10 January 2019

PRESTASI UNIT TRUST ISLAMIC 2018

Artikel ini insyaAllah memberikan maklumat terkini Prestasi Unit Trust Terbaik Malaysia - Patuh Shariah bagi Januari 2019 (Analisis Prestasi 2018) berdasarkan rujukan di Morningstar.

PRESTASI DANA UNIT TRUST 2018


Tahun 2018 menjadi tahun yang agak mengecewakan bagi kebanyakan pelabur unit trust. Prestasi hampir semua dana unit trust bagi sector Equity dan Balanced Mixed Asset (Seimbang) mencatatkan prestasi negatif.

Ketidak-tentuan ekonomi dunia terutamanya pada 4 bulan terakhir 2018 (Sept 2018, Oct 2018, Nov 2018 dan Dec 2018) secara significant-nya telah menyumbang kepada prestasi yang tidak memuaskan ini.

FAKTA;

1. Dana Unit Trust Islamic Terbaik bagi sector Malaysia (Large Cap) adalah Eastspring Investment Dana Al-Ilham (-6.19%)
2. Secara PURATAnya, dana unit trust bagi sector ini mencatatkan prestasi -15.75% (Purata bagi 51 dana Equity Malaysia Large Cap - Islamic).
3. Hampir semua dana bagi sector ini menggunakan Bursa Malaysia EMAS Shariah Index sebagai benchmark (penanda aras). Prestasi 2018 bagi Bursa Malaysia EMAS Shariah Index adalah -13.52% (Ref: FTSE Russell).
4. Sebanyak 19 dana unit trust bagi sector ini yang mencatatkan prestasi yang lebih baik berbanding prestasi benchmark (Bursa Malaysia EMAS Shariah Index)

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Malaysia (Large Cap) untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

Dana unit trust Islamic terbaik bagi Sector Equity Malaysia (Large Cap) adalah Eastspring Investment Dana Al-Ilham dengan mencatatkan prestasi -6.19% untuk tahun 2018. Ia diikuti oleh dana Public Islamic Sector Select (-6.28%) dan PMB Shariah Premier (-6.56%). Public Ittikal pula mencatatkan prestasi -7.82%.

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Malaysia (Large Cap) untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

CIMB Islamic DALI Equity Theme mencatatkan -14.11%, Kenanga Syariah Growth pula dengan prestasi -14.47% dan diikuti oleh Cimb Islamic DALI Equity dengan rekod -14.11% untuk tahun 2018 sahaja.

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Malaysia (Large Cap) untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

CIMB Islamic DALI Equity Growth mencatatkan prestasi -15.41%, Affin Hwang Aiiman Equity dengan -15.99% manakala Maybank Syariah Value Plus dengan rekod -18.49%.

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Malaysia (Large Cap) untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

RHB Dana Islam mencatatkan prestasi -21.71%, Kenanga Islamic dengan -22.08%, BIMB i Growth dengan -26.66% dan PMB Shariah Growth berprestasi -27.91%. Dana unit trust bagi sector Equity Malaysia yang mencatatkan prestasi terendah adalah PMB Shariah Aggresive dengan bacaan -28.79%

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Malaysia (Income) untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

Dana unit trust Islamic terbaik bagi Sector Equity Malaysia Income adalah Public Islamic Dividend dengan mencatatkan prestasi -7.11% untuk tahun 2018. Ia diikuti oleh dana Public Islamic Savings (-11.64%) dan Public Islamic Growth & Income (-11.91%). 

Manulife Al-Fauzan pula mencatatkan prestasi -15.78% manakala BIMB i Dividend dengan prestasi -40.60%.

Secara PURATAnya, dana unit trust bagi sector ini mencatatkan prestasi -17.31% (Purata bagi 8 dana Equity Malaysia Income-Islamic).

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Malaysia (Small & Mid Cap) untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

Dana unit trust Islamic terbaik bagi Sector Equity Malaysia Small & Mid Cap adalah Public Islamic Emerging Opportunities dengan mencatatkan prestasi -15.15% untuk tahun 2018. Ia diikuti oleh dana PMB Shariah Mid Cap (-16.80%) dan Public Islamic Treasures Growth (-18.01%). 

Manulife Investment Shariah Progress pula mencatatkan prestasi -18.71% diikuti oleh Eastspring Investment Islamic Small Cap (-20.73%) dan Public Islamic Opportunities (-22.34%). CIMB Islamic Small Cap seterusnya mencatatkan -28.62% diikuti oleh PMB Shariah Small Cap (-29.45%).

Secara PURATAnya, dana unit trust bagi sector ini mencatatkan prestasi -22.55% (Purata bagi 12 dana Equity Malaysia Small & Mid Cap - Islamic).

Hampir semua dana bagi sector ini menggunakan Bursa Malaysia Mids Cap Shariah Index sebagai benchmark (penanda aras). Prestasi 2018 bagi Bursa Malaysia Mids Cap Shariah Index adalah -32.12% (Ref: FTSE Russell).

Sebanyak 11 dana unit trust (daripada total 12 dana) bagi sector ini yang mencatatkan prestasi yang lebih baik berbanding prestasi benchmark (Bursa Malaysia Mids Cap Shariah Index).

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Asia untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

Dana unit trust Islamic terbaik bagi pelaburan di rantau Asia (Asia Pacific, Asia Pacific Ex-Japan, Greater China) adalah KAF Australia Islamic Property dengan mencatatkan prestasi -7.14% untuk tahun 2018. Ia diikuti oleh dana Maybank Greater China Asean Equity-i (-8.99%) dan Affin Hwang Aiiman Asia (Ex Japan) Growth (-9.34%). 

Public China Ittikal pula mencatatkan prestasi -13.17% manakala Public Asia Ittikal (-13.88%) dan CIMB Islamic DALI Asia Pacific Equity Growth (-15.58%). CIMB Islamic Asia Pacific Equity seterusnya mencatatkan -16.76% diikuti oleh Eastspring Investment Dinasti Equity (-17.99%).

Prestasi Unit trust Islamic bagi Sector Equity Global untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

Dana unit trust Islamic terbaik bagi pelaburan di rantau Global adalah RHB Global Food Islamic Equity dengan mencatatkan prestasi -2.53% untuk tahun 2018. Ia diikuti oleh dana TA BRIC & Emerging Markets (-2.85%) dan Public Islamic Global Equity (-5.15%). 

BIMB-Arabesque i Global Dividend pula mencatatkan prestasi -5.37% manakala Precious Metals Securities (-6.26%) dan CIMB Islamic Global Equity (-9.75%). 

PRESTASI DANA MENGIKUT SYARIKAT


Jom kita lihat pula prestasi dana unit trust (Equity dan Balanced Mixed Asset) mengikut syarikat bagi prestasi tahunan (Calendar Return) untuk 5 tahun sebelum ini (2014-2018). Susunan di bawah adalah mengikut huruf awalan.
.
Untuk 2018,  hampir kesemua dana unit trust (Equity dan Balanced Mixed Asset) mencatatkan prestasi 'merah'.










Prestasi Unit trust Islamic mengikut syarikat untuk tahun 2018
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

Tak kan x de yang positif last year (2018)?
Ada... yang positif last year adalah Bond (Sukuk) dan Money Market.

 PANIC?
RISK?
OPPORTUNITY?

Malaysia's Economy likely to grow in February to April 2019
Ref: The Star, 25 Dec 2018

Emerging-market comeback in 2019?
Brazil, Indonesia expected to lead the charge.
Ref: The Star, 21 Dec 2018

Technical Analysis of KLCI

10 YEARS CYCLE


Prestasi kebanyakan besar Index mencatatkan prestasi negative untuk tahun 2018. Lautan merah di market sebelah Asia Pacific, Amerika, Europe dan serata benua...
Prestasi Index utama dunia secara tahunan tahun 2011 - 2018
Rujukan : Financial Daily, 3 Jan 2019

Tapi, tahukah anda bahawa 'Persitiwa Index Merah' tahun lepas ini pernah berlaku pada tahun 2008 yang lalu?
.
Cuba anda perhatikan data-data di bawah bagi kebanyakan Index utama dunia...
1. Prestasi Index2 ini pada tahun 2008
2. Prestasi Index2 ini pada tahun 2009
.
.
3. Prestasi 2008 seolah-olah sedang berulang untuk tahun 2018. (kedua2 tahun ini, 2008 dan 2018, berprestasi negative).
4. Nah... cuba anda perhatikan Prestasi 2009 semula;-).

 Adakah 10 Years Cycle ini akan berulang?
Prestasi Dow Jones Index (USA) 2006 - 2018
Rujukan : Macrotrends

Dow Jones (USA) 2008 = -33.84%
Dow Jones 2009 = 18.82%
Dow Jones 2018 = -5.63%
Dow Jones 2019 = ___________

Prestasi Hang Seng Index (Hong Kong) 2006 - 2018
Rujukan : Macrotrends

Hang Seng (Hong Kong) 2008 = -48.27%
Hang Seng 2009 = 52.02%
Hang Seng 2018 = -13.61%
Hang Seng 2019 = ___________

Prestasi Nikkei (Japan) 2005 - 2018
Rujukan : Macrotrends

Nikkei (Japan) 2008 = -42.12%
Nikkei 2009 = 19.04%
Nikkei 2018 = -12.08%
Nikkei 2019 = __________

Prestasi Shanghai Composite Index 2006 - 2018
Rujukan : Macrotrends

Shanghai (China) 2008 = -65.39%
Shanghai 2009 = 79.98%
Shanghai 2018 = -14.50%
Shanghai 2019 = _________

Prestasi Dax (Germany) 2006 - 2018
Rujukan : Macrotrends

Dax (Germany) 2008 = -40.37%
Dax 2009 = 23.85%
Dax 2018 = -18.26%
Dax 2019 = __________

Prestasi KLCI 1976 - 2018
Rujukan : Macrotrends

KLCI (Malaysia) 2008 = -39.33%
KLCI 2009 = 45.17%
KLCI 2018 = -5.91%
KLCI 2019 = __________

 Nampaknya angka akhiran 9 seperti sangat menguntungkan... ada ong la!
KLCI 1979 = 31.60%
KLCI 1989 = 57.33%
KLCI 1999 = 38.59%
KLCI 2009 = 45.17%
KLCI 2019 = Agak-agak anda berapa ye?
KAITAN INDEX & UNIT TRUST

Secara umumnya, prestasi Index yang baik adalah gambaran kepada prestasi saham syarikat2 utama yang juga mencatatkan prestasi yang baik. Sebagai contoh, Prestasi KLCI adalah berdasarkan prestasi saham 30 syarikat terbesar yang didagangkan di KLCI dari segi Market Cap. 

Unit trust melibatkan pegangan / pembelian / penjualan saham syarikat2 yang berpotensi. Urusniaga ini dikendalikan oleh Fund Manager yang Qualified, berlesen dengan Suruhanjaya Sekuriti dan kebanyakannya mempunyai pengalaman luas malah ada yang dibantu oleh teknologi Artificial Intelligent  (AI Technology).

Pada tahun 2009, KLCI berprestasi 45.17%.
Dan kebanyakan Index utama dunia juga mencatatkan prestasi yang sangat memberangsangkan...

 Apa impaknya kepada unit trust?
Prestasi Unit trust Islamic terbaik pada tahun 2009
Rujukan : Morningstar
**Past Performance Is Not Indicative Of Future Results

Prestasi bagi tempoh 1 Jan 2009 - 31 Dec 2009

Dana Equity (Islamic Fund)
Purata Prestasi (61 dana Equity): 35.10%
Dana terbaik berprestasi 66.85%
Dana berprestasi >50%: 7 dana
Dana berprestasi 40%-49.99%: 12 dana
Dana berprestasi 30%-39.99%: 22 dana
Dana berprestasi 20%-29.99%: 15 dana
Dana berprestasi terendah: 13.0%

Dana Seimbang (Balanced / Mixed Asset) (Islamic Fund)
Purata Prestasi (25 dana Seimbang): 26.19%
Dana terbaik berprestasi 43.75%
Dana berprestasi >40%: 2 dana
Dana berprestasi 30%-39.99%: 5 dana
Dana berprestasi 20%-29.99%: 12 dana
Dana berprestasi terendah: 10.18%

PANDUAN PELABURAN

  1. Anda pilih... Is it too Risky..... OR.... Is it an OPPORTUNITY
  2. Pemilihan fund adalah sangat sangat sangat penting to Minimize Risk and Target for Higher Return.
  3. Portfolio Investment - diversify your investment. Don't invest all in only 1 sector... Too Risky.
  4. Ingat... pelaburan unit trust ni adaah untuk tempoh Medium to Long Term... Rileks... beri masa untuk ianya grow.
  5. Jika tak pasti... keliru.... tanyakan pada yang arif.
  6. Stay Cool, Stay Calm, Stay Invested


🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥

Consultant Pelaburan Anda
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵🔴🔵


ARTIKEL POPULAR


================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
================================  

No comments:
Labels:
Subscribe to: Posts (Atom)