13 May 2019

UNIT TRUST TERBAIK MALAYSIA - MAY 2019

Artikel ini insyaAllah memberikan maklumat terkini Prestasi Unit Trust Terbaik Malaysia - Patuh Shariah bagi May 2019 berdasarkan rujukan di akhbar The Edge #1266 (May 13 - May 19, 2019) dan di Morningstar. 



UNIT TRUST DI MALAYSIA


* Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham. Konsep mudah: kita minta orang lain (fund manager) uruskan dan laburkan duit kita dalam saham terpilih. Anda tak perlu monitor hari-hari harga NAV unit trust. Berikan 'trust' anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda. Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah unit trust). Unit trust adalah medium pelaburan jangkamasa sederhana dan panjang.

* Fund / Dana = Tabung (seperti Eastspring Dinasti Equity). Setakat 31 March 2019, terdapat sebanyak 658 dana ditawarkan di Malaysia. Namun, hanya 225 dana (34%) adalah dana Patuh Syariah - Islamic Fund. Data ini dipetik daripada FIMM (KLIK).

* Syarikat unit trust (Unit Trust Management Company, UTMC) = syarikat kewangan berlesen (Bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti) yang menguruskan pelaburan ahli dalam fund yang dipilih. Setakat 31 March 2019, terdapat 40 syarikat unit trust. Antaranya adalah Phillip Mutual Berhad, Public Mutual Berhad, CIMB Principal, PMB Investment Berhad, Kenanga, Manulife, RHB Asset Management, Eastspring Investment dan banyak lagi. Sumber : FIMM (Federation of Investment Managers Malaysia) (KLIK)

PRESTASI DANA UNIT TRUST


Data ini merangkumi prestasi Annualised Return dan Total Return ...gabungan bagi semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond/ Sukuk dan Money Market. Ia juga disusun mengikut return tertinggi bagi mana-mana dana baik dana tempatan (Malaysia) mahupun dana yang melabur di luar negara. Pelabur boleh sahkan dan dapatkan maklumat lebih terperinci melalui sumber yang diyakini - Lipper dan Morningstar.

Prestasi dana unit trust boleh diukur berdasarkan:

(i) Year To Date (YTD) Return

  • Jumlah Pulangan sejak 1 January bagi sesuatu tahun.
Year To Date (YTD) Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 11 May 2019.

CIMB Islamic Small Cap mencatatkan prestasi yang sangat baik, dengan mencatatkan prestasi 19.97% bagi tempoh antara 1/1/2019 - 11/5/2019 (4 bulan ++). Dana ini fokuskan kepada pelaburan dalam stock Small & Medium size di market Malaysia.

TA Dana Fokus mengekori di belakang dengan pencapaian 14.82% bagi tempoh yang sama. Dana ini adalah dari kategori Equity Malaysia.

Top 10 prestasi Year To Date (YTD)
  1. CIMB Islamic Small Cap (19.97%)
  2. TA Dana Fokus (14.82%)
  3. TA Islamic (14.11%)
  4. Hong Leong Dana Makmur (13.20%)
  5. TA Dana Optimix (12.60%)
  6. Public Islamic Global Equity (12.52%)
  7. KAF Islamic Dividend Income (11.48%)
  8. Apex Dana Al-Sofi i (11.41%)
  9. RHB Islamic Global Developed Markets (11.32%)
  10. Manulife Shariah Progress + (11.25%)
Rata-ratanya, kebanyakan dana unit trust telah mencatatkan peningkatan prestasi sejak 1 Jan 2019.
(ii) Total Return / Cumulative Return
  • Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
  • Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Contohnya, Eastspring Investment Dinasti Equity telah mencatatkan 80.63% untuk tempoh 5 tahun setakat 3/5/2019. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 2/5/2014, maka sekarang (3/5/2019) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 80.63% (bersamaan RM8,063). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM18,063 (Modal RM10,000 + Untung RM8,063).

 Total Return = Capital Gain + Income Gain

Rujukan utama bagi Total Return ini adalah melalui akhbar mingguan ekonomi terkenal, The Edge - Lipper Fund Table. Jadual di bawah menunjukkan 20 dana terbaik Total Return bagi tempoh 5 tahun.
Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1266 (May 13 - May 19, 219)

Eastspring Dinasti Equity mencatatkan prestasi yang sangat baik, dengan mencatatkan keuntungan terkumpul sebanyak 80.63% bagi tempoh 5 tahun (2/5/2014 - 3/5/2019). Dana yang fokuskan pelaburan di market Greater China (China, Hong Kong dan China) ini jauh meninggalkan dana-dana lain.

Public China Ittikal mengekori di belakang dengan pencapaian 55.03% bagi tempoh yang sama. Dana ini juga daripada kategori Equity Greater China. 

Dana yang melabur di luar Malaysia terbaik bagi tempoh yang sama adalah:
  1. Eastspring Dinasti Equity (80.63%)
  2. Public China Ittikal (55.03%)
  3. CIMB Islamic Asia Pacific Equity (48.37%)
  4. Public Islamic Asia Leaders Equity (47.29%)
  5. Public Asia Ittikal (46.49%)
Dana yang melabur di dalam Malaysia terbaik bagi tempoh yang sama adalah:

  1. Dana Makmur Pheim (35.48%)
  2. RHB Islamic Bond (34.33%)
  3. KAF Sukuk (30.81%)
  4. Libra Asnita Bond (30.34%)
  5. PB Aiiman Sukuk (29.76%)
Jika diperhatikan, jauh bezanya prestasi antara kelompok yang atas dengan yang bawah, mahupun yang tidak tersenarai dalam Top 20 (keseluruhan terdapat sebanyak 225 dana Patuh Shariah). 
Total Return Equity Asia Pacific Ex-Japan bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1266 (May 13 - May 19, 219)

CIMB Islamic Asia Pacific Equity mencatatkan prestasi 48.37% bagi tempoh 5 tahun (2/5/2014 - 3/5/2019). Public Islamic Asia Leaders Equity mengekori rapat dengan prestasi 47.29% bagi tempoh yang sama.

 Top 5 Equity Asia pacific Ex-Japan

 1. CIMB Islamic Asia Pacific Equity (48.37%)
2. Public Islamic Asia Leaders Equity (47.29%)
3. Maybank Asiapac Ex-Japan Equity i (39.99%)
4. Public Islamic Asia Dividend (35.87%)
5. Manulife Shariah Asia Pacific (32.49%)
Umumnya, prestasi dana Equity Asia Pacific mencatatkan prestasi yang sangat memberangsangkan bersama-sama dengan Equity Greater China.


 Total Return Equity Malaysia bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1266 (May 13 - May 19, 219)

PMB Shariah Premier mencatatkan prestasi 25.30% bagi tempoh 5 tahun (2/5/2014 - 3/5/2019). Hong Leong Dana Makmur mengekori rapat dengan prestasi 20.60% bagi tempoh yang sama.

 Top 5 Equity Malaysia 

 1. PMB Shariah Premier (25.30%)
2. Hong Leong Dana Makmur (20.60%)
3. Eastspring Dana AL-Ilham (15.10%)
4. CIMB Islamic DALI Equity (12.04%)
5. MIDF Amanah Islamic (10.37%)

 Umumnya, prestasi dana Equity Malaysia masih belum pulih setelah mengalami kejatuhan prestasi sejak May 2018. 

Total Return Equity Malaysia Income bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1266 (May 13 - May 19, 2019)

PMB Shariah Dividend mencatatkan prestasi 14.30% bagi tempoh 5 tahun (2/5/2014 - 3/5/2019). Public Islamic Dividend mengekori di belakang dengan prestasi 5.93% bagi tempoh yang sama.

 Top 3 Equity Malaysia Income

 1. PMB Shariah Dividend (14.30%)
2. Public Islamic Dividend (5.93%)
3. Manulife Al-Fauzan (5.76%)

Umumnya, prestasi dana Equity Malaysia Income masih belum pulih setelah mengalami kejatuhan prestasi sejak May 2018. 
Total Return Equity Malaysia Small & Mid Cap bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1266 (May 13 - May 19, 2019)

Public Islamic Select Treasures mencatatkan prestasi 14.08% bagi tempoh 5 tahun (2/5/2014 - 3/5/2019). Public Islamic Opportunities mengekori rapat dengan prestasi 13.91% bagi tempoh yang sama.

 Top 3 Equity Malaysia Small & Mid Cap

 1. Public Islamic Select Treasures (14.08%)
2. Public Islamic Opportunities (13.91%)
3. Manulife Shariah Progress (8.37%)

Umumnya, prestasi dana Equity Malaysia Small & Mid Cap masih belum pulih setelah mengalami kejatuhan prestasi sejak May 2018. 

(iii) Annualized Return


Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:


Umumnya atau bahasa mudahnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Pelabur boleh menyemaknya dengan beberapa langkah mudah seperti uyang ditunjukkan melalui artikel ini - Morningstar (KLIK). Jadual di bawah menunjukkan 20 dana terbaik Annualized return bagi tempoh 5 tahun.

  Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 April 2019

Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 15.58% purata setahun bagi tempoh 5 tahun setakat 30/4/2019. Public China Ittikal pula mencatatkan 11.77% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh PB Islamic Asia Strategic Sector (11.63%)

Top 10 terbaik adalah:
  1. Eastspring Dinasti Equity (15.58%)
  2. Public China Ittikal (11.77%)
  3. PB Islamic Asia Strategic Sector (11.63%)
  4. BIMB Arabesque i Global Dividend (11.52%)
  5. Maybank Greater China Asean Equity i (10.74%)
  6. Public Islamic Asia Leaders Equity (10.65%)
  7. Manulife Investment Shariah Asia Pacific (10.37%)
  8. TA BRIC & Emerging Markets (9.78%)
  9. Public Asia Ittikal (9.73%)
  10. Affin Hwang Aiiman Asia (Ex-Japan) Growth (9.35%)
Data ini sekadar menunjukkan 20 dana Islamic terbaik daripada total 225 dana. Umumnya, dana yang melabur di luar Malaysia mencatatkan prestasi yang lebih baik.
Annualized Return Equity Asia Pacific Ex-Japan bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 April 2019

CIMB Islamic Asia Pacific Equity mencatatkan prestasi 8.25% bagi tempoh 5 tahun (1/5/2014 - 30/4/2019). Public Islamic Asia Leaders Equity mengekori rapat dengan prestasi 7.97% bagi tempoh yang sama.

 Top 5 Equity Asia pacific Ex-Japan

 1. CIMB Islamic Asia Pacific Equity (8.25%)
2. Public Islamic Asia Leaders Equity (7.97%)
3. Maybank Asiapac Ex-Japan Equity i (6.19%)
4. Public Islamic Asia Dividend (5.78%)
5. Manulife Shariah Asia Pacific (5.78%)
Umumnya, prestasi dana Equity Asia Pacific mencatatkan prestasi yang sangat memberangsangkan.
Annualized Return Equity Malaysia bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 April 2019

PMB Shariah Premier mencatatkan prestasi 4.60% bagi tempoh 5 tahun (1/5/2014 - 30/4/2019). Hong Leong Dana Makmur mengekori rapat dengan prestasi 4.05% bagi tempoh yang sama.

 Top 5 Equity Malaysia 

 1. PMB Shariah Premier (4.60%)
2. Hong Leong Dana Makmur (4.05%)
3. Eastspring Dana AL-Ilham (2.93%)
4. TA Islamic (2.56%)
5. CIMB Islamic DALI Equity (2.38%)
Annualized Return Equity Malaysia Income bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 April 2019

PMB Shariah Dividend mencatatkan prestasi 2.84% bagi tempoh 5 tahun (1/5/2014 - 30/4/2019). Public Islamic Dividend mengekori di belakang dengan prestasi 1.22% bagi tempoh yang sama.

 Top 3 Equity Malaysia Income

 1. PMB Shariah Dividend (2.84%)
2. Public Islamic Dividend (1.22%)
3. Manulife Al-Fauzan (1.14%)

Umumnya, prestasi dana Equity Malaysia Income masih belum pulih setelah mengalami kejatuhan prestasi sejak May 2018. 
Annualized Return Equity Malaysia Small & Mid Cap bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 30 April 2019

Public Islamic Opportunities mencatatkan prestasi 2.82% bagi tempoh 5 tahun (1/5/2014 - 30/4/2019). Public Islamic Select Treasures mengekori di belakang dengan prestasi 2.72% bagi tempoh yang sama.

 Top 3 Equity Malaysia Small & Mid Cap

 1. Public Islamic Opportunities (2.82%)
2. Public Islamic Select Treasures (2.72%)
3. Manulife Shariah Progress (1.75%)

Umumnya, prestasi dana Equity Malaysia Small & Mid Cap masih belum pulih setelah mengalami kejatuhan prestasi sejak May 2018. 


PANDUAN PELABURAN

  1. Paparan data di atas hanyalah sebagai panduan. Ia adalah prestasi yang sudah berlalu. Jangan melabur hanya atas sebab 'Prestasi Lampau'. Tiada jaminan ianya akan berulang.
  2. Invest into The Right Sector / Market = Consistent & Potential. Ini bagi memastikan bahawa pelaburan anda mampu mencatatkan prestasi yang memberangsangkan.
  3. Apply  Investment Portfolio / Asset Allocation based on the risk profile (are you a High Risk taker?), Time horizon (long term? 5 year? 20 year?) and specific goal / objective (Retirement planning?)
  4. Invest dengan knowledge! Jangan invest kerana ikut kawan. Jangan lepaskan semua tanggungjawab pelaburan kepada agen anda. Bincang, Semak dan Sahkan semua maklumat.


🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪



🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Saham | Bitcoin & Crypto | FCPO | ETF | IPO 

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment

*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

No comments:
Labels:

12 May 2019

JOM JADI AGENT PELABURAN YANG MENJADI IDAMAN SEMUA BAKAL PELABUR (CLIENT)

1. Pada 2015, saya telah tersontot dengan Skim Pelaburan Emas Tok Belagak. 

2. Banyak juga modal saya dan modal ahli keluarga saya yang lesap.

3. Saya mengakui pada masa itu saya tiada pengetahuan mendalam akan pelaburan yang legit dan sah.

Jom jadi agent pelaburan





















4. Maka saya telah mengambil exam CUTE untuk menjadi agen Unit Trust yang sah.

5. Tujuan utama adalah untuk memandaikan masyarakat akan pelaburan sebenar yang sah di sisi undang2 (approved by Suruhanjaya Sekuriti Malaysia).

6. Saya bermula sebagai agent Unit Trust di Public Mutual Berhad. Pada masa ni, company ni jer yang saya tahu. Yer la, company UT no 1 Malaysia.

7. Bila makin mendalam saya study dalam bidang Unit Trust ini, saya rasa macam tak puas dan tak cukup pula di sini. 

8. Maka pada penghujung tahun 2015, saya menyertai Team Tuan Afyan Mat Rawi (INFAQ Consultancy) di Phillip Mutual Berhad.

9. Di company baru ni, saya berasa sangat seronok dan teruja kerana kini saya berpeluang untuk berikan fund Unit Trust TERBAIK tanpa 'bias' pada mana2... Saya boleh bersikap lebih professional dan bukan 'product pusher'.

10. Saya ada pilihan hampir 700 fund UT daripada 36 syarikat Unit Trust (1 lesen agen Unit Trust untuk 36 syarikat Unit Trust)

11. Antaranya adalah Kenanga, PMB, Hong Leong, RHB, Nomura, Principal, KAF, Halogen, Manulife, Maybank dan lain2 (seperti gambar di bawah).


Syarikat2 Unit Trust Berdaftar di Malaysia (UTMC)



















12. Saya juga memberikan servis Perancangan Persaraan (Retirement Planning) sebagai agent PRS di Phillip Mutual Berhad. 

13. Di sini, saya boleh memberikan pilihan yang banyak kerana saya umpama mewakili 7 syarikat provider PRS sekaligus.

14. Antaranya adalah Kenanga, Principal, Manulife, AIA, AHAM, RHB & AmInvest (1 lesen agen PRS untuk 7 company PRS).

15. Untuk memberikan lebih banyak option pelaburan terbaik kepada client2 saya, maka saya telah menduduki exam 'Marketing Representative (MR)' dan kini berdaftar terus dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC Malaysia)

16. Lesen MR (Registered SC) ini membolehkan saya offer beberapa servis tambahan yang PADU seperti: 

✅Pelaburan Unit Trust
✅Pelaburan Saham Malaysia
✅Pelaburan Saham US 
✅Pelaburan Saham Global
✅Pelaburan Bitcoin & Crypto

17. Lesen MR adalah lesen besar untuk mana2 agen kembangkan lagi potensi dengan mendaftar kepada banyak institusi kewangan sekaligus (unlimited attachement). Cuma larat atau tak larat jer.

18. Selain itu, saya juga menyediakan servis Pembiayaan ASB (ASB Financing) bagi pihak beberapa bank seperti RHB, Ambank dan Maybank. Yer la, ramai jer yang nak gunakan duit orang lain (Other people's money) untuk investment.

19. Sepanjang tempoh ini, saya telah dianugerahkan beberapa kali sebagai Top Sales Producer, Million Dollar Producer, Top Recruiter serta qualify ke beberapa trip luar negara.

Terkini, pada 4 Jan 2025 baru ni, saya berjaya menjadi Champion untuk Top Group Agency Manager 2024.

20. Atas pencapaian2 ini, kini saya berstatus Group Financial Consultant (Group Agency Manager), iaitu Ranking tertinggi dalam bidang kewangan.

21. Saya sering juga dijemput berkongsikan ilmu kepakaran sebagai speaker bagi beberapa seminar dan training berkaitan Kewangan & Pelaburan.

JOM JOIN SEBAGAI AGENT

 
22. Peluang ini terbuka kepada sesiapa yang memenuhi kriteria asas iaitu,
✅ Berumur 21 tahun dan ke atas
✅ SPM minima 3 kredit / kelayakan pendidikan yang lebih tinggi
✅ Syarat tambahan untuk Lesen MR - Memiliki sekurang-kurangnya Diploma dalam apa-apa bidang.

23. Bisnes ini boleh dilakukan secara Part Time mahupun Full Time. 

24. Ianya terbuka pada sesiapa yang nak tambah income.
💙 Agen UT 
💙 Agen Takaful
💙 Banker
💙 Agen Wasiat dan Pengurusan Harta Pusaka
💙 Any yang related dengan Sales
💙 Networking besar
💙 Sesiapa yang berkenaan

25. Fresh graduate atau fresh dalam bidang Financial juga boleh apply. 


MACAM MANA NAK START?


1. Senang & simple jer.

2. Anda hubungi / wassap saya di no 012-5588680 atau Tekan jer SINI dan saya akan tanya anda beberapa soalan bagi mengenalpasti pilihan yang tepat sama ada sebagai :
💜 Agent Unit Trust
💜 Agent PRS
💜 Agent Marketing Representative
💜 Agent ASB Financing

3. Then saya akan guide anda untuk exam yang sepatutnya.

4. 'Training untuk Exam' akan diberikan sebagai persiapan anda.

5. Setelah PASS exam dan Coded, saya, pihak Agency dan pihak Syarikat akan melengkapkan anda pula dengan training2 berkaitan.


Ayuh mulakan langkah pertama anda....

Kenali Consultant Kewangan anda,
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)




🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪


🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Mandate Saham | Bitcoin & Crypto | Saving 8% 

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment

No comments:
Labels:
Subscribe to: Posts (Atom)