Artikel perkongsian ini adalah berkenaan dengan Prestasi semasa Unit Trust Terbaik Malaysia - Patuh Shariah (Dec 2020) yang melibatkan fund unit trust daripada syarikat unit trust seperti Public Mutual, Kenanga, Principal (CIMB / CWA), PMB Investment, Manulife dan banyak lagi berpandukan rujukan data di akhbar The Edge #1347 (November 30 - Dec 6, 2020) dan di Morningstar.
Apa yang anda akan perolehi melalui artikel ini?:
- Senarai Top 100++ Dana Unit Trust terbaik untuk Tahun 2020
- Analisis Prestasi unit trust Tahun 2020
- Prestasi Dana Unit Trust Khas untuk company Kenanga, Manulife, PMB Investment, Principal Asset Management, Public Mutual dan RHB Asset Management.
- Sepuluh (10) Kesilapan yang sering dilakukan oleh pelabur (& Agen)
PRESTASI UNIT TRUST TERBAIK 2020
- Ini adalah prestasi bagi tempoh 1 tahun yang terkini.
- Iaitu Prestasi pelaburan unit trust bagi tempoh antara 1 Jan 2020 - 1 Jan 2021.
- Ia boleh juga dianggap prestasi unit trust sepanjang Tahun 2020
- Inilah prestasi sebenar Unit Trust untuk tahun 2020 yang sangat mencabar dari segi :
- isu kesihatan global - Covid 19 - masih belum selesai
- isu ekonomi dunia yang tak menentu - masih belum improve
- isu President Election di US antara Biden dan Trump - pilihanraya dah selesai, tapi masih belum dimuktamadkan
- isu politik Malaysia (PN, MN, PH) - masih berterusan
- Prestasi Return Unit Trust ini melibatkan gabungan antara:
- Income Distribution (Ramai sebut sebagai Dividen)
- Capital Gain (Kenaikan / penurunan harga unit... macam perubahan harga saham)
- Data di bawah ini berdasarkan rujukan di Lipper Fund Table (dalm akhbar The Edge)
- Semua dana unit trust dalam paparan Senarai Top 100++ ini hanya melibatkan dana yang PATUH SHARIAH sahaja.
- Ia melibatkan prestasi terbaik dari semua 38 syarikat unit trust seperti Public Mutual, Principal (Dulunya CIMB Principal), Kenanga, PMB Investment (MARA), Manulife, BIMB, Maybank, RHB, Hong Leong, AmInvest, Pheim, Eastspring dan banyak lagi... Tiada pengecualian.
AMARAN
- INI BUKANLAH NASIHAT PELABURAN! Ini sekadar Report.
- JANGAN invest hanya kerana terpengaruh dengan Return (Past performance data / Return yang telah berlalu) ini secara semborono.
- TIADA JAMINAN prestasi sebegini akan berulang pada masa akan datang!
- Ramai pelabur yang tersilap langkah membeli pada harga tinggi (mahal) kerana terpesona dengan angka2 Return yang sangat mengujakan.
- Konsep ASAS mana2 pelaburanpun.... BUY LOW... and SELL HIGH.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Malaysia (Year 2020)Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Top 10 prestasi Unit Trust Patuh Shariah Year 2020 (Prestasi bagi tempoh 1 Jan 2020 - 1 Jan 2021):
1. Interpac Dana Safi = 87.73%2. PMB Shariah TNB Employees = 66.31% 3. BIMB i Flexi = 65.48%4. BIMB i Growth = 60.64% 5. PMB Shariah Growth = 54.83%6. RHB Shariah China Focus = 52.72% 7. Public Islamic Opportunities = 49.41%8. Hong Leong Dana Makmur = 47.16% 9. Public Islamic Optimal Equity = 46.39%10. Public Islamic Treasures Growth = 45.12%
Dapatan daripada dana Top 100++ Unit Trust Terbaik 2020 ini:- Prestasi terbaik adalah berprestasi 87.73%
- Terdapat 6 dana unit trust berprestasi >50% untuk tahun 2020
- Terdapat 14 dana unit trust berprestasi >40% untuk tahun 2020
- Terdapat 33 dana unit trust berprestasi >30% untuk tahun 2020
- Terdapat 67 dana unit trust berprestasi >20% untuk tahun 2020
- Terdapat 116 dana unit trust berprestasi >10% untuk tahun 2020
Prestasi PURATA dana Unit Trust mengikut sector (Year 2020) rata2nya adalah lebih baik berbanding Conventional Fund:
EQUITY (ISLAMIC FUND)
- Equity Malaysia : 15.40%
- Equity Malaysia Income : 19.40%
- Equity Malaysia Small & Mid Cap : 27.94%
- Equity Asia Pacific : 26.62%
- Equity Asia Pacific Ex-Japan : 29.34%
- Equity ASEAN : 2.12%
- Equity Greater China : 35.72%
- Equity Global : 17.87%
MIXED ASSET / BALANCED (ISLAMIC FUND)
- Mixed Asset Aggressive : 14.01%
- Mixed Asset Balanced Global : 16.83%
- Mixed Asset Balanced Malaysia : 15.57%
- Mixed Asset Conservative : 5.73%
- Mixed Asset Flexible : 30.61%
BOND (SUKUK) = Alternatif kepada Fixed Deposit (FD)
- Bond Malaysia : 4.67%
- Bond Global : 3.89%
MONEY MARKET = Seperti Acc Bank Saving
- Money Market Malaysia : 1.96%
Sangat banyak dana unit trust yang mencatatkan prestasi >10% pada tahun 2020 lalu.- EQUITY (76.9% dana perform >10%)
- Equity Malaysia : 33 dana / 44 dana (75.0%) perform >10%
- Equity Malaysia Income : 12 dana / 14 dana (85.7%) perform >10%
- Equity Malaysia Small & Mid Cap : 10 dana / 13 dana (76.9%) perform >10%
- Equity Asia Pacific : 3 dana / 4 dana (75.0%) perform >10%
- Equity Asia Pacific Ex-Japan : 11 dana / 12 dana (91.7%) perform >10%
- Equity ASEAN : 2 dana / 5 dana (40.0%) perform >10%
- Equity Greater China : 2 dana / 2 (100%) dana perform >10%
- Equity Global : 7 dana / 10 dana (70.0%) perform >10%
- MIXED ASSET / BALANCED (75.0% dana perform >10%)
- Mixed Asset Aggressive : 2 dana / 4 dana (50.0%) perform >10%
- Mixed Asset Balanced Global : 2 dana / 3 dana (66.7%) perform >10%
- Mixed Asset Balanced Malaysia : 13 dana / 16 dana (81.3%) perform >10%
- Mixed Asset Conservative : 2 dana / 6 dana (33.3%) perform >10%
- Mixed Asset Flexible : 12 dana / 13 dana (92.3%) perform >10%
- Ini adalah prestasi bagi tempoh 1 tahun yang terkini.
- Iaitu Prestasi pelaburan unit trust bagi tempoh antara 1 Jan 2020 - 1 Jan 2021.
- Ia boleh juga dianggap prestasi unit trust sepanjang Tahun 2020
- Inilah prestasi sebenar Unit Trust untuk tahun 2020 yang sangat mencabar dari segi :
- isu kesihatan global - Covid 19 - masih belum selesai
- isu ekonomi dunia yang tak menentu - masih belum improve
- isu President Election di US antara Biden dan Trump - pilihanraya dah selesai, tapi masih belum dimuktamadkan
- isu politik Malaysia (PN, MN, PH) - masih berterusan
- Prestasi Return Unit Trust ini melibatkan gabungan antara:
- Income Distribution (Ramai sebut sebagai Dividen)
- Capital Gain (Kenaikan / penurunan harga unit... macam perubahan harga saham)
- Data di bawah ini berdasarkan rujukan di Lipper Fund Table (dalm akhbar The Edge)
- Semua dana unit trust dalam paparan Senarai Top 100++ ini hanya melibatkan dana yang PATUH SHARIAH sahaja.
- Ia melibatkan prestasi terbaik dari semua 38 syarikat unit trust seperti Public Mutual, Principal (Dulunya CIMB Principal), Kenanga, PMB Investment (MARA), Manulife, BIMB, Maybank, RHB, Hong Leong, AmInvest, Pheim, Eastspring dan banyak lagi... Tiada pengecualian.
AMARAN
- INI BUKANLAH NASIHAT PELABURAN! Ini sekadar Report.
- JANGAN invest hanya kerana terpengaruh dengan Return (Past performance data / Return yang telah berlalu) ini secara semborono.
- TIADA JAMINAN prestasi sebegini akan berulang pada masa akan datang!
- Ramai pelabur yang tersilap langkah membeli pada harga tinggi (mahal) kerana terpesona dengan angka2 Return yang sangat mengujakan.
- Konsep ASAS mana2 pelaburanpun.... BUY LOW... and SELL HIGH.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Malaysia (Year 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Top 10 prestasi Unit Trust Patuh Shariah Year 2020 (Prestasi bagi tempoh 1 Jan 2020 - 1 Jan 2021):
1. Interpac Dana Safi = 87.73%
2. PMB Shariah TNB Employees = 66.31%
3. BIMB i Flexi = 65.48%
4. BIMB i Growth = 60.64%
5. PMB Shariah Growth = 54.83%
6. RHB Shariah China Focus = 52.72%
7. Public Islamic Opportunities = 49.41%
8. Hong Leong Dana Makmur = 47.16%
9. Public Islamic Optimal Equity = 46.39%
10. Public Islamic Treasures Growth = 45.12%
Dapatan daripada dana Top 100++ Unit Trust Terbaik 2020 ini:
- Prestasi terbaik adalah berprestasi 87.73%
- Terdapat 6 dana unit trust berprestasi >50% untuk tahun 2020
- Terdapat 14 dana unit trust berprestasi >40% untuk tahun 2020
- Terdapat 33 dana unit trust berprestasi >30% untuk tahun 2020
- Terdapat 67 dana unit trust berprestasi >20% untuk tahun 2020
- Terdapat 116 dana unit trust berprestasi >10% untuk tahun 2020
EQUITY (ISLAMIC FUND)
- Equity Malaysia : 15.40%
- Equity Malaysia Income : 19.40%
- Equity Malaysia Small & Mid Cap : 27.94%
- Equity Asia Pacific : 26.62%
- Equity Asia Pacific Ex-Japan : 29.34%
- Equity ASEAN : 2.12%
- Equity Greater China : 35.72%
- Equity Global : 17.87%
- Mixed Asset Aggressive : 14.01%
- Mixed Asset Balanced Global : 16.83%
- Mixed Asset Balanced Malaysia : 15.57%
- Mixed Asset Conservative : 5.73%
- Mixed Asset Flexible : 30.61%
- Bond Malaysia : 4.67%
- Bond Global : 3.89%
- Money Market Malaysia : 1.96%
Sangat banyak dana unit trust yang mencatatkan prestasi >10% pada tahun 2020 lalu.
- EQUITY (76.9% dana perform >10%)
- Equity Malaysia : 33 dana / 44 dana (75.0%) perform >10%
- Equity Malaysia Income : 12 dana / 14 dana (85.7%) perform >10%
- Equity Malaysia Small & Mid Cap : 10 dana / 13 dana (76.9%) perform >10%
- Equity Asia Pacific : 3 dana / 4 dana (75.0%) perform >10%
- Equity Asia Pacific Ex-Japan : 11 dana / 12 dana (91.7%) perform >10%
- Equity ASEAN : 2 dana / 5 dana (40.0%) perform >10%
- Equity Greater China : 2 dana / 2 (100%) dana perform >10%
- Equity Global : 7 dana / 10 dana (70.0%) perform >10%
- MIXED ASSET / BALANCED (75.0% dana perform >10%)
- Mixed Asset Aggressive : 2 dana / 4 dana (50.0%) perform >10%
- Mixed Asset Balanced Global : 2 dana / 3 dana (66.7%) perform >10%
- Mixed Asset Balanced Malaysia : 13 dana / 16 dana (81.3%) perform >10%
- Mixed Asset Conservative : 2 dana / 6 dana (33.3%) perform >10%
- Mixed Asset Flexible : 12 dana / 13 dana (92.3%) perform >10%
PRESTASI DANA TERBAIK MENGIKUT COMPANY UNIT TRUST
- Data2 ini hanya melibatkan syarikat unit trust terpilih sahaja (Yang ramai sedang invest).
- Ini adalah prestasi bagi tempoh 1 tahun yang terkini.
- Iaitu Prestasi pelaburan unit trust bagi tempoh antara 1 Jan 2020 - 1 Jan 2021.
- Ia boleh juga dianggap prestasi unit trust sepanjang Tahun 2020
1 Year Return Unit Trust Terbaik Kenanga Investors (Year 2020)Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Kenanga Investors adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Manulife Investment (Year 2020)Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Manulife Investment adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik PMB Investment (Year 2020)Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust PMB Investment adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Principal Asset Management (Year 2020)Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Principal Asset Management adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Public Mutual (Year 2020)Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Public Mutual adalah amat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik RHB Asset Management (Year 2020)Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust RHB Asset Management adalah amat baik.
KENAPA PRESTASI BERBEZA
Jika diamati, terdapat perbezaan prestasi meskipun:- Dana2 unit trust ini dari company unit trust yang sama
- Dana2 ini berada dalam kelompok sector yang sama
Ini kerana, terdapatnya perbezaan antara satu sama lain dari segi:- Country Allocation (& percentage)
- Asset Allocation / Sector Allocation (& percentage)
- Top Holdings / Stocks (& percentage)
- Buy price (Average price & Quantities)
- Sell price (Average price & Quantities)
- Data2 ini hanya melibatkan syarikat unit trust terpilih sahaja (Yang ramai sedang invest).
- Ini adalah prestasi bagi tempoh 1 tahun yang terkini.
- Iaitu Prestasi pelaburan unit trust bagi tempoh antara 1 Jan 2020 - 1 Jan 2021.
- Ia boleh juga dianggap prestasi unit trust sepanjang Tahun 2020
1 Year Return Unit Trust Terbaik Kenanga Investors (Year 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Kenanga Investors adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Manulife Investment (Year 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Manulife Investment adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik PMB Investment (Year 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust PMB Investment adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Principal Asset Management (Year 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Principal Asset Management adalah sangat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik Public Mutual (Year 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust Public Mutual adalah amat baik.
1 Year Return Unit Trust Terbaik RHB Asset Management (Year 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1352 (Jan 11 - Jan 17, 2021)
Overall, prestasi dana2 unit trust RHB Asset Management adalah amat baik.
KENAPA PRESTASI BERBEZA
Jika diamati, terdapat perbezaan prestasi meskipun:
- Dana2 unit trust ini dari company unit trust yang sama
- Dana2 ini berada dalam kelompok sector yang sama
Ini kerana, terdapatnya perbezaan antara satu sama lain dari segi:
- Country Allocation (& percentage)
- Asset Allocation / Sector Allocation (& percentage)
- Top Holdings / Stocks (& percentage)
- Buy price (Average price & Quantities)
- Sell price (Average price & Quantities)
KESIMPULAN
1. Ini adalah 'Past performance'. Ia sekadar Report 2020. Tiada jaminan:- Dana yang berada pada ranking No 1 akan kekal No 1.
- Pulangan Return 2020 ini akan berulang sebegini rupa pada Tahun 2021 / masa akan datang.
2. Prestasi ini hanya menunjukkan Top 100++ daripada keseluruhan dana Islamik (sekitar 240 dana). Kalau sesuatu dana tu tak de dalam list Top 100++ ni, anda boleh semak prestasinya di:- akhbar mingguan The Edge
- Morningstar
- Bloomberg
- Portal i-Akaun KWSP (Investment - Fund Tools)
- Fact Sheet (Monthly Report)
- Website company Unit Trust masing2
3. Data Prestasi Unit Trust 1 Tahun (Year 2020) ini tidak melambangkan prestasi sebenar sesuatu dana unit trust selagi mana tidak 'digandingkan' bersama dengan:- Total Return 3 Years / 5 Years or 10 Years
- Annualised Return 3 Years / 5 Years or 10 Years
Ini kerana unit trust adalah pelaburan yang bersifat sederhana - panjang (Berapa panjang?----> Sila rujuk Prospectus dana Unit Trust)
4. Pastikan kita hanya merujuk pada data yang TERKINI (Yang published dalam tempoh 6 bulan terkini).
- Dana yang berada pada ranking No 1 akan kekal No 1.
- Pulangan Return 2020 ini akan berulang sebegini rupa pada Tahun 2021 / masa akan datang.
- akhbar mingguan The Edge
- Morningstar
- Bloomberg
- Portal i-Akaun KWSP (Investment - Fund Tools)
- Fact Sheet (Monthly Report)
- Website company Unit Trust masing2
- Total Return 3 Years / 5 Years or 10 Years
- Annualised Return 3 Years / 5 Years or 10 Years
Ini kerana unit trust adalah pelaburan yang bersifat sederhana - panjang (Berapa panjang?----> Sila rujuk Prospectus dana Unit Trust)
4. Pastikan kita hanya merujuk pada data yang TERKINI (Yang published dalam tempoh 6 bulan terkini).
10 KESILAPAN SERING DILAKUKAN PELABUR (& AGEN)
1. Teruja melabur pada dana ranking No 1, 2, 3, 4, 5 secara semborono.Hakikatnya: Tiada jaminan prestasi ini akan berulang pada masa akan datang.
2. Melabur berdasarkan data prestasi Short Term (3 Month / 6 Month / Year To Date) semata-mataHakikatnya: Pelaburan Unit trust adalah bersifat sederhana - panjang. Prestasi short - term ini perlulah dilihat dan dinilai bersama-sama dengan prestasi 3 Years & 5 Years.
3. Majoriti pelabur membuat keputusan melabur hanya berdasarkan Prestasi Unit Trust (Fund Peformance) semata-mata.Hakikatnya: Fund performance ini adalah sekadar report.... mereka yang invest 5 tahun lalu (contohnya) pada dana ABC, sepatutnya berprestasi XX%.
4. Melabur pada 'pucuk'. Ramai kan begini? bila start invest jer, harga terus jatuh...Hakikatnya: Konsep asas kepada mana - mana pelaburan adalah 'Buy Low & Sell High'. Tapi macam mana nak tahu Low dan High ni, kan? aha... kena ada additional knowledge..
5. Tak ambil peduli akan dana yang dilabur kerana beranggapan semua dana Company XYZ ni bagus...Hakikatnya: Dalam company XYZ tu, ada dana yang bagus dan 'menjadi'... dan ada yang tidak 'menjadi'. So, bukan semuanya sama ye.
6. Melabur pada dana yang tak sesuai dengan Risk masing-masing.Hakikatnya: Setiap dana ada bacaan Risiko nya. Ada yang Very High Risk, High Risk, Moderate Risk, Low Risk.... dan Very High Risk ni pula ada yang Very High Risk yang biasa2... dan ada yang extremely Very High Risk.
7. Terlalu banyak dana yang menumpu pada kategori / segmen yang sama. Contohnya, seseorang tu invest sampai 5 dana hanya pada Equity Malaysia.Hakikatnya: Pada saya, just pilih 2-3 dana terbaik sahaja (bergantung pada modal) bagi sesuatu segmen.... Senang nak pantau. Ini kerana, dana dari kategori sama ini biasanya juga invest pada saham company yg sama jer.
8. Tak diversify investment dalam unit trust.Hakikatnya: Kalau nak apply diversification, baiknya jika ada exposure pada market Malaysia, Asia Pacific, China, Global....
9. 'Terbeli' dana conventional (Tidak patuh shariah) kerana mahukan return tinggi.Hakikatnya: Banyak jer dana Patuh Shariah yang sangat baik prestasinya.
10. Nak melabur short term.... setahun jer...Hakikatnya: Unit trust ni bersifat medium - long term (Boleh semak prospectus)... 3 - 5 tahun atau lebih... Tapi, kalau 1 tahun dah profit, alhamdulillah...
BONUS
11. Saya nak cari unit yang harga murah lah... dapat banyak unit nanti....Hakikatnya: Prestasi keuntungan unit trust tidak dipengaruhi oleh jumlah unit. Kalau diperhatikan senarai Top 100++ di atas tu, kebanyakannya memang harganya agak tinggi... Tapi mencanak tinggi prestasinya. Walaupun jumlah unit sikit, tapi still boleh dapat keuntungan yang banyak...
12. Saya nak invest pada dana yang bagi dividen jer....Hakikatnya: Betul, tak semua dana unit trust memberikan dividen (Income Distribution) secara konsisten setiap tahun. Tapi, perasan tak... semua medium melaporkan prestasi dalam bentuk Total Return (Income Distribution + Capital Gain). Inilah prestasi sebenar unit trust, bukan sekadar dividen sahaja.
==============
🔵 Anda tak sure nak invest yang mana? Meh saya bantu anda...Anda just bagi tahu kriteria keinginan anda, saya akan cadangkan pilihan terbaik untuk anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🔵 Saya juga mempunyai solution Simpanan / Pelaburan yang sangat sesuai untuk mana2 Koperasi, NGO, Persatuan, GLC, syarikat2, SME dan organisasi anda.... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
⚠️ Apa akan jadi dengan segala simpanan / pelaburan anda jika anda meninggal dunia? Waris / pasangan anda faham dan tahu tak bagaimana nak uruskan segalanya? Jom kita permudahkan urusan dengan menyediakan Wasiat / Hibah... Ini pelengkap kepada Pengurusan Kewangan anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪
🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Equity | FCPO | ETF | Crypto | IPO | Pre-IPO | ASB Financing
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan
No comments:
Post a Comment