08 July 2019

UNIT TRUST TERBAIK MALAYSIA - ISLAMIC FUND - JULY 2019

Artikel ini insyaAllah memberikan maklumat terkini Prestasi Unit Trust Terbaik Malaysia - Patuh Shariah bagi July 2019 berdasarkan rujukan di akhbar The Edge #1274 (July 8 - July 14, 2019) dan di Morningstar. 



PRESTASI DANA UNIT TRUST


Data ini merangkumi prestasi Annualised Return dan Total Return ...gabungan bagi semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond/ Sukuk dan Money Market. Ia juga disusun mengikut return tertinggi bagi mana-mana dana baik dana tempatan (Malaysia) mahupun dana yang melabur di luar negara. Pelabur boleh sahkan dan dapatkan maklumat lebih terperinci melalui sumber yang diyakini - Lipper dan Morningstar.

Prestasi dana unit trust boleh diukur berdasarkan:

(i) Year To Date (YTD) Return

  • Jumlah Pulangan sejak 1 January bagi sesuatu tahun.
Year To Date (YTD) Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 5 July 2019.

CIMB Islamic Small Cap mencatatkan prestasi yang sangat baik, dengan mencatatkan prestasi 23.93% bagi tempoh antara 1/1/2019 - 5/7/2019 (6 bulan ++). Dana ini fokuskan kepada pelaburan dalam stock Small & Medium size di market Malaysia.

TA Dana Global 50 mengekori di belakang dengan pencapaian 22.07% bagi tempoh yang sama. Dana ini fokuskan pelaburan pada market Global.

Top 10 prestasi Year To Date (YTD)
  1. CIMB Islamic Small Cap (23.93%)
  2. TA Dana Global 50 (22.07%)
  3. Hong Leong Dana Makmur (19.54%)
  4. TA Islamic (19.12%)
  5. Public Islamic Global Equity (17.77%)
  6. TA Dana Fokus (17.07%)
  7. Aberdeen Islamic World (16.86%)
  8. Eastspring Islamic Small Cap (16.73%)
  9. TA Dana Optimix (16.37%)
  10. Precious Metals Securities (16.31%)
Rata-ratanya, kebanyakan dana unit trust telah mencatatkan peningkatan prestasi sejak 1 Jan 2019.

 Dalam senarai Top 10 ini, didapati prestasi market Malaysia dan Global adalah sangat baik. Terdapat 6 dana yang fokuskan pelaburan pada market Malaysia dan selebihnya 4 dana melabur pada market Global.

(ii) Total Return / Cumulative Return

  • Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
  • Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Contohnya, Eastspring Investment Dinasti Equity telah mencatatkan 68.65% untuk tempoh 5 tahun setakat 28/6/2019. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 27/6/2014, maka sekarang (28/6/2019) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 68.65% (bersamaan RM6,865). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM16,865 (Modal RM10,000 + Untung RM6,865).

Total Return = Capital Gain + Income Gain

Rujukan utama bagi Total Return ini adalah melalui akhbar mingguan ekonomi terkenal, The Edge - Lipper Fund Table. Jadual di bawah menunjukkan 20 dana terbaik Total Return bagi tempoh 5 tahun.
Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1274 (July 8 - July 14, 2019)

Eastspring Dinasti Equity mencatatkan prestasi yang sangat baik, dengan mencatatkan keuntungan terkumpul sebanyak 68.65% bagi tempoh 5 tahun (27/6/2014 - 28/6/2019). Dana yang fokuskan pelaburan di market Greater China (China, Hong Kong dan China) ini jauh meninggalkan dana-dana lain.

CIMB Islamic Asia Pacific Equity mengekori di belakang dengan pencapaian 42.46% bagi tempoh yang sama. Dana ini adalah daripada kategori Equity Asia Pacific, yang fokuskan peaburan pada market China, Hong Kong, Korea, India, Malaysia, Indonesia, Singapore, Australia dan banyak lagi.

Dana yang melabur di luar Malaysia terbaik bagi tempoh yang sama adalah:
  1. Eastspring Dinasti Equity (68.65%)
  2. CIMB Islamic Asia Pacific Equity (42.46%)
  3. Public China Ittikal (40.32%)
  4. Public Asia Ittikal (38.26%)
  5. Public Islamic Asia Leaders Equity (37.54%)
Dana yang melabur di dalam Malaysia terbaik bagi tempoh yang sama adalah:
  1. Dana Makmur Pheim (32.29%)
  2. PB Aiiman Sukuk (32.15%)
  3. Libra Asnita Bond (31.88%)
  4. KAF Sukuk (30.99%)
  5. RHB Islamic Bond (30.89%)
Jika diperhatikan, jauh bezanya prestasi antara kelompok yang atas dengan yang bawah, mahupun yang tidak tersenarai dalam Top 20 (keseluruhan terdapat sebanyak 225 dana unit trust yang Patuh Shariah). 
Total Return Unit Trust bagi tempoh 3 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1274 (July 8 - July 14, 2019)

Eastspring Dinasti Equity mencatatkan prestasi yang sangat baik, dengan mencatatkan keuntungan terkumpul sebanyak 43.23% bagi tempoh 3 tahun (28/6/2016 - 28/6/2019). Dana yang fokuskan pelaburan di market Greater China (China, Hong Kong dan China) ini jauh meninggalkan dana-dana lain.

BIMB Arabesque i Global Dividend fund mengekori di belakang dengan pencapaian 34.71% bagi tempoh yang sama. Dana ini adalah daripada kategori Equity Global yang menggunakan teknology AI (Artificial Intelligent) dalam pemilihan stock terbaiknya.

10 dana terbaik Total Return bagi tempoh 3 tahun adalah:
  1. Eastspring Dinasti Equity (43.23%)
  2. BIMB Arabesque i Global Dividend (34.71%)
  3. Maybank AsiaPac Ex-Japan Equity i (32.59%)
  4. Manulife Shariah Asia Pacific Equity (29.72%)
  5. Maybank Greater China ASEAN Equity i (29.36%)
  6. RHB Islamic Global Developed Markets (29.26%)
  7. PB Islamic Asia Strategic Sector (29.22%)
  8. Public China Ittikal (23.15%)
  9. TA BRIC & Emerging Markets (27.27%)
  10. Public Islamic Asia Leaders Equity (26.06%)
Kebanyakan dana yang berada dalam Top 10 adalah dana yang fokuskan pelaburan untuk market luar Malaysia.

(iii) Annualized Return


Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:

Umumnya atau bahasa mudahnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Pelabur boleh menyemaknya dengan beberapa langkah mudah seperti uyang ditunjukkan melalui artikel ini - Morningstar (KLIK). Jadual di bawah menunjukkan 20 dana terbaik Annualized return bagi tempoh 10 tahun.

 Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 10 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 June 2019

Eastspring Dana Al-Ilham cemerlang unggul dengan pencapaian 10.43% purata setahun bagi tempoh 10 tahun bagi tempoh antara 1/7/2009 - 30/6/2019. Kenanga Syariah Growth pula mencatatkan 10.35% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Eatsspring Dana Dinamik (9.61%)

Top 10 terbaik adalah:
  1. Eastspring Dana Al-Ilham (10.99%)
  2. Kenanga Syariah Growth (10.35%)
  3. Eastspring Dana Dinamik (9.61%)
  4. Affin Hwang Aiiman Growth (9.14%)
  5. Public Islamic Opportunities (9.01%)
  6. Dana Makmur Pheim (8.69%)
  7. Manulife CM Shariah Flexi (8.52%)
  8. CIMB Islamic Small Cap (8.37%)
  9. Manulife Al-Fauzan (7.90%)
  10. Hong Leong Dana Makmur (7.77%)
  Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 June 2019

Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 10.99% purata setahun bagi tempoh 5 tahun setakat 30/6/2019. CIMB Islamic Asia Pacific Equity pula mencatatkan 7.25% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Public China Ittikal (6.90%)

Top 10 terbaik adalah:
  1. Eastspring Dinasti Equity (10.99%)
  2. CIMB Islamic Asia Pacific Equity (7.25%)
  3. Public China Ittikal (6.90%)
  4. Public Asia Ittikal (6.60%)
  5. Public Islamic Asia Leaders Equity (6.48%)
  6. PB Islamic Asia Strategic Sector (6.40%)
  7. TA Asia pacific Islamic Balanced (5.89%)
  8. Dana Makmur Pheim (5.76%)
  9. PB Aiiman Sukuk (5.73%)
  10. Libra Asnita Bond (5.68%)
 Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 3 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 June 2019

Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 12.14% purata setahun bagi tempoh 3 tahun setakat 30/6/2019. BIMB Arabesque i Global Dividend pula mencatatkan 9.78% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh PB Islamic Asia Strategic Sector (8.55%)

Top 10 terbaik adalah:
  1. Eastspring Dinasti Equity (12.14%)
  2. BIMB Arabesque i Global Dividend (9.78%)
  3. PB Islamic Asia Strategic Sector (8.55%)
  4. Maybank Greater China ASEAN Equity i (8.47%)
  5. Manulife Shariah Asia Pacific  (8.45%)
  6. Public China Ittikal (8.11%)
  7. RHB Islamic Global Developed Markets (8.10%)
  8. TA BRIC & Emerging Markets (8.06%)
  9. Affin Hwang AIiman Asia (Ex-Japan) Islamic (7.61%)
  10. Public Islamic Asia Leaders Equity (7.56%)
Data ini sekadar menunjukkan 20 dana Islamic terbaik daripada total 225 dana. Umumnya, dana yang melabur di luar Malaysia mencatatkan prestasi yang lebih baik.

PANDUAN PELABURAN

  1. Paparan data di atas hanyalah sebagai panduan. Ia adalah prestasi yang sudah berlalu. Jangan melabur hanya atas sebab 'Prestasi Lampau'. Tiada jaminan ianya akan berulang.
  2. Invest into The Right Sector / Market = Consistent & Potential. Ini bagi memastikan bahawa pelaburan anda mampu mencatatkan prestasi yang memberangsangkan.
  3. Apply  Investment Portfolio / Asset Allocation based on the risk profile (are you a High Risk taker?), Time horizon (long term? 5 year? 20 year?) and specific goal / objective (Retirement planning?)
  4. Invest dengan knowledge! Jangan invest kerana ikut kawan. Jangan lepaskan semua tanggungjawab pelaburan kepada agen anda. Bincang, Semak dan Sahkan semua maklumat.


==============

🔵 Anda tak sure nak invest yang mana? Meh saya bantu anda...Anda just bagi tahu kriteria keinginan anda, saya akan cadangkan pilihan terbaik untuk anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)

🔵 Saya juga mempunyai solution Simpanan / Pelaburan yang sangat sesuai untuk mana2 Koperasi, NGO, Persatuan, GLC, syarikat2, SME dan organisasi anda.... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)

⚠️ Apa akan jadi dengan segala simpanan / pelaburan anda jika anda meninggal dunia? Waris / pasangan anda faham dan tahu tak bagaimana nak uruskan segalanya? Jom kita permudahkan urusan dengan menyediakan Wasiat / Hibah... Ini pelengkap kepada Pengurusan Kewangan anda... Adi 012-5588680 (Wassap (KLIK)



🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪



🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Equity | FCPO | ETF | Crypto | IPO | Pre-IPO | ASB Financing

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)


*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

Labels:

No comments:

Post a Comment

Subscribe to: Post Comments (Atom)