ANALISA KUALITI UNIT TRUST TERBAIK DAN PEMANTAUAN (MONITORING )

Artikel ini berkongsikan maklumat berkenaan 8 Platform yang boleh digunakan untuk menganalisa kualiti dan monitor pelaburan Unit Trust

8 PLATFORM MONITORING PRESTASI UNIT TRUST

1. Morningstar (KLIK)
2. Lipper website (KLIK)
3. Lipper The Edge Newspaper
4. Bloomberg (KLIK)
5. Investing.com (KLIK)
6. eunittrust (KLIK)
7. FSMone (KLIK)
8. KWSP i-Akaun i-Invest (KLIK)

14 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Platform Morningstar (KLIK)

1. Harga Unit NAV terkini
2. Morningstar Rating (1 Star - 5 Star)
3. Short Term Return
4. Long Term Annualised Return  (3 Year, 5 Year & 10 Year)
5. Calendar Return 2013 - 2022
6. Income Distribution (Dividend) History
7. Morningstar Risk & Return
8. Sharpe Ratio
9. Maximum Drawdown (%) & maximum drawdown duration
10. Asset Allocation  
11. Top Holdings
12. Fund Manager
13. Interactive Chart
14. Chart Fund Comparison

6 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Platform Lipper (KLIK)

1. Quality Fund - Total Return (Skor 1 - Skor 5)
2. Quality Fund - Consistent Return (Skor 1 - Skor 5)
3. Quality Fund - Preservation(Skor 1 - Skor 5)
4. Long Term Total Return (3 Year, 5 Year & 10 Year)
5. Latest Price (NAV)
6. Total Net Asset 

6 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Lipper - akhbar the Edge

1. Quality Fund - Total Return (Skor 1 - Skor 5)
2. Quality Fund - Consistent Return (Skor 1 - Skor 5)
3. Quality Fund - Preservation(Skor 1 - Skor 5)
4. Short Term Performance (3 Month, 6 Month, 1 Year) & Ranking
5. Long Term Total Return (3 Year & 5 Year) & Ranking
6. Total Net Asset

8 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Platform Bloomberg (KLIK)

1. Harga Unit NAV terkini
2. Range harga 52 minggu (1 tahun)
3. Short Term Return (1 month, 3 month)
4. Long Term Annualised Return  (3 Year & 5 Year)
5. Top Holdings - boleh tengok details individual company profile
6. Income Distribution (Dividend) Terkini (Yield)
7. Chart Fund Comparison
8. Technical Analysis (Chart)

11 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Platform Investing.com (KLIK)

1. Harga Unit NAV Terkini
2. Morningstar Rating (1 Star - 5 Star)
3. Risk rating (1 Star - 5 Star)
4. Fund Return & Ranking
5. Growth of RM1,000
6. Fund Manager
7. Daily Price History
8. Asset Allocation
9. Top Holdings
10. Interactive Chart
11. Technical Analysis

10 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Platform eunittrust (KLIK)

1. Harga Unit NAV terkini
2. Annualised Return  (1 Year, 2 Year, 3 Year, 5 Year & 10 Year)
3. Volatility (Risiko)
4. Historical NAV Chart
5. Daily Price History
6. Fact Sheet
7. Fund Ranking
8. Phillip Fund Focus
9. Phillip Allocator
10. Market Review & Outlook

11 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Platform FSMOne (KLIK)

1. Harga Unit NAV terkini
2. Chart Fund Comparison
3. Annualised Return  (1 Year, 2 Year, 3 Year, 5 Year & 10 Year) 
4. Calendar Return 2018 - 2022
5. Total Return / Cumulative Return
6. Historical NAV Movement
7. Fund Return Generator
8. Risk Matrics
9. RSP Calculator
10. Fact Sheet 
11. Fund investment Idea

10 Info Unit Trust Penting yang dipaparkan di Platform KWSP i-Akaun i-Invest (KLIK)

1. Harga Unit NAV terkini
2. Chart Fund Comparison
3. Annualised Return  (1 Year, 3 Year, 5 Year, 7 Year & 10 Year)
4. Total / Cumulative Return  (1 Year, 3 Year, 5 Year, 7 Year & 10 Year)
5. Calendar Return 2018 - 2022
6. Fund Comparison Chart
7. Fund Consistent Return Rating
8. Fund volatility Rating (Risiko)
9. Fact Sheet
10. Investment Simulator

13 ITEM PENTING UNIT TRUST DI FUND FACT SHEET (FFS) - MONTHLY REPORT

1. Date of Report (within latest 6 month)
2. Fund Objective
3. Category / Type 
4. Shariah Status
5. Minimum Investment
6. Sales Charge 
7. Fund Volatility Factor (Risiko)
8. Annualised Return  
9. Total / Cumulative Return 
10. Calendar Return 
11. Income Distribution (Dividend)
12. Asset Allocation / Sector Allocation
13. Top Holdings

4 tempat untuk anda download Fund Fact Sheet (FFS)

1. Website company Unit Trust 
2. eunittrust (KLIK)
3. FSMone (KLIK)
4. KWSP i-Akaun i-Invest (KLIK)

OK. Dah selesai Bab 2. Jom sambung Bab seterusnya.

• Bab 1 : Asas Pelaburan Unit Trust Terbaik (KLIK)
• Bab 2 : Analisa Kualiti Unit Trust Terbaik & Pemantauan (Monitoring) (KLIK)
• Bab 3 : Pulangan Return Keuntungan Pelaburan Unit Trust Terbaik (KLIK)

Tak habis lagi......

Di bawah ni sebahagian perkongsian Ilmu 'mahal' dalam bahasa yang mudah khas buat anda yang inginkan lebih info berkenaan pelaburan Unit Trust dan yang berkaitan....

• Top 50 Unit Trust Terbaik (Islamic & Conventional) - Dec 2025
• Top 50 Unit Trust Patuh Shariah Terbaik
• Top 30 Unit Trust KWSP-Approved Paling Perfrom
• Prestasi Terkini Unit Trust ASNB (Amanah Saham Bumiputera, Amanah Saham Malaysia, Amanah Saham Nasional)
• Top 30 PRS (Private Retirement Scheme) Paling Tinggi Pulangan
• 100 Tips Pelaburan Unit Trust
• Asas Pelaburan Unit Trust
• Invest Online (Cash & EPF Acc 1) - Jimat Sales Charge (Fee)!

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Penulis,

Cikgu Adi  (KLIK untuk lebih mengenali saya) 
Group Financial Consultant,
Group Agency Manager.

Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 

📞 012-5588680 (KLIK untuk Wassap - Tanya jer apapun)

👉 Facebook (Follow FB ini supaya tak terlepas perkongsian Eksklusif yang bermanfaat & strategi kewangan terkini tentang simpanan & pelaburan)

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

PERKONGSIAN 'MAHAL' - RUGI TAK AMBIL TAHU!

🔴HOME
🟢Labur Akaun 1 KWSP anda ke pasaran US -  Apple, Tesla, Meta (FB, WhatsApp, Instagram), Google & banyak lagi. Potensi pulangan >100% dalam 5 tahun
🟡 Top 50 Unit Trust Terbaik Malaysia 2025!... Paling Perform : Untung Almost 200% dalam 3 tahun 
🔵 Top 30 PRS (Private Retirement Scheme) Terbaik Malaysia 2025.... Paling Tinggi, Purata untung >20% setahun

🟣Tukar Simpanan ASB Biasa (Dividen 5.75%) Kepada Strategi ASB Luar Biasa Dengan Potensi Untung >20% Tanpa Modal Tambahan!

✅ Instrumen = sama (ASB)

✅ Modal = sama

✅ Tempoh masa = sama

✅ Dividen ASB = sama (5.75%)

♥️ Hasil akhir (untung & ROI) = Sangat berbeza

================================

DISCLAIMER :

Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.

Please refer to your agent for details explanation. Thanks.

===============================

ASAS PELABURAN UNIT TRUST

Artikel ini berkongsikan maklumat  Asas Pelaburan Unit trust seperti Definisi, Konsep Pelaburan Unit Trust, Statistik Pelaburan Unit Trust, Pengkelasan dan Kepelbagaian Unit Trust serta Kelebihan dan Kekurangan Pelaburan Unit Trust.

APA ITU UNIT TRUST?

Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham

📌 Ia merupakan suatu bentuk pelaburan kolektif 

📌 yang membolehkan para pelabur yang mempunyai objektif pelaburan yang sama 

📌 mengumpul wang mereka, dan kemudian dilaburkan ke dalam pelbagai portfolio sekuriti atau asset lain 

📌 yang diuruskan oleh pengurus professional (Fund Manager)

Adakah Unit Trust ni sama dengan saham?

Tidak sama. Tetapi kedua-duanya ada kaitan. Unit Trust ni mengumpulkan 10-30 saham terpilih dalam sesuatu fund.

Unit Trust

💙 Risiko : sederhana - tinggi

💙 Sepertimana ASB, kita just invest dan biarkan ia grow.

Saham

💛 Risiko : sangat tinggi (Sangat Volatile)

💛 Kita trade (Buy and sell) saham sendiri

Apakah Persamaan & Perbezaan antara Unit Trust dan ASB?

⚠️ ASB juga sebenarnya adalah Unit Trust. 

Unit Trust

💚 Harga Unit berubah-ubah (macam saham)

💚Keuntungan pelaburan adalah kombinasi Dividen (Income Distribution) dan Capital Gain (kenaikan harga unit)

💚 Medium to High Risk

💚 Ada pelbagai jenis fund (>700 dana unit trust) yang ditawarkan oleh 38 syarikat unit trust di Malaysia

ASB

💜 Harga unit adalah tetap (Beli dan jual pada harga RM1 jer)

💜 Keuntungan pelaburan datangnya daripada Dividen.

💜 Low Risk

💜 Ada hanya 3 dana - ASB 1, ASB 2 dan ASB 3

KONSEP PELABURAN UNIT TRUST

📌 Pelabur melabur dalam fund (dana unit trust). 

📌 Pelaburan ini diuruskan oleh Fund Manager (FM). 

📌 Bagi Islamic Fund, terdapat Panel Penasihat Shariah.

Adakah Pelaburan Unit Trust ini Selamat?

✅ Ya. Pelaburan ini adalah legal (sah) di sisi undang-undang Malaysia.

✅ Pelaburan unit trust ini dipantau oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia

✅ Banyak bank di Malaysia menawarkan pelaburan Unit Trust ini seperti Maybank, Hong Leong, RHB, Bank Islam dan banyak lagi.

Apakah Pelaburan Unit Trust ini dilindungi PIDM?

💙 Tidak. Tetapi ianya dilindungi oleh syarikat Pemegang Amanah (Trustee) yang berfungsi lebih kurang sama seperti PIDM.
💙 Syarikat Pemegang Amanah / Trustee ini (Download List Trustee) adalah AmanahRaya Trustees Berhad, Maybank Trustees Berhad, CIMB Islamic Trustees Berhad, RHB Trustees Berhad dan banyak lagi.

Berapa Banyak Fund Unit Trust di Malaysia?

Data rujukan ini setakat Nov 2023 (Download KLIK).

❤️ Terdapat 38 syarikat Unit Trust di Malaysia seperti Public Mutual, PMB Investment, Kenanga, Phillip Mutual, Principal, RHB Asset Management, HongLeong Asset Management dan banyak lagi.

❤️ Ada sebanyak 766 fund Unit Trust dan 39% daripadanya adalah Patuh Shariah (Islamic Fund)

❤️ Jumlah pelaburan ke Unit Trust adalah sebanyak RM498.6 Billion 

❤️ Jumlah acc pelaburan unit Trust adalah 25.3 juta acc. Sangat ramai!

4 PENGKELASAN UTAMA UNIT TRUST (JENIS2 / KATEGORI)

Equity

💜 >70% pelaburan adalah pada saham

💜 Berisiko tinggi - high Risk High Return (Saham dan Forex adalah jauh lebih tinggi risiko)

💜 Jangkaan pulangan 7% - 15% secara PURATA setahun

💜 Bersifat jangkamasa panjang (>3 tahun)

💜 Contoh Fund Unit Trust Equity adalah Hong Leong Dana Makmur

Mixed Asset / Balanced

💛 Gabungan Equity dan Fixed Income (Bond Sukuk & Money Market)

💛 Berisiko sederhana tinggi 

💛 Jangkaan pulangan 5% - 8% secara PURATA setahun

💛 Bersifat jangkamasa panjang (>3 tahun)

💛 ASB juga adalah dalam kategori Mixed Asset

💛 Contoh Fund Mixed Asset adalah Hong Leong Dana Maa'rof

Bond / Sukuk

💜 Government & Corporate Bond

💜 Berisiko Redah - Sederhana

💜 Jangkaan pulangan 3% - 5% secara purata setahun

💜 Sebagai alternatif kepada Fixed Deposit (FD)

💜 Contoh Fund Unit Trust Sukuk adalah AmanahRaya Syariah Trust

Money Market

💛 To provide Regular Income

💛 Very Low Risk 

💛 Jangkaan pulangan 2% - 3% setahun

💛 Sebagai alternatif kepada Savings Account

💛 Contoh Fund Mixed Asset adalah Phillip Master Islamic Cash

4 sebab Equity adalah pilihan yang sesuai untuk anda

✅ Target pulangan yang tinggi (>8% setahun secara PURATA)

✅ Long term investment (> 5 tahun)

✅ Sanggup menerima Risiko - Tidak panik meskipun ada masanya  berprestasi -10% ke -20%

✅ Mempunyai pelaburan lain selain Equity Unit Trust ... contohnya ASB (Yang lain tu boleh dikeluarkan / dicairkan jika perlu tanpa perlu cairkan Equity ini)

Kepelbagaian Pelaburan Unit Trust

Terdapat kepelbagaian dalam pelaburan kesemua 768 fund Unit Trust.

✅ Ada yang invest pada market Malaysia sahaja

✅ Ada yang invest pada market ASEAN (Asia tenggara)

✅ Ada yang invest pada market Asia Pacific 

✅ Ada yang invest pada market China

✅ Ada yang invest pada market India

✅ Ada yang invest pada market Global

❤️ Ada yang invest pada market US sahaja. Ini Padu!

✅ Ada yang invest pada market Eropah

✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Property

❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Ai (Artificial Intelligence). Ini Best!

✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Gold

❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Crypto. Ini BARU!

✅ Ada yang lebihkan saham Small Cap

✅ Ada yang utamakan saham Dividen

✅ Ada yang bersifat Aggresive

✅ Ada yang fokuskan ESG

✅ Ada yang keuntungannya diwaqafkan

✅ Ada yang menggunakan matawang lain seperti US Dollar, Pound UK

✅ Ada yang Patuh Shariah

✅ Ada yang boleh melabur menggunakan duit KWSP kita (Account 1)

Adakah semua fund Unit Trust ini boleh dilabur menggunakan duit KWSP (Account 1)?

Tidak semua. 
Senarai lengkap fund yang boleh dilabur menggunakan Acc 1 KWSP (KLIK)

Ini cara mudah untuk anda menyemak kelayakan pelaburan anda menggunakan Acc 1 KWSP

5 cara untuk mengetahui sesuatu Unit Trust itu adalah Patuh Shariah (Islamic Fund)

✅ Nama fund tersebut mempunyai perkataan 'Islamic' / Shariah

✅ Merujuk maklumat di Fund Fact Sheet (Laporan Bulanan)

✅ Merujuk maklumat di Prospectus

✅ Merujuk maklumat di Product Highlight Sheet (PHS)

✅ Merujuk maklumat di Annual Report

11 KELEBIHAN UNIT TRUST

Modal Rendah

❤️ Minima RM100 untuk pelaburan sekaligus (lumpsum) secara tunai - bergantung kepada fund UT

❤️ Minima RM50 untuk pelaburan secara tetap bulanan (Regular Savings) - bergantung kepada fund UT

Professional Management

💛 Terdapat Team Fund Manager yang akan menguruskan portfolio fund Unit Trust.

💛 Mereka SANGAT BERPENGALAMAN dalam bidang kewangan, ekonomi dan pelaburan.

Diversification 

❤️ Pelbagai sector seperti saham berkaitan Technology, construction, health care, oil and gas, telecommunication, consumer products dan sebagainya. 

❤️ Ia dapat mengurangkan risiko kerugian.

Investment Costs

💛 Oleh kerana Fund Manager melabur saham di syarikat2 terpilih secara pukal (juta-juta), maka kos2 terlibat dapat dikurangkan

Capital Gains

❤️ Sama seperti saham, kenaikan harga unit memberikan keuntungan kepada pelabur.

Ease Of Transaction

💛 Anda boleh invest sendiri (online) atau melalui agen.

💛 Tunai atau menggunakan Akaun 1 KWSP.

Advantage Of Compounding

❤️ Duit pelaburan anda akan ‘beranak bercucu dan bercicit’ menjadi satu amaun yang besar untuk suatu tempoh sederhana panjang.

Ringgit Cost Averaging / Dollar Cost Averaging

💛 Secara purata, harga unit yang dibeli akan menjadi lebih rendah dan menguntungkan untuk jangka masa panjang.

Liquidity (Kecairan)

❤️ Ia mudah untuk ditunaikan. Online pun boleh

❤️ Proses pengeluaran / jual unit / redeem / cash out biasanya mengambil masa tak lebih 10 hari.

Hedge Against Inflation

💛 Dengan pulangan yang kompetitif, ia adalah instrumen pelaburan yang mampu MEMBERIKAN RETURN MELEBIHI INFLASI.

Pulangan Yang kompetitif

❤️ Terdapat banyak fund yang terbukti mampu memberikan return pulangan secara puratanya melebihi 7% setahun.

4 KEKURANGAN UNIT TRUST

✅ Risiko 

💛 Setiap pelaburan mempunyai risikonya.

💛 Pelaburan Unit trust boleh rugi (negative performance)
💛 Tapi tidaklah sampai hilang modal
💛 Untuk tempoh masa panjang, insyaAllah ia pasti akan untung semula.

✅ Loss of Control 

💛 Anda tak boleh menentukan saham pilihan anda. 

💛 Semuanya diuruskan oleh Fund Manager. 

✅ Fees dan Charges 

Sales Charge

💛 Dikenakan sekali jer untuk setiap kali investment. 

💛 Sekitar 5%-6% untuk cash (daripada jumlah modal) 

💛 Dan 3% jika meng;abur melalui KWSP Acc 1.

Management Fee

💛 Dikenakan sekali setahun. 

💛 Sekitar 1.5% daripada jumlah pelaburan semasa.

Trustee Fee

💛 Dikenakan sekali setahun. 

💛 Sangat sedikit (sekitar 0.06%) dan hampir tak memberi kesan kepada investment anda.

✅ Opportunity Cost 

💛 anda mungkin missed peluang melabur tempat lain.

9 SEBAB KENAPA ANDA PERLU INVEST UNIT TRUST 

💎 Mencari pelaburan alternatif kepada ASB (pulangan 4% - 6% setahun)

💎 Mencari simpanan patuh shariah alternatif kepada Tabung Haji (pulangan 2% - 4%)

💎 Mahukan alternatif kepada Fixed Deposit (pulangan 2%-3% setahun)

💎 Ingin mempelbagaikan pelaburan untuk Pulangan yang baik serta mengawal risiko

💎 Nak kembangkan / gandakan simpanan KWSP 

💎 Mahu wujudkan portfolio pelaburan di market luar Malaysia - Asia & Global

💎 Mahukan pelaburan kita diuruskan oleh meraka yang expert dan berpengalaman

💎 Unit Trust adalah pelaburan yang selamat (Approved by Suruhanjaya Sekuriti Malaysia)

💎 Mahukan exposure secara terus kepada Urusniaga saham yang berpotensi memberikan keuntungan yang tinggi

Dividen KWSP 2013-2022

Kadar Agihan keuntungan Tabung haji 2013-2022

5 sebab Unit Trust TIDAK sesuai untuk anda

💙 Target pulangan terlalu tinggi. Contohnya anda target >30% secara purata setiap tahun

💙 Mahukan Short Term investment (beberapa bulan)

💙 Mahukan Jaminan Modal (Capital Protected)

💙 Inginkan Guaranteed Return 

💙 Tak Sanggup menerima Risiko 

🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆

OK. Dah selesai Bab 1. Jom sambung Bab seterusnya.

✅ Bab 1 : Asas Pelaburan Unit Trust Terbaik
✅ Bab 2 : Analisa Kualiti Unit Trust Terbaik & Pemantauan (Monitoring)
✅ Bab 3 : Pulangan Return Keuntungan Pelaburan Unit Trust Terbaik

Tak habis lagi......

Di bawah ni sebahagian perkongsian Ilmu 'mahal' dalam bahasa yang mudah khas buat anda yang inginkan lebih info berkenaan pelaburan Unit Trust dan yang berkaitan....

• Top 50 Unit Trust Terbaik (Islamic & Conventional) - Dec 2025
• Top 50 Unit Trust Patuh Shariah Terbaik
• Top 30 Unit Trust KWSP-Approved Paling Perfrom
• Prestasi Terkini Unit Trust ASNB (Amanah Saham Bumiputera, Amanah Saham Malaysia, Amanah Saham Nasional)
• Top 30 PRS (Private Retirement Scheme) Paling Tinggi Pulangan
• 100 Tips Pelaburan Unit Trust
• Asas Pelaburan Unit Trust
• Invest Online (Cash & EPF Acc 1) - Jimat Sales Charge (Fee)!

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Penulis,

Cikgu Adi  (KLIK untuk lebih mengenali saya) 
Group Financial Consultant,
Group Agency Manager.

Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 

📞 012-5588680 (KLIK untuk Wassap - Tanya jer apapun)

👉 Facebook (Follow FB ini supaya tak terlepas perkongsian Eksklusif yang bermanfaat & strategi kewangan terkini tentang simpanan & pelaburan)

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

PERKONGSIAN 'MAHAL' - RUGI TAK AMBIL TAHU!

🔴HOME
🟢Labur Akaun 1 KWSP anda ke pasaran US -  Apple, Tesla, Meta (FB, WhatsApp, Instagram), Google & banyak lagi. Potensi pulangan >100% dalam 5 tahun
🟡 Top 50 Unit Trust Terbaik Malaysia 2025!... Paling Perform : Untung Almost 200% dalam 3 tahun 
🔵 Top 30 PRS (Private Retirement Scheme) Terbaik Malaysia 2025.... Paling Tinggi, Purata untung >20% setahun

🟣Tukar Simpanan ASB Biasa (Dividen 5.75%) Kepada Strategi ASB Luar Biasa Dengan Potensi Untung >20% Tanpa Modal Tambahan!

✅ Instrumen = sama (ASB)

✅ Modal = sama

✅ Tempoh masa = sama

✅ Dividen ASB = sama (5.75%)

♥️ Hasil akhir (untung & ROI) = Sangat berbeza

================================

DISCLAIMER :

Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.

Please refer to your agent for details explanation. Thanks.

===============================