PRESTASI UNIT TRUST - 2017 QUARTER 1

Artikel ini berkisarkan prestasi Unit Trust bagi suku tahun pertama 2017 (Quarter 1, 2017) yang melibatkan pelbagai syarikat unit trust seperti Public Mutual, CIMB Principal (CWA), PMB Investment, Kenanga, Manulife, Eaastspring, BIMB, AmInvest (AmFunds) dan banyak lagi bersumberkan data daripada Morningstar.

Dapatkan artikel saya yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my/

======================

ASAS

* Unit Trust = Amanah Saham. Konsep mudah: kita minta orang lain (fund manager) uruskan dan laburkan duit kita dalam saham terpilih. Anda tak perlu monitor hari-hari harga NAV unit trust. Berikan 'trust' anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda. Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah unit trust). Unit trust adalah medium pelaburan jangkamasa sederhana dan panjang.

* Fund / Dana = Tabung (seperti Eastspring Dana Ilham, PMB Shariah Aggresive, Amanah Saham Bumiputra, Amanah Hartanah Bumiputra)

* Syarikat unit trust (Unit Trust Management Company, UTMC) = syarikat kewangan berlesen (bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti) yang menguruskan pelaburan ahli dalam fund yang dipilih. Contohnya adalah PMB Investment Berhad, Public Mutual Berhad

* Simpanan dan insurans/takaful anda dilindngi oleh PIDM. Pelaburan ahli dalam unit trust pula dilindungi oleh Trustee (Pemegang Amanah) yang dilantik oleh syarikat unit trust masing-masing.

Bacaan tambahan Asas dan Tips Pelaburan Unit Trust (KLIK)

======================

PRESTASI UNIT TRUST MENGIKUT SECTOR

Untuk suku pertama tahun 2017 (Quarter 1, 2017), sector Equity Asia Pacific Ex Japan (Shariah) unggul mencatatkan 8.25%. Ini bermaksud, PURATA SEMUA DANA bagi sector Equity Asia Pacific Asia Pacific Ex Japan (Shariah) adalah 8.25%.

Ia diikuti oleh Equity Malaysia Income (7.94%) dan Equity Greater China (7.46%). Kebanyakan dana unit trust yang selalu di 'promote' oleh agen unit trust adalah dari kategori Equity Malaysia Large Cap (shariah) yang mencatatkan 5.54%. Equity Malaysia Small & Mid Caps pula mencatatkan 7.06%.

BURSA MALAYSIA KLCI

The Edge #1156 (April 3 - April 9, 2017)

Saya suka melihat prestasi KLCI sebagai cermin prestasi unit trust Malaysia. Ini kerana unit trust terutamanya Equity sememangnya melabur/ membeli saham yang diniagakan di KLCI. Umumnya, peningkatan KLCI akan juga memberikan kenaikan kepada dana unit trust. Tinggi atau rendah kenaikan prestasi sesuatu dana bergantung kepada saham yang dipegang / dibeli / dijual pada sesuatu harga.

Melihat kepada Weekly Chart di atas, 

1. KLCI gagal melepasi Resistance pada nilai 1560 mata
2. Stochastic melepas 90% - Overbought
3. RSI (Resistance Strength Index) juga tinggi
4. Weekly Candlestick yang baru terbentuk untuk last week - Shooting Star

Apa maksudnya semua ini? 

Candlestick Shooting Star KLCI Weekly Chart

Characteristic of Candlestick : Shooting Star

Ini pula adalah chart Bursa Malaysia EMAS Shariah

PRESTASI QUARTER 1 2017 (MALAYSIA SHARIAH)

Senarai Top 120 ini diambil secara terus dari laman web Morningstar. Ia disusun mengikut Return tertinggi bagi tempoh suku pertama tahun 2017 (1/1/2017 - 31/3/2017). Susunan ini adalah campuran bagi semua kelas aset (Equity, Mixed Asset / Balanced, Bond, Money Market) bagi dana unit trust Patuh Shariah sahaja.

Prestasi semasa ini tidak menggambarkan prestasi yang akan datang. Harga dan prestasi unit trust ada turun dan naiknya. Dana yang kurang menyerlah Quarter 1 ini mungkin akan mula 'perform' pada Quarter 2. 

Adalah penting untuk kita melabur dengan objektif yang sesuai untuk tempoh masa sederhana-panjang. Ketahui risiko (Risk vs Potential Return) bagi setiap pelaburan anda!

PMB Shariah Growth unggul tertinggi return dengan pencapaian 14.55% setakat 3 bulan pertama 2017. Ia diikuti oleh InterPac Dana Safi (14.43%) dan CIMB Islamic Greater China Equity (13.74%).

PMB Shariah Aggresive pula mencatatkan 11.88% manakala Manulife Shariah Progress mencatatkan 11.71%.

Affin Hwang Aiiman Equity mencatatkan 11.58% diikuti oleh Pheim Asia Pacific Ex Japan Islamic (11.47%) dan Eastspring Dinasti Equity (11.39%).

Affin Hwang Aiiman Growth mencatatkan 9.67% manakala Manulife Shariah - Dana Ekuiti mencatatkan 9.38%.

Manulife Asia Pasific Shariah mencatatkan 8.85% diikuti oleh Public Islamic Asia Tactical Allocation (8.82%) dan Public Islamic Asia Dividend (8.77%).

Dana Makmur Pheim mencatatkan 7.92% diikuti Public Islamic Optimal Equity (7.91%) dan Public Asia Ittikal (7.87%).

CIMB Islamic Asia Pacific Equity pula mencatatkan 6.81% diikuti oleh Manulife Al-Fauzan (6.77%) dan AmIslamic Growth (6.66%).

Manulife Al-Faid mencatatkan 6.38% diikuti oleh RHB Dana Hazeem dengan 6.38%.

Eastspring Dana Dinamik pula mencatatkan 6.17%.

CIMB Islamic Equity Aggresive mencatatkan 5.86% diikuti oleh Public Islamic Alpha 40 Growth (5.81%) dan CIMB Islamic Al-Azzam Equity (5.81%).

CIMB Islamic DALI Equity Growth mencatatkan 5.51%. RHB Islamic Global Developed Market pula mencatatkan 5.49%. BIMB Arabesque i Global Dividend mencapai 5.34%.

Kenanga Syariah Growth mencatatkan 5.25%. Public Ittikal pula mencatatkan 5.17%. CIMB Islamic DALI Equity Theme mencatatkan 4.96%.

Public Ittikal Sequel mencatatkan 4.59% diikuti oleh Public Islamic Growth & Income (4.49%) dan Precious Metal Securities (4.45%).

Aberdeen Islamic World Equity mencatatkan 3.68%. Eastspring Dana Al-Ilham mencatatkan 3.07%. RHB Islamic ASEAN Megatrend mencatatkan 3.03%.

5 PANDUAN

1. Objektif pelaburan unit trust adalah untuk jangkamasa SEDERHANA - PANJANG.
2. Data tersedia di atas (diambil daripada laman web Morningstar) sekadar memaparkan prestasi semasa. Ia tidak menggambarkan ramalan prestasi akan datang yang sama. 
3. Pelaburan unit trust mempunyai RISIKO tersendiri. Ketahui Tahap Penerimaan Risiko masing-masing. Fund Volatility mungkin membantu mengenalpasti dana yang sesuai.
4. Diversification. Pelbagaikan medium pelaburan dalam beberapa sector - Malaysia, Asia Pacific, Greater China dan Global. Ia adalah cara untuk mengawal risiko dan pada masa yang sama berpeluang menjana return yang lebih baik.
5. Pemilihan dana adalah sangat penting. Agen boleh membantu pelabur memilih dana yang sesuai melalui analisis dan dapatan daripada seperti:
• Objektif, Sector Allocation dan Top Holding sesuatu fund
• Annualised Return (Prestasi 3 tahun, 5 tahun, 10 tahun) berbanding Benchmark
• Total Return (Prestasi 3 tahun, 5 tahun) berbanding benchmark
• Calendar Return - pretasi tahunan + dividen bagi tahun-tahun sebelum ini.
• Penarafan kualiti dana - Total Return, Consistent Return dan Preservation oleh Lipper.
• Fund Volatility - lagi tinggi nilainya, maka relatifnya lagi tinggi risiko pelaburannya.

The Edge #1156 (April 3 - April 9, 2017)

Penulis,

Group Financial Consultant,

Mohd Rosyaidi (Adi)

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 

✅Whatsapp Group

✅Facebook Page

ARTIKEL POPULAR

============

🔴 HOME

🟢 NEW! 100 Tips & Nasihat Pelaburan Unit Trust Terbaik (KLIK)

🟣 Top 30 Unit Trust Terbaik Malaysia - April 2025 (KLIK)

🟢 Top 100 Unit Trust Terbaik Malaysia Sepanjang 2024 (KLIK)

🟣 54 Tempat Simpanan & Pelaburan di Malaysia (KLIK)

🟢 Pakej ASB Financing Terbaik 2025 (KLIK)

🔴 Jom Sertai Saya - Agen Unit Trust (KLIK)

================================

DISCLAIMER :

Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.

Please refer to your agent for details explanation. Thanks.

===============================

UNIT TRUST PATUH SHARIAH TERBAIK - JANUARI 2017

Artikel ini berteraskan perbincangan Prestasi Unit Trust Malaysia Jan 2017 (Total Return & Annualised Return) yang melibatkan dana patuh shariah sahaja (Equity, Mixed Asset / Balanced, Bond) bagi syarikat unit trust Aberdeen, Affin Hwang, Amanah Mutual, AmanahRaya, AmFunds (AmInvest), Apex, BIMB, CIMB Principal (CWA), Eastspring, Hong Leong, Kenanga, Libra, Manulife,  Pacific, Permodalan BSN, Pheim, PMB, Public Mutual, RHB dan TA Investment bersumberkan data daripada Morningstar dan Lipper.

Dapatkan artikel saya yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my/

======================

Untuk gambaran menyeluruh prestasi Unit Trust 2016, anda digalakkan menulusuri artikel-artikel ini:

1. Prestasi Unit Trust 2016 - Untung Ke? (KLIK)
2. Prestasi Unit Trust Malaysia - Mengikut Syarikat (KLIK)
3. Prestasi Tahunan Calendar Return Unit Trust Malaysia 2009-2016 (KLIK)

======================

ASAS

* Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham. Konsep mudah: kita minta orang lain (fund manager) uruskan dan laburkan duit kita dalam saham terpilih. Anda tak perlu monitor hari-hari harga NAV unit trust. Berikan 'trust' anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda. Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah unit trust). Unit trust adalah medium pelaburan jangkamasa sederhana dan panjang.

* Fund / Dana = Tabung (seperti Eastspring Dana Ilham, PMB Shariah Aggresive, Amanah Saham Bumiputra, Amanah Hartanah Bumiputra). Setakat 31 Ogos 2016, terdapat sebanyak 638 funds ditawarkan di Malaysia. Namun, hanya 199 funds (30%) adalah Islamic Fund - patuh syariah.

* Syarikat unit trust (Unit Trust Management Company, UTMC) = syarikat kewangan berlesen (bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti) yang menguruskan pelaburan ahli dalam fund yang dipilih. Setakat Sept 2016, terdapat 37 syarikat unit trust. Antaranya adalah PMB Investment Berhad, Phillip Mutual Berhad, Public Mutual Berhad, CIMB Principal, Kenanga, Manulife, RHB Asset Management, Eastspring Investment dan banyak lagi.

* Pelaburan ahli dalam unit trust adalah dilindungi oleh Trustee (Pemegang Amanah) yang dilantik oleh syarikat unit trust masing-masing. Trustee setiap fund ini dicatatkan dalam Prospectus, Annual Report dan Product Highlight Sheet (PHS)

* Setiap fund yang patuh syariah mempunyai Panel Penasihat Syariah masing-masing. Senarai panel / ahli penasihat syariah fund ini dicatatkan dalam Prospectus dan Annual Report fund tersebut.

Buat pelabur baru / bakal pelabur, adalah digalakkan untuk membaca artikel ini sebagai pengenalan kepada Unit Trust,  Asas dan Tips Pelaburan Unit Trust (KLIK).

=======================

Prestasi dana unit trust boleh diukur berdasarkan:

(i) Total Return / Cumulative Return

(ii) Annualised Return

(iii) Calendar Return - Artikel penuh Prestasi 2009 - 2016 di SINI (KLIK)

=======================

TOTAL RETURN / CUMULATIVE RETURN

Total return/cumulative return 

• Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
• Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.

Contohnya, PMB Shariah Aggresive mencatatkan 79.75% untuk tempoh 5 tahun. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 6/01/2012, maka sekarang (6/01/2017) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 79.75% (bersamaan RM7,975). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM17,975 (Modal RM10,000 + Untung RM7,975).

Data yang disediakan ini diperolehi daripada Lipper Fund Table yang terdapat dalam akhbar The Edge #1145, Jan 16, 2017).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Data ini merangkumi prestasi Total return bagi semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond dan Money Market. Ia juga disusun mengikut return tertinggi bagi mana-mana dana tempatan (Malaysia) atau dana yang melabur di luar negara.

Eastspring Dinasti Equity unggul sebagai dana yang mencatatkan Total Return tertinggi 41.74% untuk tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017). Dana Eastspring Investment ini memberi fokus pelaburan di negara China, Hong Kong dan Taiwan.

AmGlobal Sukuk mencatatkan 36.05% meskipun dana ini adalah dari kategori Bond / Sukuk. Public China Ittikal ketiga tertinggi dengan total return 35.35%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Shariah Progress mencatatkan 82.58% total return bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017). Dana ini adalah dana tempatan yang memfokuskan investment dalam saham syarikat kecil dan sederhana di Bursa Malaysia. PMB Shariah Aggresive pula mencatatkan 79.75% total return bagi tempoh yang sama. Public Islamic Oppurtunities mencatatkan 72.21% untuk berada dalam Top 3 Dana Terbaik bagi tempoh 5 tahun.

==========================

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Untuk lebih terperinci, Manulife Shariah - Dana Ekuiti adalah dana Equity Malaysia terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 17.85%. Ia diikuti oleh Eastspring Dana Ilham (16.44%) dan PMB Shariah Aggresive (13.86%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), PMB Shariah Aggresive unggul terbaik dengan 79.75%. Eastspring Dana Ilham mencatatkan 67.85% dan PMB Shariah Growth dengan 55.40%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Al-Fauzan adalah dana unit trust Equity Malaysia Income terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 14.38%. Ia diikuti oleh PMB Shariah Dividend (13.56%) dan Public Islamic Savings (6.59%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), sekali lagi Manulife Al-Fauzan unggul terbaik dengan 52.09%. Public Islamic Dividend mencatatkan 33.73% dan Public Islamic Savings dengan 32.95%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Public Islamic oppurtunities adalah dana unit trust Equity Malaysia SM & Mid Cap terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 15.31%. Ia diikuti oleh Public Islamic Select Treasures (12.11%) dan Manulife Shariah Progress (6.40%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), Manulife Shariah Progress unggul terbaik dengan 82.58%. Public Islamic Oppurtunities mencatatkan 72.21% dan CIMB Islamic Small Cap dengan 54.79%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

CIMB Islamic Asia Pacific Equity adalah dana unit trust Equity Asia Pacific terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 34.14%. Ia diikuti oleh Public Islamic Asia Leaders Equity (32.54%) dan Public Asia ittikal (31.23%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017),sekali lagi CIMB Islamic Asia Pacific Equity unggul terbaik dengan 56.89%. Public Asia Ittikal mencatatkan 56.16% dan PB Islamic Asia Equity dengan 54.35%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Eastspring Dinasti Equity adalah dana unit trust Equity Greater China terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 41.74%. Ia diikuti oleh Public China Ittikal (35.35%). Aberdeen Islamic World Equity adalah dana Equity Global terbaik dengan 29.51%.

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), sekali lagi Eastspring Dinasti Equity unggul terbaik dengan 69.33%. Public China Ittikal mencatatkan 63.45%. AmOasis Global Islamic Equity adalah dana Equity Global terbaik dengan 61.97%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Public Islamic Asia Tactical Allocation adalah dana unit trust Mixed Asset / Balanced terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 29.40%. Ia diikuti oleh Eastspring ASEAN Al-Adiil (25.71%) dan TA Asia Pacific Islamic Balanced (20.54%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), Dana Makmur Pheim unggul terbaik dengan 59.44%. Eastspring Dana Dinamik mencatatkan 56.44% dan Public Islamic Asia Tactical Allocation dengan 51.81%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

AmGlobal Sukuk adalah dana unit trust Bond / Sukuk terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 36.05%. Ia diikuti oleh RHB Islamic Bond (20.84%) dan Libra Asnita Bond (17.10%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), RHB Islamic Bond unggul terbaik dengan 53.83%. Libra Asnita Bond mencatatkan 27.02% dan PB Islamic Bond dengan 24.51%.

=====================

Sejauh mana prestasi dana Unit Trust Malaysia bagi tempoh yang pendek?

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Bagi tempoh 3 bulan (6/10/2016 - 6/1/2017), secara keseluruhannya dana Commodities Equity berjaya mencatatkan 12.61%. Iadiikuti oleh TA BRIC & Emerging Market dengan 8.62% dan AmOasis Global Islamic Equity (8.45%).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Bagi tempoh 6 bulan (6/7/2016 - 6/1/2017), secara keseluruhannya sekali lagi dana Commodities Equity berjaya mencatatkan 18.77%. Ia diikuti oleh Eastspring Dinasti Equity dengan 17.91% dan TA BRIC & Emerging Market (15.20%).

=======================

ANNUALISED RETURN

Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:

Umumnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Data yang disediakan ini diperolehi daripada Morningstar setakat 13 Januari 2017. Anda boleh mendapatkan maklumat ini secara PERCUMA melalui SINI.  

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Eastspring Dinasti Equity adalah dana terbaik bagi tempoh 3 tahun (13/1/2014 - 13/1/2017) dengan Annualised Return 10.81%. Ia diikuiti oleh Public China Ittikal (9.00%) dan CIMB Islamic Asia Pacific Equity (8.36%).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Shariah Progress adalah dana terbaik bagi tempoh 5 tahun (13/1/2012 - 13/1/2017) dengan Annualised Return 12.78%. Ia diikuiti oleh PMB Shariah Aggresive (12.17%) dan Public Islamic Opportunities (11.31%).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Kenanga Syariah Growth adalah dana terbaik bagi tempoh 10 tahun (13/1/2007 - 13/1/2017) dengan Annualised Return 11.40%. Ia diikuiti oleh Public Islamic Opportunities (11.26%) dan Eastspring Dana Ilham (11.08%).

=====================

UNIT TRUST ISLAMIK

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Aberdeen Islamic Asset Management mempunyai 3 dana yang bagus dan berpotensi - Aberdeen Islamic Malaysia Equity, Aberdeen Islamic World Equity dan Aberdeen Islamic Asia Pacific Ex-Japan Equity.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

AmInvest (AmFunds) mempunyai beberapa dana yang begitu baik return ketika ini seperti Commodities Equity, Precious Metal Securities dan AmOasis Global Islamic Equity.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

BIMB Arabesque-i Global Dividend fund adalah satu-satunya dana BIMB Investment yang baik prestasinya kini.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

CIMB Islamic Asia Pacific Equity antara dana CIMB Principal yang berpotensi mencatatkan return yang baik untuk 2017 - 2018 ini. 

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Eastspring Investment mempunyai dana yang baik prestasinya dan berpotensi seperti Eastspring Dinasti Equity, Eastspring Dana Ilham dan Eastspring Dana Dinamik.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Kenanga Syariah Growth adalah dana yang sangat stabil dan konsisten prestasinya untuk tempoh jangka masa panjang.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Asset Management mempunyai beberapa dana yang bagus seperti Manulife Shariah Progress, Manulife Al-Fauzan, Manulife Al-Faid, Manulife Shariah - Dana Ekuiti dan Manulife Shariah Asia Pacific.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Dana Makmur Pheim adalah antara dana Mixed Asset / Balanced yang bagus selain dana Pheim Asia Pacific Ex-Japan Islamik.

Affin Hwang Aiiman Equity adalah antara dana islamik terbaik Affin Hwang Asset Management.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

PMB Shariah Aggresive merupakan dana terbaik 2015. Dana ini masih mempunyai potensi untuk menyinar untuk tahun ini. PMB Shariah Growth juga antara dana yang baik.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Dana Public Mutual yang memfokuskan pelaburan di luar Malaysia mencatatkan prestasi yang baik tahun 2016.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

RHB Islamic Bond adalah dana bond / sukuk terbaik untuk tempoh masa sederhana dan panjang.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

RHB Global Food Islamic Equity, RHB Islamic Global Developed Market dan RHB Islamic ASEAN Megatrend adalah dana RHB Islamic yang bagus dan berpotensi besar.

==================

KUALITI DANA

Dalam membicarakan akan kualiti prestasi sesuatu fund Unit Trust, kita tidak dapat lari daripada mengaitkan Lipper dan Morningstar. Ini kerana kedua-dua institusi ini telah membuat 'Audit' dan penilaian berdasarkan kriteria yang telah ditetapkan. Mereka akan mengeluarkan Result yang boleh dijadikan panduan pelaburan kepada pelabur. Semua fund house (syarikat unit trust) juga menggunakan maklumat ini. 

1) Lipper : Ia menilai kepada Total Return, Consistern Return dan Preservation. Maklumat dan skor setiap fund boleh didapati melalui SINI atau akhbar The Edge (dikeluarkan secara mingguan). Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5 atau juga dilabelkan sebagai Leader. 

Total Return
The Lipper Rating for Total Return denotes a fund that has provided superior total returns (income from dividends and interest as well as capital appreciation) when compared to a group of similar funds.

Consistent Return
The Lipper Rating for Consistent Return identifies a fund that has provided relatively superior consistency and risk-adjusted returns when compared to a group of similar funds. Funds which achieve high ratings for Consistent Return may be the best fit for investors who value a fund's year-to-year consistency relative to other funds in a particular peer group.

Preservation
The Lipper Rating for Preservation is a fund that has demonstrates a superior ability to preserve capital in a variety of markets when compared with other funds in its asset class.

2) Morningstar : Pelabur boleh menyemak status skor setiap fund melalui SINI. Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5. maknanya, Fund yang mendapat taraf 5 Star memang fund terbaik.

Terdapat 14 dana yang mencatatkan 5 star oleh Morningstar, iaitu:

• Affin Hwang Aiiman Money Market
• CIMB Islamic Asia Pacific Equity
• CIMB Islamic DALI Equity
• Dana Makmur Pheim
• Eastspring Dana Al-Ilham
• Eastspring Dana Dinamik
• KAF Sukuk
• Kenanga Syariah Growth
• Libra Dana Safa
• Manulife Shariah - Dana Ekuiti
• PB Islamic Bond
• Public Islamic Opportunities
• Public Ittikal Sequel
• RHB Islamic Bond

Hanya 3 dana yang mendapat Perfect skor 5 untuk Total Return, Skor 5 untuk Consistern Return dan Skor 5 untuk Preservation daripada Lipper iaitu:

• Manulife Al-Fauzan
• CIMB Islamic Balanced
• AMB Dana Arif

2017 – APA YANG DIJANGKAKAN?

.

1. PILIHANRAYA UMUM MALAYSIA KE 14. Dijangkakan ia akan memberikan benefit kepada certain stocks. Keputusan pilhanraya juga mungkin akan mengubah orientasi / prospek pertumbuhan ekonomi Negara.

2. POLITICAL RISK DI EROPAH - Pilihanraya di Negara Belanda (March 2017), France (April / May 2017) dan Germany (October 2017).

3. US Fed jangkakan akan ada 3 kenaikan POLICY RATE sepanjang 2017. 

4. Harga minyak mentah dunia (BRENT OIL) dijangkakan naik ke $60/ BARREL.

5. Potensi kenaikan harga CRUDE PALM OIL.

6. Tukaran mata wang dunia banyak bergantung kepada US pasca Trump.

7. USD/MYR =5.00? Company yang berdagang menggunakan US Dollar akan mendapat manfaat.

8. Yen, matawang Japan dijangkakan jatuh lagi berbanding Dollar ---> berita baik kepada “EXPORT-ORIENTED COMPANY”… dan dijangkakan Japanese companies to grow earning in 2017.

9. Market CHINA - RE-ENTERING BULL MARKET. Publict Listed Chinese Companies banyak yang berorientasikan Domestic (perdagangan dalam Negara China) ….. dan tak affected dengan pengukuhan US dollar.

=====================

NASIHAT PELABURAN

.

1. Pelabur perlu tahu ‘YOUR TYPE OF RISK’ – Low Risk Taker / High Risk Taker 

2. Tetapkan RISK LIMIT DAN TARGET untuk pelaburan.

3. Bagi yang trade stock/saham.. harga yang rendah adalah bagus untuk membeli  at proper entry dengan konsep “BUY AND HOLD’… esp Blue Chip companies.

4. Sebaiknya pelabur DIVERSIFY – ikut (i) sector/industry, (ii) company atau (iii) currency.

5. Pelabur boleh ambil peluang PENGUKUHAN DOLLAR / EKONOMI US dengan membeli asset / unit trust berasaskan pelaburan di US… Terdapat beberapa dana Islamik yang ditawarkan syarikat unit trust Malaysia yang melabur >50% di pasaran US.

6. Bagi saya (personal), ATTACK IS THE BEST DEFENDS. Sebab tu saya suka cadangkan pelaburan di pasaran luar negara yang attractive.

7. Jika pelabur adalah Low Risk Taker…. Yang prefer slowly and steadily return… jangan cuba-cuba terperangkap dengan pelaburan yang High Risk…. beberapa dana Equity Malaysia/ Balanced / Bond mungkin sesuai.

8. JANGAN MENGEJAR MARKET. Kalau dah terlepas sesuatu peluang, just tunggu peluang yang berikutnya. Technical analysis mungkin membantu untuk tahu masa sesuai untuk masuk dan keluar. 

9. Avoid getting in wrong side of waves / trend – just FOLLOW THE TREND… pelabur boleh predict trend berdasarkan Fundamental Analysis dan Technical Analysis.

.

Penulis,

Group Financial Consultant,

Mohd Rosyaidi (Adi)

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 

✅Whatsapp Group

✅Facebook Page

ARTIKEL POPULAR

============

🔴 HOME

🟢 NEW! 100 Tips & Nasihat Pelaburan Unit Trust Terbaik (KLIK)

🟣 Top 30 Unit Trust Terbaik Malaysia - April 2025 (KLIK)

🟢 Top 100 Unit Trust Terbaik Malaysia Sepanjang 2024 (KLIK)

🟣 54 Tempat Simpanan & Pelaburan di Malaysia (KLIK)

🟢 Pakej ASB Financing Terbaik 2025 (KLIK)

🔴 Jom Sertai Saya - Agen Unit Trust (KLIK)

================================

DISCLAIMER :

Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.

Please refer to your agent for details explanation. Thanks.

===============================