Artikel perkongsian ini adalah berkenaan dengan Prestasi semasa Unit Trust Terbaik Malaysia - Patuh Shariah (Dec 2020) yang melibatkan fund unit trust daripada syarikat unit trust seperti Public Mutual, Kenanga, Principal (CIMB / CWA), PMB Investment, Manulife dan banyak lagi berpandukan rujukan data di akhbar The Edge #1347 (November 30 - Dec 6, 2020) dan di Morningstar.
PRESTASI UNIT TRUST TERBAIK
1. Total Return / Cumulative Return
- Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income(i) and capital gains (ii) distributions were reinvested.
- Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul (Compounded) untuk suatu tempoh masa.
Total Return = Capital Gain + Income Distribution
atau bahasa mudahnya..
Total Return = Kenaikan Harga Unit + Dividend
Contohnya,
Total Return 5 Years Eastspring Dinasti Equity adalah 91.71%.
Maksudnya, jumlah Pelaburan permulaan, katakan RM10,000 pada 20/11/2015... kini ianya telah berkembang kepada RM19,171 pada 20/11/2020.
Modal (RM10,000) + keuntungan (RM9,171) = RM19,171.
TOP 30 PRESTASI UNIT TRUST FUND - PATUH SHARIAH 5 YEARS TOTAL RETURN (Dec 2020)
Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun.
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1348 (December 7 - December 13, 2020)
Top 10 prestasi Unit Trust Patuh Shariah 5 Years Total Return (Dec 2020):
1. Eastspring Dinasti Equity = 91.71%
2. Interpac Dana Safi = 89.06%
3. Precious Metals Securities = 81.08%
4. Kenanga Shariah Growth Opportunities = 69.04%
5. PB Islamic Asia Strategic Sector = 67.24%
6. Kenanga Syariah Extra = 65.84%
7. Public Islamic Asia Leaders Equity = 65.64%
8. Public China Ittikal = 61.82%
9. Public Asia Ittikal = 60.79%
10. Public Islamic Asia Tactical Allocation = 56.72%
TOP 30 PRESTASI UNIT TRUST FUND - PATUH SHARIAH 3 YEARS TOTAL RETURN (Dec 2020)
Total Return Unit Trust bagi tempoh 3 tahun.
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1348 (December 7 - December 13, 2020)
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1348 (December 7 - December 13, 2020)
Top 10 prestasi Unit Trust Patuh Shariah 3 Years Total Return (Dec 2020):
1. Kenanga Shariah Growth Opportunities = 57.16%
2. PMB Shariah TNB Employees = 56.23%
3. Kenanga Syariah Extra = 46.74%
4. Public Islamic Global Equity = 42.37%
5. Precious Metals Securities = 37.53%
6. Public Islamic Opportunities = 36.57%
7. Hong Leong Dana Makmur = 35.97%
8. Eastspring Dinasti Equity = 32.47%
9. TA Islamic = 30.98%
10. RHB Islamic Global Developed Markets = 30.15%
Annualized Return
Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:
Dengan kata lain, Ia adalah Purata Pulangan Setahun.
Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun.
Data di bawah berdasarkan rujukan di Morningstar.
TOP 30 PRESTASI UNIT TRUST FUND - PATUH SHARIAH 5 YEARS ANNUALISED RETURN (Dec 2020)
Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun.
Sumber : Morningstar as 30 November 2020
Top 10 prestasi Unit Trust Patuh Shariah 5 Years Annualised Return (Dec 2020):
1. Eastspring Dinasti Equity = 14.66%
2. Interpac Dana Safi = 14.11%
3. PB Islamic Asia Strategic Sector = 12.22%
4. Precious Metals Securities = 12.10%
5. Public Islamic Asia Leaders Equity = 11.96%
6. Hong Leong Dana Makmur = 11.37%
7. Public Asia Ittikal = 11.24%
8. Maybank AsiaPac Ex-Japan Islamic Equity = 10.99%
9. Kenanga Shariah Growth Opportunities = 10.93%
10. Public Islamic Asia Tactical Allocation = 10.78%
TOP 30 PRESTASI UNIT TRUST FUND - PATUH SHARIAH 3 YEARS ANNUALISED RETURN (Dec 2020)
Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 3 tahun.
Sumber : Morningstar as 30 November 2020
Top 10 prestasi Unit Trust Patuh Shariah 3 Years Annualised Return (Dec 2020):
1. PMB Shariah TNB Employees = 17.41%
2. Kenanga Shariah Growth Opportunities = 16.23%
3. Hong Leong Dana Makmur = 14.64%
4. Public Islamic Global Equity = 13.96%
5. Kenanga Syariah Extra = 13.67%
6. Precious Metals Securities = 13.12%
7. Public Islamic Opportunities = 12.55%
8. InterPacific Dana Safi = 12.43%
9. Public Islamic Asia Leaders Equity = 12.40%
10. Eastspring Dinasti Equity = 12.03%
TOP 30 PRESTASI UNIT TRUST FUND - PATUH SHARIAH YEAR TO DATE (YTD) RETURN (Dec 2020)
Year To Date (YTD) = Prestasi sejak 1 Januari bagi sesuatu tahun.
Ia menunjukkan prestasi semasa unit trust.
Data di bawah berdasarkan rujukan di Morningstar.
Year To Date (YTD) Return Unit Trust.
Sumber : Morningstar as 7 Dec 2020
Top 10 prestasi Unit Trust Patuh Shariah Year To Date (YTD) Return (Dec 2020):
1. Interpac Dana Safi = 78.32%
2. PMB Shariah TNB Employees = 65.10%
3. BIMB i Flexi = 63.50%
4. BIMB i Growth = 57.66%
5. PMB Shariah Growth = 52.82%
6. Public Islamic Treasures Growth = 47.90%
7. Kenanga Shariah Growth Opportunities = 43.84%
8. Public Islamic Optimal Equity = 43.50%
9. RHB Shariah China Focus = 42.13%
10. Public Islamic Emerging Opportunities = 41.10%
KESIMPULAN
1. Ini adalah 'Past performance'. Tiada jaminan:- Dana ranking No 1 akan kekal No 1
- Total Return 50% untuk 5 tahun akan kekal 50% next 5 tahun.
- Annualised Return 10% 3 tahun akan kekal 10% next 3 tahun
2. Prestasi ini hanya menunjukkan Top 30 daripada keseluruhan dana Islamik (sekitar 240 dana). Kalau sesuatu dana tu tak de dalam list Top 30 ni, boleh semak prestasinya di:- akhbar mingguan The Edge
- Morningstar
- Bloomberg
- Portal i-Akaun KWSP (Investment - Fund Tools)
- Fact Sheet (Monthly Report)
- Website company Unit Trust
3. Total Return & Annualised Return. Nak pakai yang mana? Mana yang lebih tepat?- Boleh pakai mana2 pun.
- Total Return: Prestasi terkumpul (Compounded)
- Annualised Return: Prestasi purata
- Pastikan ianya yang TERKINI
- Dana ranking No 1 akan kekal No 1
- Total Return 50% untuk 5 tahun akan kekal 50% next 5 tahun.
- Annualised Return 10% 3 tahun akan kekal 10% next 3 tahun
- akhbar mingguan The Edge
- Morningstar
- Bloomberg
- Portal i-Akaun KWSP (Investment - Fund Tools)
- Fact Sheet (Monthly Report)
- Website company Unit Trust
- Boleh pakai mana2 pun.
- Total Return: Prestasi terkumpul (Compounded)
- Annualised Return: Prestasi purata
- Pastikan ianya yang TERKINI
10 KESILAPAN SERING DILAKUKAN PELABUR (& AGEN)
1. Teruja melabur pada dana ranking No 1, 2, 3, 4, 5 secara semborono.Hakikatnya: Tiada jaminan prestasi ini akan berulang pada masa akan datang.
2. Melabur berdasarkan data prestasi Short Term (3 Month / 6 Month / Year To Date) semata-mataHakikatnya: Pelaburan Unit trust adalah bersifat sederhana - panjang. Prestasi short - term ini perlulah dilihat dan dinilai bersama-sama dengan prestasi 3 Years & 5 Years.
3. Majoriti pelabur membuat keputusan melabur hanya berdasarkan Prestasi Unit Trust (Fund Peformance) semata-mata.Hakikatnya: Fund performance ini adalah sekadar report.... mereka yang invest 5 tahun lalu (contohnya) pada dana ABC, sepatutnya berprestasi XX%.
4. Melabur pada 'pucuk'. Ramai kan begini? bila start invest jer, harga terus jatuh...Hakikatnya: Konsep asas kepada mana - mana pelaburan adalah 'Buy Low & Sell High'. Tapi macam mana nak tahu Low dan High ni, kan? aha... kena ada additional knowledge..
5. Tak ambil peduli akan dana yang dilabur kerana beranggapan semua dana Company XYZ ni bagus...Hakikatnya: Dalam company XYZ tu, ada dana yang bagus dan 'menjadi'... dan ada yang tidak 'menjadi'. So, bukan semuanya sama ye.
6. Melabur pada dana yang tak sesuai dengan Risk masing-masing.Hakikatnya: Setiap dana ada bacaan Risiko nya. Ada yang Very High Risk, High Risk, Moderate Risk, Low Risk.... dan Very High Risk ni pula ada yang Very High Risk yang biasa2... dan ada yang extremely High Risk.
7. Terlalu banyak dana yang menumpu pada kategori / segmen yang sama. Contohnya, seseorang tu invest sampai 5 dana hanya pada Equity Malaysia.Hakikatnya: Pada saya, just pilih 2-3 dana terbaik sahaja (bergantung pada modal) bagi sesuatu segmen.... Senang nak pantau. Ini kerana, dana dari kategori sama ini biasanya juga invest pada saham company yg sama jer.
8. Tak diversify investment dalam unit trust.Hakikatnya: Kalau nak apply diversification, baiknya jika ada exposure pada market Malaysia, Asia Pacific, China, Global....
9. 'Terbeli' dana conventional (Tidak patuh shariah) kerana mahukan return tinggi.Hakikatnya: Banyak jer dana Patuh Shariah yang sangat baik prestasinya.
10. Nak melabur short term.... setahun jer...Hakikatnya: Unit trust ni bersifat medium - long term (Boleh semak prospectus)... 3 - 5 tahun atau lebih... Tapi, kalau 1 tahun dah profit, alhamdulillah...
BONUS
11. Saya nak cari unit yang harga murah lah... dapat banyak unit nanti....Hakikatnya: Prestasi keuntungan unit trust tidak dipengaruhi oleh jumlah unit. Kalau diperhatikan senarai Top 30 di atas tu, kebanyakannya memang harganya agak tinggi... Tapi mencanak tinggi prestasinya. Walaupun jumlah unit sikit, tapi still boleh dapat keuntungan yang banyak...
12. Saya nak invest pada dana yang bagi dividen jer....Hakikatnya: Betul, tak semua dana unit trust memberikan dividen (Income Distribution) secara konsisten setiap tahun. Tapi, perasan tak... semua medium melaporkan prestasi dalam bentuk Total Return (Income Distribution + Capital Gain). Inilah prestasi sebenar unit trust, bukan sekadar dividen sahaja.
==============
🔵 Anda tak sure nak invest yang mana? Meh saya bantu anda...Anda just bagi tahu kriteria keinginan anda, saya akan cadangkan pilihan terbaik untuk anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🔵 Saya juga mempunyai solution Simpanan / Pelaburan yang sangat sesuai untuk mana2 Koperasi, NGO, Persatuan, GLC, syarikat2, SME dan organisasi anda.... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
⚠️ Apa akan jadi dengan segala simpanan / pelaburan anda jika anda meninggal dunia? Waris / pasangan anda faham dan tahu tak bagaimana nak uruskan segalanya? Jom kita permudahkan urusan dengan menyediakan Wasiat / Hibah... Ini pelengkap kepada Pengurusan Kewangan anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪
🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)Unit Trust | Equity | FCPO | ETF | Crypto | IPO | Pre-IPO | ASB Financing
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan
==============
🔵 Anda tak sure nak invest yang mana? Meh saya bantu anda...Anda just bagi tahu kriteria keinginan anda, saya akan cadangkan pilihan terbaik untuk anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🔵 Saya juga mempunyai solution Simpanan / Pelaburan yang sangat sesuai untuk mana2 Koperasi, NGO, Persatuan, GLC, syarikat2, SME dan organisasi anda.... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
⚠️ Apa akan jadi dengan segala simpanan / pelaburan anda jika anda meninggal dunia? Waris / pasangan anda faham dan tahu tak bagaimana nak uruskan segalanya? Jom kita permudahkan urusan dengan menyediakan Wasiat / Hibah... Ini pelengkap kepada Pengurusan Kewangan anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)
🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪
🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Equity | FCPO | ETF | Crypto | IPO | Pre-IPO | ASB Financing
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan
No comments:
Post a Comment