Artikel ini insyaAllah memberikan maklumat terkini Prestasi Unit Trust Malaysia bagi September 2017 (Year To Date Return, Total Return & Annualised Return) berdasarkan sumber maklumat tersedia di Morningstar dan akhbar The Edge, Edisi 1183 (October 9 - October 15, 2017).
======================
Buat pelabur baru / bakal pelabur, adalah digalakkan untuk mendapatkan maklumat Asas dan Tips Pelaburan Unit Trust melalui pautan ini (KLIK).
=======================
UNIT TRUST DI MALAYSIA
* Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham. Konsep mudah: kita minta orang lain (fund manager) uruskan dan laburkan duit kita dalam saham terpilih. Anda tak perlu monitor hari-hari harga NAV unit trust. Berikan 'trust' anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda. Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah unit trust). Unit trust adalah medium pelaburan jangkamasa sederhana dan panjang.
* Fund / Dana = Tabung (seperti Eastspring Dana Ilham, PMB Shariah Aggresive, Amanah Saham Bumiputra, Amanah Hartanah Bumiputra). Setakat 31 July 2017, terdapat sebanyak 649 dana ditawarkan di Malaysia. Namun, hanya 211 dana (32.5%) adalah dana Patuh Syariah - Islamic Fund. Data ini adalah daripada Suruhanjaya Sekuriti dan FIMM.
* Syarikat unit trust (Unit Trust Management Company, UTMC) = syarikat kewangan berlesen (Bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti) yang menguruskan pelaburan ahli dalam fund yang dipilih. Setakat 30 September 2017, terdapat 36 syarikat unit trust. Antaranya adalah PMB Investment Berhad, Phillip Mutual Berhad, Public Mutual Berhad, CIMB Principal, Kenanga, Manulife, RHB Asset Management, Eastspring Investment dan banyak lagi. Sumber : FIMM (Federation of Investment Managers Malaysia)
PRESTASI DANA UNIT TRUST
Data ini merangkumi prestasi Annualised Return dan Total Return ...gabungan bagi semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond/ Sukuk dan Money Market. Ia juga disusun mengikut return tertinggi bagi mana-mana dana baik dana tempatan (Malaysia) mahupun dana yang melabur di luar negara. Pelabur boleh sahkan dan dapatkan maklumat lebih terperinci melalui sumber yang diyakini.
Prestasi dana unit trust boleh diukur berdasarkan:
(i) Calendar Return - Artikel penuh Prestasi 2009 - 2016 di SINI (KLIK)
(ii) Total Return / Cumulative Return
- Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
- Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Contohnya, Eastspring Investment Dinasti Equity telah mencatatkan 109.98% untuk tempoh 5 tahun setakat 29/9/2017. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 28/9/2012, maka sekarang (29/9/2017) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 109.98% (bersamaan RM10,998). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM20,998 (Modal RM10,000 + Untung RM10,998).
Rujukan utama bagi Total Return ini adalah melalui akhbar mingguan ekonomi terkenal, The Edge - Lipper Fund Table.
Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1183 (October 9 - October 15, 2017)
Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 109.98% total return. Dana ini adalah daripada kategori Equity Greater China.
Eastspring Dinasti Equity ini fokuskan pelaburan di negara China, Hong Kong dan Taiwan. Perkembangan pesat ekonomi kuasa besar China membantu melonjakkan prestasi dana ini. Antara syarikat utama pelaburan dana ini adalah Alibaba,
Taiwan Semiconductor, Tencent, dan China Mobile. Sector Allocation terbesar dana ini adalah Technology.
Prestasi semasa Dana Eastspring Dinasti Equity. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar
FAKTA:
1) Berdasarkan data ini, terdapat dana unit trust yang mampu gandakan wang pelabur sekali ganda (Return >100%) hanya dalam tempoh 5 tahun. Ia adalah Eastspring Dinasti Equity dan PMB Shariah Aggresive.
2) Dalam Top 5, terdapat 3 dana yang fokuskan pelaburan di Greater China.
3) Dalam Top 10, terdapat 5 dana yang fokuskan pelaburan keluar Malaysia (3 dana Greater China dan 2 dana Asia Pacific).
4) Terdapat 22 dana yang mencatatkan total Return sekurang-kurangnya 50% bagi tempoh 5 tahun.
5) Walaupun dana Mixed Asset / Balanced tidak mempunyai exposure banyak dalam sector Equity, namun ia masih mampu memberikan return setanding dengan dana Equity yang lain. Contohnya : Dana Makmur Pheim dan InterPac Dana Safi
Data ini sekadar menunjukkan 30 dana Islamic terbaik daripada total 211 dana patuh shariah.
* Adakah dana pelaburan anda berada dalam Top 30 ini?
** Banyak bezanya prestasi antara dana No 1 dengan dana No 30 (apatah lagi No 50 dan seterusnya).
*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik dan menjadi pilihan ramai pelabur ketika ini? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)
Top 30 Equity Malaysia (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1183 (October 9 - October 15, 2017)
Equity Malaysia menghimpunkan dana-dana yang menumpukan pelaburan di Malaysia, dengan pemilikan saham dalam syarikat-syarikat besar yang tersenarai di Bursa Malaysia.
Top 5 Equity Malaysia Income (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1183 (October 9 - October 15, 2017)
Equity Malaysia Income menghimpunkan dana-dana yang menumpukan pelaburan di Malaysia, dengan pemilikan saham dalam syarikat-syarikat besar yang tersenarai di Bursa Malaysia yang lebih berorientasikan pemberian dividen kepada pegang sahamnya.
Dana Manulife Al-Fauzan unggul teratas dengan catatan Total Return 38.55% bagi tempoh antara 28/9/2012 - 29/9/2017. PMB Shariah Dividend pula mencatatkan Total Return 32.25% manakala Public Islamic Savings mencatatkan Total Return 27.46%.
Top 5 Equity Malaysia Small & Mid Cap (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1183 (October 9 - October 15, 2017)
Equity Malaysia Small & Mid Cap menghimpunkan dana-dana yang menumpukan pelaburan di Malaysia, dengan pemilikan saham dalam syarikat-syarikat kecil dan sederhana yang tersenarai di Bursa Malaysia.
Dana Manulife Shariah Progress unggul teratas dengan catatan Total Return 92.27% bagi tempoh antara 28/9/2012 - 29/9/2017. Public Islamic Opportunities pula mencatatkan Total Return 71.53% manakala CIMB Islamic Small Cap mencatatkan Total Return 56.85%.
Top 10 Equity Asia Pacific (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1183 (October 9 - October 15, 2017)
Dana CIMB Islamic Asia Pacific Equity unggul teratas dengan catatan Total Return 73.09% bagi tempoh antara 28/9/2012 - 29/9/2017. PB Islamic Asia Equity pula mencatatkan Total Return 65.57% manakala Public Asia Ittikal mencatatkan Total Return 63.98%.
Top 3 Equity Greater China (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1183 (October 9 - October 15, 2017)
Equity Greater China menghimpunkan dana-dana yang melabur / pemilikan saham dalam syarikat-syarikat yang tersenarai di Bursa Saham negara-negara di Greater China seperti negara China, Hong Kong dan Taiwan.
Dana Eastspring Dinasti Equity unggul teratas dengan catatan Total Return 109.98%. CIMB Islamic Greater China Equity pula mencatatkan Total Return 86.34% manakala Public China Ittikal mencatatkan Total Return 80.26%.
Kenapa 3 dana sahaja yang disenaraikan di atas?
Kerana sememangnya hanya terdapat 3 sahaja dana patuh shariah yang membuat pelaburan di rantau Greater China.
(iii) Annualized Return
Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:
Umumnya atau bahasa mudahnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Pelabur boleh menyemaknya dengan beberapa langkah mudah seperti uyang ditunjukkan melalui artikel ini - Morningstar (KLIK).
Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30/9/2017
Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 15.92% purata setahun bagi tempoh 5 tahun setakat 30/9/2017. PMB Shariah Aggresive pula mencatatkan 15.78% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Manulife Shariah Progress (13.99%)
1) Terdapat dana unit trust yang terbukti mencatatkan prestasi Annualised Return >15% setahun. Ia adalah Eastspring Dinasti Equity dan PMB Shariah Aggresive.
2) Terdapat hanya 15 dana yang mencatatkan prestasi purata melebihi 10% setahun.
3) Top 30 ini bukan hanya datang daripada 1 syarikat unit trust (UTMC) yang sama. Maka, Diversify pelaburan anda dalam dana terbaik daripada beberapa syarikat.
Data ini sekadar menunjukkan 30 dana Islamic terbaik daripada total 211 fund.
* Adakah anda mengambil tahu akan prestasi semasa dana pelaburan anda?
** Prestasi KWSP antara 5% - 7% (Tahun 2016 : 5.70%).
*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik yang terbukti berprestasi melebihi 10% setahun? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)
Return Unit Trust sejak 1/1/ 2017 (sehingga 6/10/2017). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 6/10/2017
InterPac Dana Safi cemerlang unggul dengan pencapaian 50.49% return dalam tempoh antara 1/1/2017 - 6/10/2017. CIMB Islamic Greater China Equity pula mencatatkan 42.88% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Eastspring Dinasti Equity (34.40%).
Take point:
1) Terdapat 19 dana yang mencatatkan >20% return hanya dalam tempoh 8 bulan.
2) Dana tak glamour bukannya tak bagus. Walaupun dana-dana Top 30 ini jarang-jarang disebut, namun ia gah mencatatkan prestasi yang mengagumkan.
3) Umumnya, dana yang melabur dalam sector Equity Greater China, Equity Malaysia SM & Mid Cap dan Equity Asia Pacific telah mencatatkan prestasi yang sangat memberangsangkan.
Data ini sekadar menunjukkan 30 dana Islamic terbaik daripada total 211 fund.
* Unit trust terbukti mampu memberikan return yang sangat memberangsangkan. Return 20% setahun kelihatan tidak mustahil.
** Berapakah prestasi semasa dana pelaburan anda?
*** Anda ingin mempelbagaikan dan mengembangkan pelaburan anda ke Sector yang mencatatkan prestasi memberangsangkan seperti Equity Greater China dan Equity Asia Pacific? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)
Return Unit Trust sejak 1/1/ 2017 sehingga 6/10/2017 untuk Islamic dan Conventional Unit Trust. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 6/10/2017
Data di atas menunjukkan Top 30 dana terbaik Year To Date (YTD) berbanding keseluruhan lebih 649 dana patuh shariah DAN dana conventional dalam market.
FAKTA:
1) InterPac Dana Safi adalah dana terbaik dengan prestasi YTD 50.49% mengalahkan semua dana conventional yang lain.
2) Terdapat 3 dana Islamic dalam Top 5. Not bad kan?
3) Dalam Top 10 ini, ada 5 dana yang melabur ke negara China / Greater China.
4) Penguasaan 3 sector utama = Malaysia, Greater China dan Asia Pacific. Lets diversify.
5) Paling menarik... InterPac mempunyai 2 dana terbaik = InterPac Dana Safi (Terbaik Islamik & Terbaik keseluruhan) dan Interpac Dynamic Equity (Terbaik conventional). Bravo untuk Fund Manager InterPac!
*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik dan menjadi pilihan ramai pelabur ketika ini? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)
SYARIKAT UNIT TRUST UTAMA & DANA ISLAMIC DENGAN RETURN TERTINGGI - Rujukan : Morningstar
Eastspring Investments
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Eastspring Dinasti Equity (15.99% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Eastspring Dinasti Equity (34.41%)
CIMB Principal
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Eastspring Dinasti Equity (15.99% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : CIMB Islamic Greater China Equity (42.88%)
Public Mutual Berhad
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Public China Ittikal (12.51% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Public Islamic Asia Strategic Sector (24.61%)
RHB Asset Management
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : RHB Islamic Bond (8.63% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : RHB Islamic Emerging Opportunities (16.89%)
Manulife Asset Management
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Manulife Shariah Progress (13.99% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Manulife Shariah Progress (21.88%)
PMB Investment
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : PMB Shariah Aggresive (15.78% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : PMB Shariah Aggresive (28.15%)
Kenanga Investors
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Kenanga Syariah Growth (6.68% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Kenanga Ekuiti Islam (7.97%)
Affin Hwang Asset Management
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Affin Hwang Aiiman Growth (7.70% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Affin Hwang Aiiman Asia (Ex Japan) Growth (23.16%)
AmInvestment (AmFunds)
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : AmOasis Global Islamic Equity (9.14% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Am-Mateen Asia Pacific Equity (18.01%)
BIMB Investment Management
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : BIMB i Growth (2.88% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : BIMB i Flexi (25.65%)
Hong Leong Asset Management
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Hong Leong Dana Makmur (7.14% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Hong Leong Dana Makmur (17.23%)
Pheim Unit Trust
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : Dana Makmur Pheim (12.24% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : Pheim Asia Ex Japan Islamic (20.56%)
Inter-Pacific Asset Management
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : InterPac Dana Safi (10.33% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : InterPac Dana Safi (50.49%)
KAF Investment
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : KAF Dana Alif (10.33% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : KAF Dana Adib (15.26%)
TA Investment
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : TA Asia Pacific Islamic Balanced (6.54% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : TA Asia Pacific Islamic Balanced (12.16%)
Amanah Mutual Berhad
Annualised Return Tertinggi (5 Years) : AMB Dana Yakin (5.76% setahun)
Year To Date Return Tertinggi (1/1 - 6/10) : AMB Dana Yakin (7.43%)
*** Anda ingin melabur dalam dana-dana terbaik ini?
*** Anda perlukan nasihat pelaburan untuk memilih dana yang sesuai dengan anda?
9 TIPS PELABURAN UNIT TRUST
- DIVERSIFICATION - Melihat kepada prestasi semasa (Year To Date Return) dan prestasi 5 tahun (Total Return & Annualised Return), jelas ia menunjukkan bahawa Sector Greater China dan Sector Asia Pacific mencatatkan prestasi yang sangat bagus. Maka, pelbagaikan pelaburan anda untuk maksimakan keuntungan.
- Anda melabur kerana syarikat yang popular? / dana yang popular? / dana berprestasi bagus?
- Dalam satu-satu syarikat, prestasi setiap DANA adalah berbeza-beza. Bukan semuanya berprestasi bagus. Jangan tersilap pilih dana! Buat research!
- Dana yang glamour belum tentu mempunyai prestasi yang bagus. Jika diperhatikan, banyak dana yang tak berapa popular, tetapi mencatatkan prestasi yang bagus.
- Ambil tahu PRESTASI SEMASA (RETURN) dana pelaburan anda (Total Return, Annualised Return, Calendar Return). Data dan nombor tak pernah menipu. Pastikan prestasi semasa anda 'on track' untuk mencapai objektif pelaburan anda.
- Setiap pelaburan mempunyai RISIKO. Ketahui risiko pelaburan dana unit trust anda. Tips: Minta agen anda bezakan antara Volatility dan Risk.
- Yang mana lebih penting dan perlu diutamakan antara Return dan Risk? Pada saya, kedua-duanya adalah sama penting untuk diketahui dan dinilai. Paling mudah, kita boleh menilai sesuatu dana berdasarkan RETURN RISK RATIO. Tips: Minta agen anda explain Return Risk Ratio dana yang beliau cadangkan untuk pelaburan anda.
- Untuk memaksimakan keuntungan, pastikan anda memilih dana yang mempunyai POTENSI. Macam mana nak tahu? Tips: Minta agen anda berikan hujah akan potensi (peluang untuk menikmati keuntungan) dana yang beliau cadangkan.
- Jika perlu, gunakan peluang untuk buat SWITCHING untuk mengurangkan kerugian atau/dan meningkatkan keuntungan. Dapatkan nasihat dan buat research.
