12 January 2016

10 SEBAB MENGAPA ANDA PERLU MELABUR DI PMB SHARIAH AGGRESIVE

Dapatkan artikel saya yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my/

Dana yang Paling Mencuri tumpuan pada tahun 2015 adalah PMB Shariah Aggresive.
Dalam keadaan ekonomi 2015 yang tidak memberangsangkan, harga minyak, emas dan komoditi yang jatuh dengan teruknya, dana PMB Shariah Aggresive berjaya memberikan prestasi yang sangat memberangsangkan.

http://www.pmbinvest.com.my/products/funds/PMB-Shariah-Aggressive-Fund-formerly-ASM-Shariah-Aggressive-Fund

PMB Investment dilesenkan di bawah Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan, 2007 (Capital Markets and Services Act, 2007). Syarikat ini mempunyai modal dibenarkan bernilai RM10 juta, yang mana RM5 juta adalah modal dibayar.

Adalah penting bagi kita untuk pastikan Pelaburan kita adalah Patuh Shariah agar mendapat keberkatan rezeki dan hidup. PMB Investment telah memperoleh kelulusan daripada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia untuk menukar aktiviti terkawal daripada Pengurusan Dana kepada Pengurusan Dana Islamik bermula dari 28 November 2014.


PMB Investment Berhad (256439-D), sebelum ini dikenali sebagai ASM Investment Services Berhad, adalah sebuah Syarikat Pengurusan Dana Islamik (IFMC). Ia menawarkan perkhidmatan pengurusan saham amanah dan dana yang juga adalah pengedar Skim Persaraan Swasta (PRS). Ia merupakan anak syarikat milik penuh Pelaburan MARA Berhad, salah satu daripada pelopor industri saham amanah di Malaysia dengan pengalaman melebihi empat dekad.


 Sejarah PMB Investment bermula pada 24 Jun 1967 apabila ketika itu Amanah Saham Mara Berhad, kini Pelaburan MARA telah ditubuhkan dan seterusnya telah melancarkan dana saham amanah pertama di tahun berikutnya pada  6 April - dana tersebut telah dinamakan Kumpulan Modal Bumiputera Yang Pertama dan kini dikenali sebagai PMB Dana Al-Aiman. 


Nama baru syarikat ini telah mula diguna pada 28 Februari 2014, ekoran daripada penjenamaan semula kumpulan tersebut.  Ia membayangkan penukaran nama syarikat induk iaitu Amanah Saham Mara Berhad kepada Pelaburan MARA Berhad.


Prestasi setahun adalah 40.2% setahun (1/1/2015 - 31/12/2015). Jika pada 1 Jan 2015 anda melabur RM1,000, maka pada 1 Jan 2016 ianya bernilai RM1,402. Untung RM402.


Prestasi 3 tahun adalah 92.4% setahun / 30.8% purata setahun (1/1/2012 - 31/12/2015). Jika pada 1 Jan 2012 anda melabur RM1,000, maka pada 1 Jan 2016 ianya bernilai RM1,924. Untung RM924 untuk tempoh 3 tahun.


Prestasi 5 tahun adalah 110.6% setahun / 22.12% purata setahun (1/1/2010 - 31/12/2015). Jika pada 1 Jan 2010 anda melabur RM1,000, maka pada 1 Jan 2016 ianya bernilai RM2,106. Untung RM110.60 untuk tempoh 5 tahun.

Lipper Leaders memberi penarafan 5 Star/Leader bagi Kategori 'Total return' merujuk kepada pendapatan prestasi dana yang cemerlang


Lipper Leaders memberi penarafan 5 Star/Leader bagi Kategori 'Consisten return' merujuk kepada prestasi dana yang konsisten dan stabil tinggi.

KWSP membenarkan ahlinya mengeluarkan sebahagian Akaun 1 untuk dilaburkan dalam Dana yang terpilih. Dana ini semestinya dana yang terbukti mampu memberikan pulangan yang lebih baik dan tinggi.


🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪



🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Saham | Bitcoin & Crypto | FCPO | ETF | IPO 

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment

*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

Labels:

11 January 2016

PELABURAN UNIT TRUST TERBAIK

Artikel ini berkongsikan maklumat  Asas Pelaburan Unit trust seperti Definisi, Konsep Pelaburan Unit Trust, Statistik Pelaburan Unit Trust, Pengkelasan dan Kepelbagaian Unit Trust serta Kelebihan dan Kekurangan Pelaburan Unit Trust.


Asas Pelaburan Unit Trust


APA ITU UNIT TRUST?


Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham

📌 Ia merupakan suatu bentuk pelaburan kolektif 
📌 yang membolehkan para pelabur yang mempunyai objektif pelaburan yang sama 
📌 mengumpul wang mereka, dan kemudian dilaburkan ke dalam pelbagai portfolio sekuriti atau asset lain 
📌 yang diuruskan oleh pengurus professional (Fund Manager)


Adakah Unit Trust ni sama dengan saham?


Tidak sama. Tetapi kedua-duanya ada kaitan. Unit Trust ni mengumpulkan 10-30 saham terpilih dalam sesuatu fund.

Unit Trust
💙 Risiko : sederhana - tinggi
💙 Sepertimana ASB, kita just invest dan biarkan ia grow.

Saham
💛 Risiko : sangat tinggi (Sangat Volatile)
💛 Kita trade (Buy and sell) saham sendiri


Apakah Persamaan & Perbezaan antara Unit Trust dan ASB?


⚠️ ASB juga sebenarnya adalah Unit Trust. 


Unit Trust

💚 Harga Unit berubah-ubah (macam saham)
💚Keuntungan pelaburan adalah kombinasi Dividen (Income Distribution) dan Capital Gain (kenaikan harga unit)
💚 Medium to High Risk
💚 Ada pelbagai jenis fund (>700 dana unit trust) yang ditawarkan oleh 38 syarikat unit trust di Malaysia


ASB


💜 Harga unit adalah tetap (Beli dan jual pada harga RM1 jer)
💜 Keuntungan pelaburan datangnya daripada Dividen.
💜 Low Risk
💜 Ada hanya 3 dana - ASB 1, ASB 2 dan ASB 3


Amanah Saham Bumiputera (ASB)





KONSEP PELABURAN UNIT TRUST


Konsep Pelaburan Unit Trust




























📌 Pelabur melabur dalam fund (dana unit trust). 
📌 Pelaburan ini diuruskan oleh Fund Manager (FM). 
📌 Bagi Islamic Fund, terdapat Panel Penasihat Shariah.


Adakah Pelaburan Unit Trust ini Selamat?


✅ Ya. Pelaburan ini adalah legal (sah) di sisi undang-undang Malaysia.
✅ Pelaburan unit trust ini dipantau oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia
✅ Banyak bank di Malaysia menawarkan pelaburan Unit Trust ini seperti Maybank, Hong Leong, RHB, Bank Islam dan banyak lagi.


Apakah Pelaburan Unit Trust ini dilindungi PIDM?


💙 Tidak. Tetapi ianya dilindungi oleh syarikat Pemegang Amanah (Trustee) yang berfungsi lebih kurang sama seperti PIDM.
💙 Syarikat Pemegang Amanah / Trustee ini (Download List Trustee) adalah AmanahRaya Trustees Berhad, Maybank Trustees Berhad, CIMB Islamic Trustees Berhad, RHB Trustees Berhad dan banyak lagi.


Berapa Banyak Fund Unit Trust di Malaysia?



Statistik Pelaburan Unit Trust di Malaysia


Data rujukan ini setakat Nov 2023 (Download KLIK).

❤️ Terdapat 38 syarikat Unit Trust di Malaysia seperti Public Mutual, PMB Investment, Kenanga, Phillip Mutual, Principal, RHB Asset Management, HongLeong Asset Management dan banyak lagi.
❤️ Ada sebanyak 766 fund Unit Trust dan 39% daripadanya adalah Patuh Shariah (Islamic Fund)
❤️ Jumlah pelaburan ke Unit Trust adalah sebanyak RM498.6 Billion 
❤️ Jumlah acc pelaburan unit Trust adalah 25.3 juta acc. Sangat ramai!



4 PENGKELASAN UTAMA UNIT TRUST (JENIS2 / KATEGORI)


Jenis2 Kategori Unit Trust


Equity

💜 >70% pelaburan adalah pada saham
💜 Berisiko tinggi - high Risk High Return (Saham dan Forex adalah jauh lebih tinggi risiko)
💜 Jangkaan pulangan 7% - 15% secara PURATA setahun
💜 Bersifat jangkamasa panjang (>3 tahun)
💜 Contoh Fund Unit Trust Equity adalah Hong Leong Dana Makmur


Mixed Asset / Balanced

💛 Gabungan Equity dan Fixed Income (Bond Sukuk & Money Market)
💛 Berisiko sederhana tinggi 
💛 Jangkaan pulangan 5% - 8% secara PURATA setahun
💛 Bersifat jangkamasa panjang (>3 tahun)
💛 ASB juga adalah dalam kategori Mixed Asset
💛 Contoh Fund Mixed Asset adalah Hong Leong Dana Maa'rof


Bond / Sukuk

💜 Government & Corporate Bond
💜 Berisiko Redah - Sederhana
💜 Jangkaan pulangan 3% - 5% secara purata setahun
💜 Sebagai alternatif kepada Fixed Deposit (FD)
💜 Contoh Fund Unit Trust Sukuk adalah AmanahRaya Syariah Trust


Money Market

💛 To provide Regular Income
💛 Very Low Risk 
💛 Jangkaan pulangan 2% - 3% setahun
💛 Sebagai alternatif kepada Savings Account
💛 Contoh Fund Mixed Asset adalah Phillip Master Islamic Cash


4 sebab Equity adalah pilihan yang sesuai untuk anda


✅ Target pulangan yang tinggi (>8% setahun secara PURATA)
✅ Long term investment (> 5 tahun)
✅ Sanggup menerima Risiko - Tidak panik meskipun ada masanya  berprestasi -10% ke -20%
✅ Mempunyai pelaburan lain selain Equity Unit Trust ... contohnya ASB (Yang lain tu boleh dikeluarkan / dicairkan jika perlu tanpa perlu cairkan Equity ini)


Kepelbagaian Pelaburan Unit Trust


Kepelbagaian Pelaburan Unit Trust
























Terdapat kepelbagaian dalam pelaburan kesemua 768 fund Unit Trust.


✅ Ada yang invest pada market Malaysia sahaja
✅ Ada yang invest pada market ASEAN (Asia tenggara)
✅ Ada yang invest pada market Asia Pacific 
✅ Ada yang invest pada market China
✅ Ada yang invest pada market India
✅ Ada yang invest pada market Global
❤️ Ada yang invest pada market US sahaja. Ini Padu!
✅ Ada yang invest pada market Eropah

✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Property
❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Ai (Artificial Intelligence). Ini Best!
✅ Ada yang invest pada sektor berkaitan Gold
❤️ Ada yang invest pada sektor berkaitan Crypto. Ini BARU!
✅ Ada yang lebihkan saham Small Cap
✅ Ada yang utamakan saham Dividen
✅ Ada yang bersifat Aggresive
✅ Ada yang fokuskan ESG
✅ Ada yang keuntungannya diwaqafkan

✅ Ada yang menggunakan matawang lain seperti US Dollar, Pound UK
✅ Ada yang Patuh Shariah
✅ Ada yang boleh melabur menggunakan duit KWSP kita (Account 1)


Adakah semua fund Unit Trust ini boleh dilabur menggunakan duit KWSP (Account 1)?


Tidak semua. 
Senarai lengkap fund yang boleh dilabur menggunakan Acc 1 KWSP (KLIK)


Kiraan Pelaburan Unit Trust menggunakan Acc 1 KWSP


























5 cara untuk mengetahui sesuatu Unit Trust itu adalah Patuh Shariah (Islamic Fund)


✅ Nama fund tersebut mempunyai perkataan 'Islamic' / Shariah
✅ Merujuk maklumat di Fund Fact Sheet (Laporan Bulanan)
✅ Merujuk maklumat di Prospectus
✅ Merujuk maklumat di Product Highlight Sheet (PHS)
✅ Merujuk maklumat di Annual Report


11 KELEBIHAN UNIT TRUST


Kelebihan Pelaburan Unit Trust
























Modal Rendah
❤️ Minima RM100 untuk pelaburan sekaligus (lumpsum) secara tunai - bergantung kepada fund UT
❤️ Minima RM50 untuk pelaburan secara tetap bulanan (Regular Savings) - bergantung kepada fund UT


Professional Management
💛 Terdapat Team Fund Manager yang akan menguruskan portfolio fund Unit Trust.
💛 Mereka SANGAT BERPENGALAMAN dalam bidang kewangan, ekonomi dan pelaburan.


Diversification 
❤️ Pelbagai sector seperti saham berkaitan Technology, construction, health care, oil and gas, telecommunication, consumer products dan sebagainya. 
❤️ Ia dapat mengurangkan risiko kerugian.


Investment Costs
💛 Oleh kerana Fund Manager melabur saham di syarikat2 terpilih secara pukal (juta-juta), maka kos2 terlibat dapat dikurangkan


Capital Gains
❤️ Sama seperti saham, kenaikan harga unit memberikan keuntungan kepada pelabur.


Ease Of Transaction
💛 Anda boleh invest sendiri (online) atau melalui agen.
💛 Tunai atau menggunakan Akaun 1 KWSP.


Advantage Of Compounding
❤️ Duit pelaburan anda akan ‘beranak bercucu dan bercicit’ menjadi satu amaun yang besar untuk suatu tempoh sederhana panjang.


Ringgit Cost Averaging / Dollar Cost Averaging
💛 Secara purata, harga unit yang dibeli akan menjadi lebih rendah dan menguntungkan untuk jangka masa panjang.


Liquidity (Kecairan)
❤️ Ia mudah untuk ditunaikan. Online pun boleh
❤️ Proses pengeluaran / jual unit / redeem / cash out biasanya mengambil masa tak lebih 10 hari.


Hedge Against Inflation
💛 Dengan pulangan yang kompetitif, ia adalah instrumen pelaburan yang mampu MEMBERIKAN RETURN MELEBIHI INFLASI.


Pulangan Yang kompetitif
❤️ Terdapat banyak fund yang terbukti mampu memberikan return pulangan secara puratanya melebihi 7% setahun.


4 KEKURANGAN UNIT TRUST


✅ Risiko 
💛 Setiap pelaburan mempunyai risikonya.
💛 Pelaburan Unit trust boleh rugi (negative performance)
💛 Tapi tidaklah sampai hilang modal
💛 Untuk tempoh masa panjang, insyaAllah ia pasti akan untung semula.

✅ Loss of Control 
💛 Anda tak boleh menentukan saham pilihan anda. 
💛 Semuanya diuruskan oleh Fund Manager. 

✅ Fees dan Charges 

Sales Charge
💛 Dikenakan sekali jer untuk setiap kali investment. 
💛 Sekitar 5%-6% untuk cash (daripada jumlah modal) 
💛 Dan 3% jika meng;abur melalui KWSP Acc 1.

Management Fee
💛 Dikenakan sekali setahun. 
💛 Sekitar 1.5% daripada jumlah pelaburan semasa.

Trustee Fee
💛 Dikenakan sekali setahun. 
💛 Sangat sedikit (sekitar 0.06%) dan hampir tak memberi kesan kepada investment anda.

✅ Opportunity Cost 
💛 anda mungkin missed peluang melabur tempat lain.


9 SEBAB KENAPA ANDA PERLU INVEST UNIT TRUST 


💎 Mencari pelaburan alternatif kepada ASB (pulangan 4% - 6% setahun)
💎 Mencari simpanan patuh shariah alternatif kepada Tabung Haji (pulangan 2% - 4%)
💎 Mahukan alternatif kepada Fixed Deposit (pulangan 2%-3% setahun)
💎 Ingin mempelbagaikan pelaburan untuk Pulangan yang baik serta mengawal risiko
💎 Nak kembangkan / gandakan simpanan KWSP 
💎 Mahu wujudkan portfolio pelaburan di market luar Malaysia - Asia & Global
💎 Mahukan pelaburan kita diuruskan oleh meraka yang expert dan berpengalaman
💎 Unit Trust adalah pelaburan yang selamat (Approved by Suruhanjaya Sekuriti Malaysia)
💎 Mahukan exposure secara terus kepada Urusniaga saham yang berpotensi memberikan keuntungan yang tinggi



Dividen KWSP 2013-2022

Dividen KWSP 2013-2022

Kadar Agihan keuntungan Tabung haji 2013-2022

Kadar Agihan keuntungan Tabung haji 2013-2022

5 sebab Unit Trust TIDAK sesuai untuk anda


💙 Target pulangan terlalu tinggi. Contohnya anda target >30% secara purata setiap tahun
💙 Mahukan Short Term investment (beberapa bulan)
💙 Mahukan Jaminan Modal (Capital Protected)
💙 Inginkan Guaranteed Return 
💙 Tak Sanggup menerima Risiko 

🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆🔆


OK. Dah selesai Bab 1. Jom sambung Bab seterusnya.



🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪



🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Saham | Bitcoin & Crypto | FCPO | ETF | IPO 

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment

*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

Labels:
Subscribe to: Posts (Atom)