20 July 2022

EASTSPRING DINASTI EQUITY - UNIT TRUST FUND YANG MASIH BAGUS?

Dalam banyak2 fund Unit Trust, fund Eastspring Dinasti Equity adalah fund yang paling banyak disoal pada saya akan keupayaan dan Quality yang ada untuk pelaburan unit trust bagi jangka masa medium - long term.




Eastspring Dinasti mencatatkan prestasi yang kurang memberangsangkan sejak 1 tahun ini. Kejatuhan market China dan Hong Kong memberikan kesan yang sangat significant kepada prestaasi fund Eastspring Dinasti Equity.



Jika dilihat pada gambar di atas, jelas bahawa impact kejatuhan market China dan Hong Kong bukan sahaja kepada fund Eastspring Dinasti Equity, malah semua fund yang invest direct ke Greater China juga menerima nasib yang sama.

So, ini bukan masalah individu fund Eastspring Dinasti Equity. Tetapi ini adalah masalah yang melanda market China dan Hong Kong.




Fund Eastspring Dinasti Equity masih fokuskan pelaburan pada saham2 berkaitan Technology (42.85%) diikuti saham2 Industrials, Consumer Goods dan Consumer Services.

Pegangan saham terbessar fund ini masih lagi Alibaba Group Holdings , Taiwan Semiconductor Manufacturing dan Tencent Holdings.




Dah lama saya monitor fund ini. Ini saya kongsikan Prestasi Tahunan fund Eastspring Dinasti Equity sejak 2010. Apa pendapat anda? Sejarah 12 tahun fund ini membuktikan bahawa ia adalah fund yang bagus dan mempunyai momentum yang sangat baik. Setiap kali ia mencatatkan kerugian (angka berwarna merah), ia 'bounce back' dengan prestasi 'double digit performance'.

ADAKAH FUND EASTSPRING INI MASIH MENJADI PILIHAN?


Saya bukanlah Fund Manager, hanya sekadar agent Unit Trust yang diberikan sedikit pengetahuan dan pengalaman.

Tapi elok juga kalau kita cuba intai akan strategi pelaburan / Portfolio Pelaburan yang diaplikasikan oleh Fund Manager pada masa kini (July 2022).


1. PMART Unit Trust - Phillip Manage Account for Retirement (Unit Trust)



PMART-UT ini atau lebih dikenali sebagai Private Mandate Unit Trust adalah Portfolio Pelaburan yang menghimpunkan fund2 yang boleh dilabur menggunakan Acc 1 KWSP.

Berdasarkan gambar di atas, jelas bahawa Fund Manager PMART masih yakin bahawa market China & Hong Kong berupaya untuk mencatatkan prestasi yang baik pada masa ini dan masa akan datang. Dan portion (%) market China & Hong Kong ini adalah lebih banyak berbanding market US (Global).




Gambar di atas pula menunjukkan fund Unit Trust dalam Portfolio Shariah PMART Unit Trust setakat 30 June 2022. Dalam banyak2 fund, Eastspring Dinasti Equity masih terselit antara fund pilihan Fund Manager untuk kedua2 portfolio Moderate & Aggresive.


2. Manage UT Fund - By Phillip Capital



Manage UT Fund ini juga adalah Private Mandate Unit Trust yang menghimpunkan fund2 terbaik (bukan hanya fund yang boleh invest menggunakan KWSP) pilihan Fund Manager Phillip Capital

Berdasarkan gambar di atas, jelas bahawa Fund Manager PMART masih yakin bahawa market China & Hong Kong berupaya untuk mencatatkan prestasi yang baik pada masa ini dan masa akan datang. Dan portion (%) portfolio Conventional dan Shariah adalah lebih kurang sama, iaitu sekitar 15%.




Gambar di atas pula menunjukkan fund Unit Trust dalam Portfolio Shariah PMART Unit Trust setakat 30 June 2022. Fund Eastspring Dinasti Equity adalah antara fund dengan portion (%) terbesar bagi portfolio Moderate & Aggresive.


3. FSM Islamic Managed Portfolio



Portfolio ini mengumpulkan fund2 pilihan Fund Manager FSM dalam membentuk Portfolio Islamic Aggresive setakat 30 June 2022.

Meskipun berprestasi kurang baik setahun ini, namun Fund Manager FSM masih memilih fund Eastspring Dinasti Equity dalam pembentukan portfolio yang seimbang dan 'potential'.



Portfolio ini pula mengumpulkan fund2 pilihan Fund Manager FSM dalam membentuk Portfolio Islamic Balanced (Moderate) setakat 30 June 2022.

Ya, fund Eastspring Dinasti Equity masih menjadi salah satu fund dalam pembentukan portfolio ini.

KESIMPULAN


Eastspring Dinasti Equity masih diyakini oleh Fund Manager sebagai salah satu fund terbaik dalam pembentukan Portfolio pelaburan Private  Mandate / Managed Account.

Fund Manager ini adalah orang yang berpengetahuan, berpengalaman dan berkelayakan dalam menilai kekuatan sesebuah fund melalui analisa yang lebih terperinci dan mampu melihat potensi yang ada berdasarkan susunan Asset Alocation dan pemilihan saham sepesifik dalam sesuatu fund tersebut.

Pasti ada sebab dan justification yang jitu akan tindakan Fund Manager dalam pemilihan fund Eastspring Dinasti Equity ini. 

Saya yang 'tak berapa pandai' ni hanya follow rapat keputusan dan tindakan Fund Manager di samping melakukan analisa sendiri.




Lipper masih memberikan Score yang tinggi (Score 4) kepada fund Eastspring Dinasti Equity bagi penilaian Total Return & Consistent Return.

Morningstar juga memberikan 4 Star kepada fund ini mengatasi kebanyakan fund lain dari sector yang sama (Conventional & Shariah Fund).



🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Pakar Strategi Pelaburan Multi-Asset
Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ETF | FCPO

👉 Facebook

✅ Saya bukan sekadar bantu anda melabur. Saya bantu anda buat keputusan yang betul — terutamanya bila market tak menentu. Masalah pelabur bukan tak tahu cari keuntungan. Masalah sebenar... mereka tak tahu mengurus kerugian dan emosi. Pelaburan bukan sekadar pilih fund. Pelaburan adalah tentang mengurus emosi sendiri. 

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
===============================

No comments:
Labels:

18 July 2022

PELABURAN DI MARKET US (DOW JONES) - POTENSI UNTUNG YANG KONSISTEN TINGGI

KWSP adalah antara sistem persaraan terbaik di rantau ini... Stabil dan memberi pulangan yang konsisten. Ia membentuk asas kewangan persaraan yang kukuh, khususnya melalui fokus pelaburan di dalam pasaran Malaysia.

Dalam realiti kini, bergantung sepenuhnya kepada pasaran Malaysia sahaja - walaupun stabil - mungkin tidak lagi mencukupi untuk tempoh persaraan yang semakin panjang dan mencabar.

Di sinilah konsep diversifikasi global menjadi relevan - pendedahan kepada pertumbuhan ekonomi global, khususnya melalui pasaran saham Amerika Syarikat (Dow Jones)


PELABURAN DI MARKET US (DOW JONES) - POTENSI UNTUNG YANG KONSISTEN TINGGI

KENAPA PASARAN AMERIKA SYARIKAT (US) MENJADI PILIHAN UTAMA PELABUR GLOBAL?

=================


Sepanjang hampir empat dekad (1984 - 2024), pasaran US secara keseluruhan telah mencatat purata pulangan tahunan sekitar 9% hingga 11% - konsisten prestasinya - walaupun melalui pelbagai krisis besar dunia.

💜 Krisis kewangan Asia (1997 - 1998) 💜 Dot-com bubble (2000 - 2002) 💜 Krisis kewangan Global (2007 - 2009) 💜 Pandemik COVID-19 (2020 - 2022)
Dalam setiap fasa ini, pasaran US mungkin jatuh - tetapi tidak pernah gagal untuk bangkit semula dan mencatat paras tertinggi baharu.

BAGAIMANA PASARAN US INI MELENGKAPKAN SIMPANAN KWSP ANDA?

=================

Pelaburan di Pasaran US ni:
❌ Bukan jalan pintas untuk cepat kaya
❌ Bukan pengganti KWSP
❌ Bukan pelaburan “all-in”
✅ Tetapi pelengkap strategik untuk membina portfolio persaraan yang lebih seimbang, global dan berdaya tahan


1. KWSP Memberi Asas, Pasaran US Memberi Pertumbuhan Global
💙 KWSP :
  • Stabil dan konservatif
  • Tumpuan kepada pasaran tempatan
  • Pulangan konsisten, tetapi sederhana... dan pelihara modal
❤️ Pasaran US :
  • Pendedahan kepada ekonomi global
  • Syarikat multinasional berpendapatan global
  • Potensi pertumbuhan jangka panjang yang lebih tinggi

2. Diversifikasi Geografi - Pengurusan Risiko 
  • Risiko diagihkan ke pasaran global
  • Pelabur tidak terlalu bergantung kepada prestasi Malaysia semata-mata
  • Portfolio menjadi lebih tahan dalam pelbagai senario ekonomi

3. Melengkapkan 'Kekurangan' Semula Jadi KWSP

Pasaran US :
  • Menyediakan akses kepada sektor teknologi, perindustrian dan inovasi global
  • Membantu menangkap peluang yang tidak wujud dalam pasaran tempatan
  • Memberi potensi upside jangka panjang untuk melawan inflasi

JOM SAYA BANTU ANDA INVEST DI PASARAN US


Pelaburan ini:

✅ Legit & SC Approved
❌ Bukan skim cepat kaya
✅ Patuh Shariah
✅ diurus sepenuhnya oleh Fund Manager (Private Mandate)
✅ Boleh bermula dengan Cash atau KWSP Akaun 1


Portfolio pelaburan (Index Dow Jones) melibatkan syarikat2 gergasi Amerika Syarikat, seperti :

❤️ NVIDIA
❤️ Microsoft
❤️ Apple
❤️ Amazon
❤️ Meta Platforms (FB, Instagram, Whatsapp)
❤️ Alphabet (Google)
❤️ Tesa

Portfolio pelaburan ini Sangat Special... 
🩷 Menggunakan Acc 1 KWSP - Invest pada Index market US (Dow Jones)
🩷 Berprestasi Terbaik : Growth 115.71% Return (5 years : Jan 2020 - Dec 2025)

✅ Prestasi Tahunan Portfolio ini :
💙 Tahun 2025 (1/1/25 - 31/12/25) : 18.82%
💙 Tahun 2024 (1/1/24 - 31/12/24) : 36.16%
💙 Tahun 2023 (1/1/23 - 31/12/23) : 33.73%
💙 Tahun 2022 (1/1/22 - 31/12/22) : -24.55% 
💙 Tahun 2021 (1/1/21 - 31/12/21) : 35.37%
💙 Tahun 2020 (1/1/20 - 31/12/20) : 26.15%
💙 Tahun 2019 (1/1/19 - 31/12/19) : 36.13%

👉 Jom saya bantu anda invest....
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)


🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Pakar Strategi Pelaburan Multi-Asset
Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ETF | FCPO

👉 Facebook

✅ Saya bukan sekadar bantu anda melabur. Saya bantu anda buat keputusan yang betul — terutamanya bila market tak menentu. Masalah pelabur bukan tak tahu cari keuntungan. Masalah sebenar... mereka tak tahu mengurus kerugian dan emosi. Pelaburan bukan sekadar pilih fund. Pelaburan adalah tentang mengurus emosi sendiri. 

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
===============================

No comments:
Labels:

06 July 2022

PAKEJ TERBAIK ASB FINANCING (ASB LOAN) RHB 2026

“Bukan dividen yang kecil, tapi strategi yang belum dimaksimakan.”

Setiap tahun, ramai lepaskan peluang yang sama — hanya sebab mereka fikir “ASB ni slow, dividen rendah.”

Sebenarnya, kalau mereka tahu teknik sebenar yang pelabur cerdik gunakan, pulangan 5.75% tu boleh jadi lebih 20% setahun atau lebih, dengan modal tunai yang sama dan risiko yang masih terkawal.

✅ Instrumen yang sama = ASB
✅ Modal anda = sama
✅ Tempoh masa = sama
✅ Dividen ASB = sama (5.75%)
♥️ Hasil akhir (untung & ROI) = Sangat berbeza

Bunyinya macam mustahil, tapi inilah kuasa Leverage Bijak— guna duit bank untuk buat duit. 

 “Orang kaya tak tunggu ada duit baru melabur. Mereka guna duit orang (bank) untuk gandakan kekayaan. Anda pun boleh buat perkara sama.”

Pernah terfikir kenapa orang kaya makin kaya? Mereka faham kuasa leverage. Dalam dunia pelaburan, leverage bermaksud menggunakan modal pihak ketiga untuk menggandakan potensi keuntungan. 

ASB Financing bukan sekadar simpan duit, tapi memecutkan proses kumpul kekayaan dengan modal orang lain (bank).

Hakikat yang jelas : Bukan rajin menyimpan yang membezakan orang biasa dan orang berharta, tetapi 'strategi kewangan' yang mereka tahu ... dan orang lain tak tahu.

ASB FINANCING (ASB LOAN)



PAKEJ TERBAIK ASB FINANCING (ASB LOAN) RHB 2026 - RATE PALING RENDAH 4.05% JER


ASB Financing 2026 TERKINI - Rate Bank TERENDAH dalam pasaran!

🔵 Bank : RHB
🔵 100% Islamic Financing
🔵 Instrumen : ASB (Risiko sangat rendah, modal terjamin, Dividen yang sangat stabil setiap tahun)

🔵 Tempoh maksima 40 tahun (sehingga umur 70 tahun)
❤️ Pembiayaan ASB RM200k = RM842 sebulan
❤️ Pembiayaan ASB RM150k = RM632 sebulan
❤️ Pembiayaan ASB RM120k = RM505 sebulan
❤️ Pembiayaan ASB RM100k = RM421 sebulan
❤️ Pembiayaan ASB RM80k = RM337 sebulan

✅ Legit & Selamat
✅ Document simple
✅ Tiada Lock-In
✅ Tiada Penalti jika terminate awal

SYARAT-SYARAT ASB FINANCING (ASB LOAN)


💙 Bumiputera 
💙 Kelayakan Umur : 18 tahun hingga 60 tahun
💙 Gaji Minimum RM1,000
💙 Baru start kerja tak sampai 3 bulan pun boleh apply

Special Case
❤️ Tak Bekerja / Suri Rumah / Income tak tetap
❤️ High comitment, CCRIS, CTOS


DOCUMENT DIPERLUKAN


✅ Salinan IC ✅ Slip Gaji ✅ Penyata KWSP Terkini 2025 & 2026 ✅ Bank Statement Terkini (Gaji masuk)

:heart:

STEP NAK APPLY LOAN


💎 Anda just wassap ke nombor 012-5588680 (Wassap (KLIK)
💎 Berikan maklumat Nama, Umur dan Bajet bulanan anda
💎 Saya akan kirakan dan berikan anda Quotation Jumlah Loan yang sesuai dengan bajet bulanan anda.

*ASB Financing adalah The ONLY investment yang boleh buat loan / pembiayaan!
✅ Amanah Saham Bumiputera ----> ASB Financing
❌ Amanah Saham Nasional (ASN)
❌ Amanah Saham Malaysia (ASM)
❌ Amanah Saham MARA
❌ Amanah Hartanah Bumiputera (AHB)
❌ Unit Trust / Unit Amanah
❌ PRS (Private Retirement Scheme)
❌ Saham / IPO / RPS / ETF
❌ Private Mandate / Crypto / FCPO

Keputusan kecil hari ini bakal jadi titik perubahan besar dalam hidup anda. Klik & hubungi saya sekarang....
👉 012-5588680 (Wassap (KLIK)
👉 012-5588680 (Wassap (KLIK)
👉 012-5588680 (Wassap (KLIK)

Jom saya bantu anda.....

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Pakar Strategi ASB Financing
👉 Facebook

✅ Misi saya - Membantu lebih ramai rakyat Malaysia Optimumkan dan maksimumkan simpanan ASB untuk capai RM100k simpanan pertama melalui strategi ASB Financing yang betul. 
✅ Contoh, Simpanan ASB RM400 sebulan selama 10 tahun...
1. Simpanan secara sendiri di ASB (autodebit) = RM64k
2. Banker / agent ASB Financing = RM79k
3. Tapi Saya guide Strategi ASB Step by Step = RM110k (Extra RM30k!)

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Disclaimer:
Perkongsian ini berdasarkan kiraan telus & pengalaman peribadi untuk tujuan pendidikan. Dividen dan kadar pembiayaan adalah tidak dijamin serta tertakluk kepada pihak bank dan ASNB dari semasa ke semasa. Sila buat penilaian kesesuaian peribadi sebelum membuat keputusan.

No comments:
Labels:

INVESTMENT UNIT TRUST TERBAIK MALAYSIA - JULY 2022 : ANCAMAN ATAU PELUANG?

Saya jamin bahawa artikel ini pasti akan memuaskan hati anda dari segi ilmu dan info yang disampaikan kerana ianya SANGAT EKSLUSIF dan SPECIAL berkaitan pelaburan Unit Trust, ASNB dan PRS - dipersembahkan dengan susunan teratur FAKTA2 TERKINI (JULY 2022) yang ADIL, TELUS dan sangat TRANSPARENT berdasarkan rujukan sumber2 yang SAHIH LAGI DIPERCAYAI.  

Artikel ini sangat sesuai buat anda yang:
  • SEDANG invest Unit Trust, ASN, dan PRS
  • berkira-kira MAHU INVEST Unit Trust/ASN/ PRS(First time / pernah invest dulu / nak buat DCA (Dollar Cost Averaging) / nak diversify investment)
  • mahu tahu perkembangan dunia pelaburan di Malaysia
  • ingin tahu pelaburan alternatif yang sesuai untuk dilabur
  • mahu dapatkan TIPS pelaburan

Namun perkongsian ini agak panjang. Basically, ia boleh dibahagikan kepada 10 Chapter.

  • Chapter 1 : Prestasi Unit Trust Terbaik - 3 Tahun
  • Chapter 2 : Prestasi Unit Trust Terbaik - 5 Tahun & 10 Tahun
  • Chapter 3 : Prestasi Unit Trust EPF Terbaik - 3 Tahun, 5 Tahun & 10 Tahun
  • Chapter 4 : Prestasi Unit Trust Setengah Tahun 2022 (Year To Date)
  • Chapter 5 : Prestasi Unit Trust ASNB - 3 Tahun, 5 Tahun & 10 Tahun
  • Chapter 6 : Prestasi Fund Syarikat Takaful - 3 Tahun, 5 Tahun & 10 Tahun
  • Chapter 7 : Prestasi PRS Terbaik - 3 Tahun & 5 Tahun 
  • Chapter 8 : Unit Trust Berkualiti
  • Chapter 9 : Kesimpulan dan Tips Pelaburan
  • Chapter 10 : Cadangan Pelaburan Alternatif 2022  



<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 1   >>>>>>>>>>>>>>

PRESTASI UNIT TRUST TERBAIK - 3 TAHUN


Di bawah ini adalah data Top 10 Unit Trust Patuh Shariah Paling Perform.
  • Untuk tempoh terkini 3 tahun (24/6/2019 sehingga 24/6/2022)
  • Sumber: Lipper (Akhbar The Edge #1428 keluaran Mingguan bertarikh July 4 - July 10, 2022)
  • Prestasi ni adalah Total Return iaitu 'Capital Gain' (Kenaikan / Penurunan harga unit) + Income Distribution (Dividend)
  • TOTAL RETURN = PERUBAHAN HARGA + DIVIDEND

Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (3 Years Total Return)


Dapatan daripada  data ini, senarai 5 fund unit Trust Paling Tinggi Return dalam 3 tahun adalah:
  1. Hong Leong Dana Makmur : 75.00%
  2. Interpac Dana Safi : 69.19%
  3. PMB Shariah Equity : 67.82%
  4. PB Islamic Small Cap : 57.08%
  5. TA Dana Fokus : 53.80%
Maksudnya, katakan anda melabur fund Hong Leong Dana Makmur pada 24 June 2019 sebanyak RM10,000, maka anda kini sedang untung sebanyak RM7,500 selama 3 tahun pelaburan setakat 24 June 2022. Nilai pelaburan terkini anda adalah RM17,500 (Modal RM10,000 + Keuntungan RM7,500).


EQUITY MALAYSIA


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (3 Years Total Return) - Malaysia


5 Fund Unit Trust Equity Malaysia Terbaik dalam 3 tahun:
  1. Hong Leong Dana Makmur : 75.00%
  2. PMB Shariah Equity : 67.82%
  3. PB Islamic Small Cap : 57.08%
  4. TA Dana Fokus : 53.80%
  5. PMB Shariah Growth : 52.50%

EQUITY ASIA PACIFIC, ASEAN & CHINA 


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (3 Years Total Return) - Asia Pacific, ASEAN & China


5 Fund Unit Trust Equity Asia Pacific Terbaik dalam 3 tahun:
  1. RHB Shariah China Focus : 48.47%
  2. Pheim Asia Ex-Japan Islamic : 28.65%
  3. Principal Islamic Asia Pacific Dynamic Equity : 27.03%
  4. Public Islamic Asia Leaders Equity : 22.12%
  5. Public Islamic ASEAN Growth : 19.37%

EQUITY GLOBAL


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (3 Years Total Return) - Global


5 Fund Unit Trust Equity Global Terbaik dalam 3 tahun:
  1. Public Islamic US Equity : 44.95%
  2. Public Islamic Global Equity : 41.94%
  3. RHB Islamic Global Developed Markets : 33.00%
  4. Principal DALI Global Equity : 23.98%
  5. Aberdeen Standard Islamic World Equity : 20.02%

BALANCED / MIXED ASSET



Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (3 Years Total Return) - Balanced Mixed Asset


5 Fund Unit Trust Balanced Mixed Asset Terbaik dalam 3 tahun:
  1. Interpac Dana Safi : 69.19%
  2. Hong Leong Dana Maarof : 44.47%
  3. Public Islamic Asia Tactical Allocation : 27.07
  4. Kenanga SyariahEXTRA : 23.45%
  5. Public e-Islamic Flexi Allocation : 22.17%

<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 2   >>>>>>>>>>>>>>

PRESTASI UNIT TRUST TERBAIK - 5 TAHUN 



Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (5 Years Total Return)


Dapatan daripada  data ini, senarai 5 fund unit Trust Paling Tinggi Return dalam 5 tahun adalah:
  1. Hong Leong Dana Makmur : 73.74%
  2. Hong Leong Dana Maa'rof : 46.33%
  3. TA Dana Fokus : 42.25%
  4. RHB Islamic Global Developed Markets : 41.55%
  5. PMB Shariah Equity : 37.57%

PRESTASI UNIT TRUST TERBAIK - 10 TAHUN 



Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (10 Years Total Return)


Dapatan daripada  data ini, senarai 5 fund unit Trust Paling Tinggi Return dalam 5 tahun adalah:
  1. Hong Leong Dana Makmur : 142.46%
  2. Eastspring Dinasti Equity : 127.90%
  3. Public Islamic Opportunities : 125.50%
  4. Principal Islamic Asia Pacific Dynamic Equity : 113.59%
  5. Dana Makmur Pheim : 113.14%

<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 3   >>>>>>>>>>>>>>

PRESTASI UNIT TRUST - EPF TERBAIK - 3 TAHUN 


Semua data ini diperolehi melalui i-Akaun KWSP (KLIK)
  • Login i-Akaun KWSP (KLIK) di dekstop / laptop
  • Pada bahagian Menu di atas, KLIK pada 'i-Invest'
  • Pilih pula ' Fund Tools'
  • KLIK 'Fund Selector'
  • Pilih 'Shariah Only' dan KLIK 'Generate'

Top 10 Unit Trust EPF Islamic Terbaik July 2022 (3 Years Total Return)


Ini 5 fund Unit Trust Terbaik (3 tahun) buat pelabur yang menggunakan kWSP, setakat 3 July 2022:
  1. Hong Leong Dana Makmur : 75.78%
  2. PMB Shariah Equity : 68.57%
  3. TA Dana Fokus : 54.29%
  4. PMB Shariah Growth : 45.92%
  5. Hong Leong Dana Maa'rof : 43.51%

PRESTASI UNIT TRUST - EPF TERBAIK - 5 TAHUN 


Top 10 Unit Trust EPF Islamic Terbaik July 2022 (5 Years Total Return)


Ini 5 fund Unit Trust Terbaik (5 tahun) buat pelabur yang menggunakan kWSP, setakat 3 July 2022:
  1. Hong Leong Dana Makmur : 70.43%
  2. Hong Leong Dana Maa'rof : 44.38%
  3. TA Dana Fokus : 40.68%
  4. RHB Islamic Global Developed Markets: 39.17%
  5. PMB Shariah Equity : 36.52%

PRESTASI UNIT TRUST - EPF TERBAIK - 10 TAHUN 


Top 10 Unit Trust EPF Islamic Terbaik July 2022 (10 Years Total Return)


Ini 5 fund Unit Trust Terbaik (10 tahun) buat pelabur yang menggunakan kWSP, setakat 3 July 2022:
  1. Hong Leong Dana Makmur : 142.02%
  2. Eastspring Dinasti Equity : 129.25%
  3. Principal Islamic Asia Pacific Dynamic Equity : 115.81%
  4. Dana Makmur Pheim : 112.77%
  5. Public China Ittikal : 108.82%

<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 4   >>>>>>>>>>>>>>

PRESTASI SETENGAH TAHUN (YEAR TO DATE) 2022


Prestasi unit trust untuk tahun 2022 ini - Year To Date (YTD) Performance bagi tempoh antara 1 Jan 2022 sehingga 3 July 2022 adalah 'agak menyedihkan'.

Rata2 Unit Trust memang sedang 'negative performance'.

Rujukan:  Morningstar 
  • Buka laman web Morningstar Malaysia (KLIK) di dekstop/ laptop.
  • Pilih menu 'Funds' dan KLIK
  • Scroll ke bawah ke bahagian 'Tools' dan KLIK 'Fund Screener'
  • Pilih 'Long Term Performance'

EQUITY GLOBAL


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (Years To Date Return) - Global


5 Fund Unit Trust Equity Global 'Terbaik' untuk setengah tahun pertama 2022 adalah:
  1. Pheim Global ESG Islamic : -6.42%
  2. Global Islamic Equity : -7.34%
  3. PMB Shariah Global Equity : -7.53%
  4. Precious Metals Securities : -7.70%
  5. AmIslamic Global SRI : -12.89%


EQUITY ASIA PACIFIC


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (Years To Date Return) - Asia Pacific


5 Fund Unit Trust Equity Asia Pacific 'Terbaik' untuk setengah tahun pertama 2022 adalah:
  1. Pheim Asia Ex-Japan Islamic : -10.32%
  2. Maybank Asiapac Ex-Japan Equity-i : -13.04%
  3. Principal Islamic Asia Pacific Dynamic Income & Growth : -13.55%
  4. BIMB Arabesque Asia Pacific Shariah ESG : -13.86%
  5. Manulife Shariah India Equity : -14.69%

EQUITY ASEAN & CHINA


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (Years To Date Return) - ASEAN & China


5 Fund Unit Trust Equity ASEAN & China 'Terbaik' untuk setengah tahun pertama 2022 adalah:
  1. RHB Islamic ASEAN Megatrend : -1.21%
  2. Public Islamic ASEAN Growth : -3.78%
  3. Principal Islamic ASEAN Equity : -5.20%
  4. Pheim ASEAN Islamic : -6.31%
  5. Pheim Greater China Islamic : -6.84%

EQUITY MALAYSIA


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (Years To Date Return) - Malaysia


5 Fund Unit Trust Equity Malaysia 'Terbaik' untuk setengah tahun pertama 2022 adalah:
  1. BSN Dana Dividend Al-Ifrah : -4.12%
  2. MIDF Amanah ESG Mustadamah : -7.31%
  3. MIDF Amanah Islamic : -7.82%
  4. RHB Dana Hikmah : -9.06%
  5. PMB Shariah Index : -9.76%

BALANCED / MIXED ASSET


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (Years To Date Return) - Balanced Mixed Asset


5 Fund Unit Trust Balanced Mixed Asset 'Terbaik' untuk setengah tahun pertama 2022 adalah:
  1. RHB Dana Hazeem : 23.90%
  2. Principal Islamic Global Selection Moderate Conservative : -1.77%
  3. Public Islamic Enhanced Bond : -4.75%
  4. Principal Islamic Lifetime Balanced Sukuk : -5.04%
  5. United i-Asia ESG Income : -5.04%

BOND / SUKUK


Top 10 Unit Trust Islamic Terbaik July 2022 (1 Year Return) - Bond/Sukuk


5 Fund Unit Trust Bond / Sukuk 'Terbaik' untuk tempoh 1 tahun terkini adalah:
  1. RHB Islamic Bond : 7.11%
  2. AmAl-Amin : 2.11%
  3. Phillip Wholesale Islamic Income : 1.82%
  4. AmanahRaya Syariah Trust : 1.54%
  5. Phillip Dana Murni : 1.48%

<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 5   >>>>>>>>>>>>>>

PRESTASI UNIT TRUST ASNB - 3 TAHUN 


Unit Trust ASNB terdiri 2 jenis:

1. Unit Trust Harga Tetap (Fixed Price)
  • Contohnya  Amanah Saham Bumiputera (ASB)
  • Harga belian dan harga jualan adalah tetap, RM1.00 (Tiada perubahan harga)
  • Keuntungan ASB adalah berdasarkan jumlah Dividend (Income Distribution) yang diberikan. 
2. Unit Trust Harga Berubah (Variable Price)
  • Contohnya  Amanah Saham Nasional (ASN)
  • Harga belian dan harga jualan adalah berubah-ubah (naik turun harga seperti harga unittrust yang lain)
  • Keuntungan ASB adalah berdasarkan Perubahan harga  + Dividend (Income Distribution) yang diberikan. 


Top 10 Unit Trust ASNB Terbaik July 2022 (3 Years Return)

Ini 5 fund Unit Trust  ASNB Terbaik (3 tahun TOTAL RETURN) :
  1. ASN Sara (Mixed Asset Conservative) 1 : 6.86%
  2. ASN Imbang (Mixed Asset Balanced) 2 : 6.44%
  3. ASN Sara (Mixed Asset Conservative) 2 : 5.04%
  4. ASN Imbang (Mixed Asset Balanced) 1 : 5.00%
  5. ASN Equity 5 : 3.33%
Maksudnya, katakan anda melabur fund ASN Sara (Mixed Asset Conservative) 1  sebanyak RM10,000 pada June 2019 lalu. Setelah 3 tahun, keuntungan anda adalah RM686. Nilai pelaburan terkini anda adalah RM10,686 (Modal RM10,000 + Keuntungan RM686).


PRESTASI UNIT TRUST ASNB - 5 TAHUN 



Top 10 Unit Trust ASNB Terbaik July 2022 (5 Years Return)

Ini 5 fund Unit Trust  ASNB Terbaik (5 tahun TOTAL RETURN) :
  1. ASN Sara (Mixed Asset Conservative) 1 : 12.00%
  2. ASN Imbang (Mixed Asset Balanced) 2 : 8.99%
  3. ASN Imbang (Mixed Asset Balanced) 1 : 2.77%
  4. ASN Equity 3 : 0.19%
  5. Amanah Saham Nasional (ASN) : -3.20%

PRESTASI UNIT TRUST ASNB - 10 TAHUN 



Top 10 Unit Trust ASNB Terbaik July 2022 (10 Years Return)

Ini 5 fund Unit Trust  ASNB Terbaik (10 tahun TOTAL RETURN) :
  1. ASN Sara (Mixed Asset Conservative) 1 : 47.50%
  2. ASN Imbang (Mixed Asset Balanced) 2 : 38.86%
  3. ASN Imbang (Mixed Asset Balanced) 1 : 31.30%
  4. ASN Equity 3 : 25.74%
  5. Amanah Saham Nasional (ASN) : 22.85%

<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 6   >>>>>>>>>>>>>>

PRESTASI FUND SYARIKAT TAKAFUL TERPILIH


Syarikat Takaful juga mempunyai fund yang menjadi sebahagian daripada produk seperti Investment-linked takaful. 'Pelaburan' melalui produk takaful akan dilaburkan pada fund2 ini.

Table yang saya kongsikan ini melibatkan fund2 daripada syarikat AIA Takaful, AmMetLife Takaful, Etiqa, Prudential, Sunlife Takaful dan Zurich Takaful.


Rujukan data: Lipper Leaders 
  • Buka laman web Lipper Leaders (KLIK) pada dekstop atau laptop
  • Pilih Malaysia
  • Pilih Asset Type : Equity / MixedAssets / Bond
  • Pilih Any Fund Family : AIA Takaful / Etiqa / Prudential...
  • Select Time Period : 3 Year / 5 Year / 10 Year
  • KLIK Display Fund

EQUITY FUND - 3 TAHUN


Top 10 Fund Syarikat Takaful July 2022 (3 Years Return) - Equity

Ini 5 fund Equity Terbaik daripada syarikat Takaful terpilih (3 tahun TOTAL RETURN) :
  1. Sun Life Malaysia Islamic Asia Pacific Equity : 22.54%
  2. Sun Life Malaysia Islamic World Equity : 15.07%
  3. Takafulink Dana Ekuiti Dinasti : 14.58%
  4. Sun Life Malaysia Islamic Equity : 14.46%
  5. A-Dana Equity : 10.91%


BALANCED / MIXED ASSET FUND - 3 TAHUN



Top 10 Fund Syarikat Takaful July 2022 (3 Years Return) - Balanced Mixed Asset

Ini 5 fund Balanced / Mixed Asset Terbaik daripada syarikat Takaful terpilih (3 tahun TOTAL RETURN) :
  1. A-Dana Balanced : 13.67%
  2. AmMetLife Takaful Balanced : 8.36%
  3. Sun Life Malaysia Islamic Strategic Conservative : 1.28%
  4. AmMetLife Takaful Balanced Plus : 0.94%
  5. Takafulink Dana Dinamik : 0.32%


BOND / SUKUK FUND - 3 TAHUN


Top 10 Fund Syarikat Takaful July 2022 (3 Years Return) - Bond / Sukuk

Ini 5 fund Bond / Sukuk Terbaik daripada syarikat Takaful terpilih (3 tahun TOTAL RETURN) :
  1. Zurich Takaful Shariah Income : 27.54%
  2. A-Dana Income : 7.23%
  3. Dana Pendapatan Prima : 6.28%
  4. Takafulink Dana Bon : 5.22%
  5. Sun Life Malaysia Islamic Bond : 3.28%

PRESTASI FUND SYARIKAT TAKAFUL TERPILIH - 5 TAHUN


Top 10 Fund Syarikat Takaful July 2022 (5 Years Return)


Ini 5 fund Terbaik daripada syarikat Takaful terpilih (5 tahun TOTAL RETURN) :
  1. Zurich Takaful Shariah Income : 36.76%
  2. Sun Life Malaysia Islamic Asia Pacific Equity : 26.36%
  3. A-Dana Income : 22.80%
  4. Sun Life Malaysia Islamic World Equity : 21.81%
  5. Dana Pendapatan Prima : 21.50%


PRESTASI FUND SYARIKAT TAKAFUL TERPILIH - 10 TAHUN


Top 10 Fund Syarikat Takaful July 2022 (10 Years Return)


Ini 5 fund Terbaik daripada syarikat Takaful terpilih (10 tahun TOTAL RETURN) :
  1. Takafulink Dana Ekuiti Dinasti : 129.42%
  2. Zurich Takaful Shariah Income : 65.76%
  3. AmMetLife Takaful Balanced : 53.97%
  4. AmMetLife Takaful Equity : 50.28%
  5. A-Dana Income : 49.82%


<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 7   >>>>>>>>>>>>>>

PRESTASI PRS TERBAIK - 3 TAHUN 


PRS atau Private Retirement Scheme duwujudkan oleh kerajaan bertujuan untuk membantu kita menyediakan dana tambahan kepada Plan Persaan kita selain daripada KWSP.

Banyak info pelaburan PRS disediakan di laman web rasmi PPA KLIK)

Saya mengumpulkan data prestasi TERKINI PRS Terbaik daripada Akhbar The Edge #1427 keluaran Mingguan bertarikh June 27 - July 3, 2022)


Top 10 PRS Islamic Terbaik July 2022 (3 Years Return)

Ini 5 fund PRS Terbaik (3 tahun ANNUALIZE RETURN) :
  1. Principal Islamic PRS Plus Asia Pacific Ex-Japan Equity : 12.54%
  2. AmPRS - Islamic Equity : 11.59%
  3. Public Mutual PRS Islamic Strategic Equity : 9.78%
  4. Public Mutual PRS Islamic Growth : 9.42%
  5. Manulife Shariah PRS - Growth : 8.34%

PRESTASI PRS TERBAIK - 5 TAHUN 



Top 10 PRS Islamic Terbaik July 2022 (5 Years Return)

Ini 5 fund PRS Terbaik (5 tahun ANNUALIZE RETURN) :
  1. Principal Islamic PRS Plus Asia Pacific Ex-Japan Equity : 7.27%
  2. AmPRS - Islamic Equity : 6.71%
  3. Public Mutual PRS Islamic Growth : 5.87%
  4. AmPRS - Islamic Balanced : 5.16%
  5. Public Mutual PRS Islamic Strategic Equity : 4.63%


<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 8   >>>>>>>>>>>>>>


UNIT TRUST BERKUALITI


Ada beberapa cara untuk mengenalpasti fund Unit Trust yang berkualiti. 2 sumber rujukan data utama pelabur seantero dunia, iaitu Lipper dan Morningstar, telah memberikan 'short-cut', simple and clear senarai fund Unit Trust yang berkualiti. 

Ia boleh menjadi salah satu asas kepada pemilihan fund Unit Trust selain mengambil kira faktor2 tambahan yang lain.

Lipper - memberikan 'score rating'  antara 1 (worst) sehingga 5 / Leader (best) mengikut pembahagian: 
  • Total Return - funds’ historical total return performance relative to peers. A Lipper Leader for Total Return may be the best fit for investors who want the best return, without looking at risk. This measure alone may not be suitable for investors who want to avoid downside risk
  • Consistent Return - funds’ historical risk-adjusted returns, relative to peers. A Lipper Leader for Consistent Return may be the best fit for investors who value a fund’s year-to-year consistency relative to other funds in a particular group. 
  • Preservation - funds’ historical loss avoidance relative to other funds within the same asset class
Gambar di bawah ini menyenaraikan semua fund Unit Trust (Equity & Mixed Asset) yang mendapat score 5 (Leader) untuk penilaian Total Return & Consistent Return oleh Lipper.


Unit Trust Berkualiti - Lipper Perfect Score (Leaders Score 5)


Antaranya:
  1. Affin Hwang Aiiman Growth & Affin Hwang Aiiman Quantum
  2. Dana Makmur Pheim
  3. Hong Leong Dana Maa'rof & Hong Leong Dana Makmur
  4. KAF Australia Islamic Property & KAF Islamic Dividend Income
  5. Kenanga Amanah Saham Wanita
  6. Manulife Al-Fauzan
  7. Principal Islamic Asia Pacific Dynamic Equity
  8. PB Islamic Small Cap, Public Ehsan Mixed Asset Conservative, Public Ehsan Mixed Asset Growth, Public Islamic ASEAN Growth, Public Islamic Asia Leaders Equity, Public Islamic Global Equity, Public Islamic Growth Balanced & Public Islamic Opportunities
  9. RHB Islamic Global Developed Markets, RHB Shariah Asia Ex-Japan Growth & RHB Shariah China Focus

Morningstar (KLIK) - is a purely quantitative, backward-looking measure of a fund’s past performance, measured from one to five stars based on an enhanced Morningstar Risk-Adjusted Return measure.

Gambar di bawah ini menyenaraikan semua fund Unit Trust (Equity & Mixed Asset) yang mendapat 5 Star oleh Morningstar.


Unit Trust Berkualiti - Morningstar 5 Star Fund


Antaranya:
  1. Dana Makmur Pheim
  2. Hong Leong Dana Maa'rof & Hong Leong Dana Makmur
  3. KAF Islamic Dividend Income
  4. PMB Shariah ASEAN Stars Equity & PMB Shariah Premier
  5. Principal Islamic Asia Pacific Dynamic Equity
  6. PB Islamic Small Cap, Public Ehsan Mixed Asset Conservative, Public Islamic Alpha-40 Growth, Public Islamic Asia Tactical Allocation, Public Islamic Global Equity, Public Islamic Growth Balanced, Public Islamic Opportunities& Public Ittikal Sequel
  7.  RHB Shariah China Focus
  8. TA Islamic
  9. United i-Global Balanced

<<<<<<<<<<<<<<  CHAPTER 9   >>>>>>>>>>>>>>


KESIMPULAN & TIPS PELABURAN


Secara kesimpulannya....
  • Hampir SEMUA MARKET & SAHAM (Global / US / Eropah / Asia / Malaysia) sedang berprestasi negative untuk tempoh 1 tahun terkini.
  • Ia seterusnya menyebabkan 'most' UNIT TRUST Equity dan Balanced Mixed Asset juga berprestasi negative.
  • Fund Manager telah buat sehabis baik untuk mengawal kejatuhan fund mereka dengan menyusun semula portfolio mengikut kesesuaian class asset sesuatu fund.
  • Investment lain juga mencatatkan prestasi yang kurang memuaskan seperti

10 TIPS Pelaburan


1. Bagi yang baru nak invest (atau nak average down/ Dollar Cost Averaging)...  saya syorkan anda persiapkan mental bahawa Pelaburan Unit Trust adalah pelaburan untuk medium to long term (lebih 3 tahun). 

2. Rata2 nya, harga NAV Unit Trust sekarang adalah rendah. Secara teorinya, bagus untuk beli pada harga rendah... ia pasti meningkat naik.

3. Cara baca yang betul membaca bagi fund yang bagus dan berkualiti:
i. Eastspring Dinasti jatuh banyak tahun 2022 ni dengan -21.34% ❌
ii. Eastspring Dinasti Equity sekarang ni (2022) sedang diskaun 21.34% ✅

4. Bentukkan Portfolio Pelaburan yang well diversified sesuai dengan keadaan market. Pertimbangkan pelaburan anda ke:
  • Market China - China's Rally Is Forecast to Strengthen Even More (KLIK)
  • Market Asia Pacific - Midyear Asia Ex-Japan Outlook (KLIK)
  • Market ASEAN - ASEAN Equities - Reopening & Recovery (KLIK)
  • Market US (Global) - The pyramids of Equities Return - Almost 200 years of US Stoks Performance (KLIK)
5. Pelbagaikan pelaburan. Jangan hanya fokuskan pada Unit Trust. Anda boleh juga menyimpan/ melabur ke ASB, ASB Financing, Private Mandate, Amanah Hartanah Bumiputera (AHB), PRS, RPS (Redeemable Preference Shares), ECF (Equity Crowd Funding), Wahed, Crypto, Saham, CPO dan banyak lagi...

6. Melaburlah dengan ilmu. Jika kurang arif, ambil masa untuk belajar. Nak short cut? Cari agen/ consultant yang berpengetahuan untuk guide anda.

7. Invest pada pelaburan / fund yang sesuai dengan:
  • Target pelaburan/ target pulangan
  • Kesesuaian risiko
  • Tempoh pelaburan
8. Andai anda sedang invest dan sedang rugi, maka anda mempunyai 2 pilihan:
  • Just maintain di 'pelaburan sedia ada' dan tunggu ianya naik semula (mungkin akan mengambil masa beberapa tahun) ... ATAU
  • Cut loss (keluar dari pelaburan dengan kerugian) dan buat RECOVERY di pelaburan lain yang mampu memberikan pulangan yang lebih baik sesuai dengan Risiko yang anda boleh terima.
9. "I like to buy stocks/ funds on a bad market day and sell on a good market day" - Dr Tan Chong Koay (Rising Above Financial Storms)

10. "A great investor must be one who knows when to buy at discounted price but also when to sell near the peak" - Dr Tan Chong Koay (Rising Above Financial Storms)


🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Pakar Strategi Pelaburan Multi-Asset
Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ETF | FCPO

👉 Facebook

✅ Saya bukan sekadar bantu anda melabur. Saya bantu anda buat keputusan yang betul — terutamanya bila market tak menentu. Masalah pelabur bukan tak tahu cari keuntungan. Masalah sebenar... mereka tak tahu mengurus kerugian dan emosi. Pelaburan bukan sekadar pilih fund. Pelaburan adalah tentang mengurus emosi sendiri. 

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
===============================

No comments:
Labels:
Subscribe to: Posts (Atom)