09 December 2019

PRESTASI UNIT TRUST PATUH SHARIAH TERBAIK MALAYSIA - DEC 2019

Prestasi Unit Trust Terbaik Malaysia - Patuh Shariah bagi Dec 2019 berdasarkan rujukan di akhbar The Edge #1296 (Dec 9 - Dec 15, 2019) dan di Morningstar. 



PRESTASI DANA UNIT TRUST


Data ini merangkumi prestasi Annualised Return dan Total Return
Semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond/ Sukuk dan Money Market. 
Ia disusun mengikut return tertinggi.
Rujukan daripada sumber yang diyakini - Lipper dan Morningstar.

1. Total Return / Cumulative Return

  • Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income(i) and capital gains (ii) distributions were reinvested.
  • Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Total Return = Capital Gain + Income Gain

 Contohnya, 
Total Return 5 Years Eastspring Investment Dinasti Equity adalah 69.50%.
Pelaburan RM10,000 pada 29/11/2014 berkembang kepada RM16,950 pada 29/11/2019.
Modal (RM10,000) + keuntungan (RM6,950) = RM16,960.

Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. 
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1296 (Dec 9 - Dec 15, 2019)

Total Return 5 tahun dana unit trust patuh shariah setakat Dec 2019:
1. Eastspring Dinasti Equity = 69.50%
2. Public Asia Ittikal = 44.05%
3. Public Islamic Asia Leaders Equity = 39.41%
4. PB Islamic Asia Strategic Sector = 38.35%
5. Maybank Asiapac Ex-Japan Equity-i = 38.29%
6. CIMB Isamic Asia Pacific Equity = 37.81%
7. Public China Ittikal = 37.07%
8. Dana Makmur Pheim = 36.50%
9. Aberdeen Standard Islamic World Equity = 35.78%
10. TA Asia Pacific Islamic Balanced = 34.54%

 Dapatan daripada keseluruhan data prestasi Total Return 5 tahun:
1. Dana paling tinggi Total Return 5 tahun setakat Dec adalah Eastspring Dinasti Equity.
2. Dana Makmur Pheim adalah dana tempatan (invest in Malaysia) terbaik.
3. Hanya 1 dana tempatan (invest in Malaysia) sahaja dalam Top 10 = Dana Makmur Pheim.
4. Dana Equity terbaik adalah Eastspring Dinasti Equity.
5. Dana Equity ASEAN terbaik = AmASEAN Equity
6. Dana Equity Asia Pacific terbaik = Public Asia Ittikal
7. Dana Equity Global terbaik = Aberdeen Standard Islamic World Equity
8. Dana Equity Malaysia terbaik adalah Hong Leong Dana Makmur.
9. Dana Balanced terbaik adalah Dana Makmur Pheim.
10. Bond terbaik adalah PB Aiiman Sukuk
Total Return Unit Trust bagi tempoh 3 tahun. 
Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1296 (Dec 9 - Dec 15, 2019)

Total Return 3 tahun dana unit trust patuh shariah setakat Dec 2019:
1. Dana Makmur Pheim = 26.69%
2. Eastspring Dinasti Equity = 26.65%
3. Hong Leong Dana Makmur = 22.94%
4. PB Aiiman Sukuk = 22.36%
5. AmanahRaya Syariah Trust = 21.79%
6. RHB Islamic Global Developed Markets = 21.55%
7. Kenanga Syariah Extra = 21.35%
8. Aberdeen Standard Islamic Word Equity = 20.76%
9. AmDynamic Sukuk = 20.70%
10. PB Islamic Bond = 20.19%

Dapatan daripada keseluruhan data prestasi Total Return 3 tahun:
1. Dana paling tinggi Total Return 3 tahun setakat Dec adalah Dana Makmur Pheim.
2. Dana Makmur Pheim adalah dana tempatan (invest in Malaysia) terbaik.
3. Terdapat 7 dana tempatan (invest in Malaysia) dalam Top 10.
4. Dana Equity terbaik adalah Eastspring Dinasti Equity.
5. Dana Equity ASEAN terbaik = AmASEAN Equity
6. Dana Equity Asia Pacific terbaik = Pheim Asia Ex-Japan Islamic
7. Dana Equity Global terbaik = RHB Islamic Global Developed Markets
8. Dana Equity tempatan (invest in Malaysia) terbaik adalah Hong Leong Dana Makmur.
9. Dana Balanced terbaik adalah Dana Makmur Pheim.
10. Bond terbaik adalah PB Aiiman Sukuk
11. Ranking Top 20 ini jelas dikuasai oleh Bond Malaysia.

Annualized Return


Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:

Ia adalah Purata Pulangan Setahun. 
Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. 
Rujukan di Morningstar.

 Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. 
Sumber : Morningstar as 30 Nov 2019

Annualize Return 5 tahun dana unit trust patuh shariah setakat 30 Nov 2019:
1. Eastspring Dinasti Equity = 11.13%
2. Maybank Asiapac Ex-Japan Equity-i = 8.28%
3. Public Asia Ittikal = 7.57%
4. Public Islamic Asia Leaders Equity = 6.87%
5. PB Islamic Asia Strategic Sectors = 6.71%
6. Public China Ittikal = 6.51%
7. CIMB Isamic Asia Pacific Equity = 6.39%
8. Dana Makmur Pheim = 6.35%
9. Aberdeen Standard Islamic World Equity = 6.26%
10. TA Asia Pacific Islamic Balanced = 6.11%

  Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 3 tahun. 
Sumber : Morningstar as 30 Nov 2019

Annualize Return 3 tahun dana unit trust patuh shariah setakat 30 Nov 2019:
1. Maybank Asiapac Ex-Japan Equity-i = 8.28%
2. Eastspring Dinasti Equity = 8.20%
3. Dana Makmur Pheim = 8.14%
4. Hong Leong Dana Makmur = 7.03%
5. BIMB Arabesque-i Global Dividend = 7.01%
6. PB Aiiman Sukuk = 6.93%
7. AmanahRaya Syariah Trust = 6.79%
8. Kenanga Syariah Extra = 6.67%
9. RHB Islamic Global Developed Markets = 6.62%
10. AmDynamic Sukuk = 6.47%
*********
Bacaan dan analisis ini akan menjadi lebih lengkap dengan artikel Prestasi Year To Date (YTD) Return dana unit trust terbaik Malaysia Dec 2019 ini (KLIK)
*********

PANDUAN PELABURAN

  1. Tiada jaminan 'Prestasi Lampau'  seperti di atas ini akan berulang.
  2. Pilih sector / market yang berPOTENSI untuk naik dan naik lagi.
  3. Pelaburan ada risikonya. Bukan sentiasa akan untung.
  4. Unit trust adalah pelaburan Medium - long term. Bukan short term.
  5. Jika tak tahu / tak yakin, jangan invest. Risiko.
  6. ASB / Tabung Haji lebih stabil dan konsisten. Atau boleh biar jer di KWSP.
  7. Jika perlu, dapatkan agen / consultant yang ada ilmu. Bukan sebarangan.
  8. Ada tak dana 'glamour' anda dalam list Top 20 di atas? Glamour saja tak cukup.
  9. Apply  Investment Portfolio / Asset Allocation based on the risk profile anda.
  10. Diversify investment anda sebaiknya pada dana yang bagus.
  11. Prestasi dinilai daripada RETURN, bukan jumlah unit. Unit yang banyak belum tentu anda sedang untung.
  12. Dana yang ramai giler orang invest (Fund size sangat besar) tidak berkadar langsung dengan prestasi. Tak percaya?
  13. Dana yang baru / lama tidak pun menjamin tempat dalam ranking Top 20 ini.
  14. Nak untung banyak, kita Buy Low, Sell High. Tapi, how Low is consider Low?
  15. Yang penting adalah POTENSI (kena ada ilmu untuk tahu), bukannya harga NAV.
  16. Pelabur yang ada ilmu, boleh Buy High, Sell Higher.


🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦

Penulis,

Cikgu Adi  (KLIK untuk lebih mengenali saya) 
Group Financial Consultant,
Group Agency Manager.

Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 
👉 Facebook (Follow FB ini supaya tak terlepas perkongsian Eksklusif yang bermanfaat & strategi kewangan terkini tentang simpanan & pelaburan)

🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦🟥⬛️🟨🟦


PERKONGSIAN 'MAHAL' - RUGI TAK AMBIL TAHU!



================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
===============================

Labels:

No comments:

Post a Comment

Subscribe to: Post Comments (Atom)