
Artikel ini sangat sesuai bagi mereka yang:
✅ SEDANG MELABUR Unit Trust, tetapi tak sure prestasi fund yang dilaburnya
✅ INGIN TAMBAH INVESTMENT, tapi tak pasti fund Unit Trust yang mana
✅ BARU NAK INVEST, tapi tak faham sangat pasal Unit Trust
✅ PLAN NAK WITHDRAW / REDEEM, tapi tak sure samada ini pilihan terbaik atau sebaliknya
✅ MAHU BUAT DCA (Dollar Cost Averaging), tetapi tak pasti samada nak kekal pada fund yang sama atau cari fund yang lain
✅ MAHUKAN NASIHAT PELABURAN yang sesuai dipraktikkan untuk lebih profit
✅ NAK TAMBAH ILMU pelaburan Unit Trust
Soalan:
1️⃣ Sejauh mana anda tahu prestasi pelaburan Unit Trust ketika ini?
2️⃣ Adakah anda mengetahui prestasi Unit Trust yang sedang anda labur berbanding yang lain?
3️⃣ Berapa banyakkah fund Unit Trust berprestasi lebih baik berbanding KWSP / ASB?
Beberapa FAKTA statistik berkenaan Unit Trust Malaysia: :
❇️ Unit trust ditawarkan oleh 38 syarikat Unit trust❇️ Terdapat sebanyak 766 fund Unit Trust dalam market. ❇️ Hanya 295 fund yang patuh shariah (38.5%)❇️ Jumlah pelaburan dalam Unit Trust ini adalah sebanyak RM506.928 Billion.❇️ Pelaburan pada Unit Trust patuh shariah hanya RM115.179 (22.72%)❇️ Rujukan : Suruhanjaya sekuriti Malaysia (as 31 August 2023)
EQUITY MALAYSIA - TOTAL RETURNTOP UNIT TRUST ISLAMIC FUND5 YEARS (2/11/2018 - 3/11/2023)
❇️ Unit trust ditawarkan oleh 38 syarikat Unit trust
❇️ Terdapat sebanyak 766 fund Unit Trust dalam market.
❇️ Hanya 295 fund yang patuh shariah (38.5%)
❇️ Jumlah pelaburan dalam Unit Trust ini adalah sebanyak RM506.928 Billion.
❇️ Pelaburan pada Unit Trust patuh shariah hanya RM115.179 (22.72%)
❇️ Rujukan : Suruhanjaya sekuriti Malaysia (as 31 August 2023)
💚 TA Dana Fokus : 76.32%
💚 Kenanga Shariah Growth Opportunities: 47.03%
💚 PMB Shariah Growth : 40.19%
💚 PMB Shariah Index : 39.01%
💚 TA Islamic : 35.29%
💚 KAF Dana Adib : 35.29%
💚 PMB Dana Al-Aiman : 35.03%
💚 AHAM Aiiman Quantum : 30.12%
EQUITY MALAYSIA INCOME 5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
💜 PMB Shariah Equity : 151.22%
💜 PMB Dana Bestari : 76.02%
💜 KAF Islamic Dividend Income : 50.68%
EQUITY MALAYSIA SMALL & MID CAP 5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
Unit Trust Equity Malaysia Small & Mid Cap Terbaik (Patuh Shariah) yang mencatatkan Prestasi Pulangan Total Return melebihi 30% dalam 5 tahun (2/11/2018 - 3/11/2023) :
💙 Manulife Shariah Progress Plus : 73.59%
💙 PB Islamic Small Cap : 53.17%
💙 Public Islamic Opportunities : 51.26%
💙 Public Islamic Select Treasures : 33.23%
EQUITY GLOBAL 5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
Unit Trust Equity Global Terbaik (Patuh Shariah) yang mencatatkan Prestasi Pulangan Total Return melebihi 30% dalam 5 tahun (2/11/2018 - 3/11/2023) :
❤️ Public Islamic Global Equity : 69.82%
❤️ RHB Islamic Global Developed Markets : 65.85%
❤️ Abrdn Standard Islamic World Equity : 53.47%
❤️ Principal DALI Global Equity : 44.50%
❤️ Saturna Global Sustainable : 43.79%
❤️ Global Islamic Equity : 31.73%
EQUITY ASIA PACIFIC5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
Unit Trust Equity Asia Pacific Terbaik (Patuh Shariah) yang mencatatkan Prestasi Pulangan Total Return melebihi 30% dalam 5 tahun (2/11/2018 - 3/11/2023) :
💛 Principal Islamic Asia Pacific Dynamic Equity : 36.04%
💛 Manulife Shariah Asia Pacific Ex-Japan : 31.46%
EQUITY ASEAN5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
EQUITY GREATER CHINA5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
MIXED ASSET / BALANCED 5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
Unit Trust Mixed Asset Balanced Terbaik (Patuh Shariah) yang mencatatkan Prestasi Pulangan Total Return melebihi 30% dalam 5 tahun (2/11/2018 - 3/11/2023) :
💗 PMB Shariah Tactical : 53.30%
💗 Interpac Dana Safi : 46.48%
💗 Kenanga Syariah Extra : 38.40%
💗 Manulife ML Shariah Flexi : 35.62%
💗 PB Islamic Dynamic Allocation : 34.63%
💗 Public Islamic Asia Tactical Allocation : 33.61%
SUKUK / BOND 5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
Unit Trust Sukuk / Bond Terbaik (Patuh Shariah) yang mencatatkan Prestasi Pulangan Total Return melebihi 30% dalam 5 tahun (2/11/2018 - 3/11/2023) :
🧡 AmanahRaya Syariah Trust : 34.62%
PRIVATE RETIREMENT SCHEME 5 YEARS TOTAL RETURN(2/11/2018 - 3/11/2023)
Private Retirement Scheme (PRS) Terbaik (Patuh Shariah) yang mencatatkan Prestasi Pulangan Total Return melebihi 30% dalam 5 tahun (2/11/2018 - 3/11/2023) :
💎 Public Mutual PRS Islamic Growth : 34.84%
💎 Principal Islamic PRS Plus Asia Ex-Japan Equity : 34.76%
💎 Public Mutual PRS Islamic Strategic Equity : 32.37%
💎 AmPRS Islamic Equity : 32.25%
===========================
SEKADAR NAK BERKONGSI PANDANGAN
⚠️ Past performance not indicate Future Performance!
✅ Prestasi setiap fund Unit Trust berbeza disebabkan:
❤️ Equity exposure
❤️ Country Allocation
❤️ Asset / Sector Allocation
❤️ Top Holdings
❤️ Average harga belian / jualan stock utama
✅ Prestasi PURATA 5 tahun Total Return Unit Trust Islamic Patuh Shariah lebih kurang jer berbanding Unit Trust Conventional.
💜 Equity Global Unit Trust - Prestasi PURATA Islamic fund 41.87% manakala Prestasi PURATA conventional fund 27.01%
💜 Equity Malaysia Unit Trust - Prestasi PURATA Islamic fund 12.83% manakala Prestasi PURATA conventional fund 18.66%
💜 Equity Asia Pacific Ex-Japan Unit Trust - Prestasi PURATA Islamic fund 23.20% manakala Prestasi PURATA conventional fund 10.95%
💜 Mixed Asset Balanced Unit Trust - Prestasi PURATA Islamic fund 17.35% manakala Prestasi PURATA conventional fund 14.17%
✅ Prestasi unit trust bersifat naik turun mengikut market. Percayalah, ketika downturn ini pasti ada Opportunity / Peluang pelaburan yang terhidang.
✅ Prestasi negative / rendah tak semestinya bermakna ianya tidak bagus. Ia harus dilihat bersama2 dengan Benchmark / Penanda Aras sesuatu fund.
✅ Untung atau rugi pelaburan Unit Trust seseorang adalah bergantung kepada Harga Belian unit dan Harga Jualan Unit / harga semasa. Nak untung, kenalah Buy Low Sell High atau Buy High Sell Higher.
✅ Rata-ratanya harga unit sekarang adalah rendah - boleh dapat lebih banyak unit. Banyak fund unit trust yang berkualiti dan fundamentally Good Value sedang 'Diskaun".
✅ Dengan knowledge, cara pandang kita juga akan berbeza. Macam sekarang, ada yang kata "its too risky'' manakala ada pula yang lain berpendapat "its an Opportunity".
✅ Market bergerak dalam 'Cycle' / Roda Putaran.... yang jatuh (di bawah / paras rendah) pasti akan naik semula... dan sebaliknya.
✅ Diversify investment - pelbagaikan medium pelaburan - bentukkan Portfolio pelaburan. Jangan longgokkan setempat jer.
✅ Kenali Risk Profile anda - Anda High risk taker? Low risk taker?
✅ Equity bersifat High Risk dan potentially memberikan High Return. Sukuk pula sifatnya Low Risk.... Anda percaya pada 'Attack is The Best Defends'?
✅ Tetapkan Risk Limit dan Target Pelaburan.
✅ Kualiti fund Unit Trust antaranya dilihat kepada :
💛 Total Return
💛 Consistent Return
💛 Preservation
💛 Return Risk Ratio
💛 Sharpe Ratio
❌ Jangan terus melabur pada dana ranking No 1, 2, 3, 4, 5 secara semborono.. Buat analisa secukupnya.
❌ Jangan melabur berdasarkan data prestasi Short Term (3 Month / 6 Month / Year To Date) semata-mata. Sebaiknya ianya dilihat dan dinilai bersama-sama dengan prestasi 3 Years atau 5 Years.
💎 "I like to buy stocks/ funds on a bad market day and sell on a good market day" - Dr Tan Chong Koay ((Asia's No 1 Investment Guru)
💎 "A great investor must be one who knows when to buy at discounted price but also when to sell near the peak" - Dr Tan Chong Koay ((Asia's No 1 Investment Guru)
==============
🔵 Anda tak sure nak invest yang mana? Meh saya bantu anda...Anda just bagi tahu kriteria keinginan anda, saya akan cadangkan pilihan terbaik untuk anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🔵 Saya juga mempunyai solution Simpanan / Pelaburan yang sangat sesuai untuk mana2 Koperasi, NGO, Persatuan, GLC, syarikat2, SME dan organisasi anda.... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
⚠️ Apa akan jadi dengan segala simpanan / pelaburan anda jika anda meninggal dunia? Waris / pasangan anda faham dan tahu tak bagaimana nak uruskan segalanya? Jom kita permudahkan urusan dengan menyediakan Wasiat / Hibah... Ini pelengkap kepada Pengurusan Kewangan anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪
🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Equity | FCPO | ETF | Crypto | IPO | Pre-IPO | ASB Financing
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan
No comments:
Post a Comment