13 September 2017

THE BEST UNIT TRUST - SEPTEMBER 2017

Artikel ini insyaAllah memberikan maklumat terkini Prestasi Unit Trust Malaysia bagi September 2017 (Year To Date Return, Total Return & Annualised Return) berdasarkan sumber maklumat tersedia di Morningstar dan akhbar The Edge, Edisi 1179 (Sept 11- Sept 17, 2017).
Pelbagai artikel khusus berkaitan unit trust yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my

======================

Buat pelabur baru / bakal pelabur, adalah digalakkan untuk mendapatkan maklumat Asas dan Tips Pelaburan Unit Trust  melalui pautan ini (KLIK).
=======================

PRESTASI DANA UNIT TRUST

Prestasi dana unit trust dinilai berdasarkan:
(i) Calendar Return - Artikel penuh Prestasi 2009 - 2016 di SINI (KLIK)

(ii) Total Return / Cumulative Return
  • Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
  • Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Contohnya, Eastspring Investment Dinasti Equity telah mencatatkan 118.48% untuk tempoh 5 tahun setakat 1/9/2017. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 31/8/2012, maka sekarang (1/9/2017) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 118.48% (bersamaan RM11,848). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM21,848 (Modal RM10,000 + Untung RM11,848).

Rujukan utama bagi Total Return ini adalah melalui akhbar The Edge - Lipper Fund Table, Edisi 1179 (Sept 11 - Sept 17, 2017).

Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1179 (Sept 11 - Sept 17, 2017)

Senarai dana di atas memaparkan 30 dana unit trust Islamic terbaik daripada keseluruhan 211 dana patuh shariah. Data ini berdasarkan Total Return 5 tahun bagi tempoh antara 31/8/2012- 1/9/2017. 

Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 118.48% total return. Dana ini adalah daripada kategori Equity Greater China.

Eastspring Dinasti Equity. KLIK gambar untuk lebih jelas.

Eastspring Dinasti Equity ini fokuskan pelaburan di negara China, Hong Kong dan Taiwan. Perkembangan pesat ekonomi kuasa besar China membantu melonjakkan prestasi dana ini. Antara syarikat utama pelaburan dana ini adalah Taiwan Semiconductor, Tencent, Alibaba dan China Mobile. Sector Allocation terbesar dana ini adalah Technology.

Download Fund Factsheet
Download Annual Report
Download Prospectus

Anda berminat dengan dana ini? Hubungi kami (KLIK)

FAKTA:

1) Berdasarkan data ini, terdapat dana unit trust yang mampu gandakan wang pelabur sekali ganda (Return >100%) hanya dalam tempoh 5 tahun. Ia adalah Eastspring Dinasti Equity dan PMB Shariah Aggresive.
2) Dalam Top 5, terdapat 3 dana yang fokuskan pelaburan di Greater China.
3) Dalam Top 10, terdapat 7 dana yang fokuskan pelaburan keluar Malaysia (3 dana Greater China dan 4 dana Asia Pacific).
4) Terdapat 22 dana yang mencatatkan total Return sekurang-kurangnya 50% bagi tempoh 5 tahun.
5) Walaupun dana Mixed Asset / Balanced tidak mempunyai exposure banyak dalam sector Equity, namun ia masih mampu memberikan return setanding dengan dana Equity yang lain. Contohnya : Dana Makmur Pheim dan InterPac Dana Safi

Data ini sekadar menunjukkan 30 dana Islamic terbaik daripada total 211 dana patuh shariah.
* Adakah dana pelaburan anda berada dalam Top 30 ini?
** Banyak bezanya prestasi antara dana No 1 dengan dana No 30 (apatah lagi No 50 dan seterusnya).
*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik dan menjadi pilihan ramai pelabur ketika ini? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

Equity Malaysia - Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1179 (Sept 11 - Sept 17, 2017)

Equity Malaysia SM & Mid Cap - Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1179 (Sept 11 - Sept 17, 2017)

Equity Malaysia Income - Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1179 (Sept 11 - Sept 17, 2017)

(iii) Annualized Return

Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:

Umumnya atau bahasa mudahnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Pelabur boleh menyemaknya dengan beberapa langkah mudah seperti yang ditunjukkan melalui artikel ini - Morningstar (KLIK).

Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 12/9/2017

Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 16.92% purata setahun bagi tempoh 5 tahun setakat 12/9/2017. PMB Shariah Aggresive pula mencatatkan 15.20% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Manulife Shariah Progress (14.16%)

1) Terdapat dana unit trust yang terbukti mencatatkan prestasi Annualised Return >15% setahun. Ia adalah Eastspring Dinasti Equity dan PMB Shariah Aggresive.
2) Terdapat hanya 16 dana yang mencatatkan prestasi purata melebihi 10% setahun.
3) Top 10 ini bukan hanya datang daripada 1 syarikat unit trust (UTMC) yang sama. Maka, Diversify pelaburan anda dalam dana terbaik daripada beberapa syarikat.

Data ini sekadar menunjukkan 30 dana Islamic terbaik daripada total 211 fund patuh shariah.
* Adakah anda mengambil tahu akan prestasi semasa dana pelaburan anda?
** Prestasi KWSP antara 5% - 7% (Tahun 2016 : 5.70%).  
*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik yang terbukti berprestasi melebihi 10% setahun? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

Return Unit Trust sejak 1/1/ 2017 (sehingga 12/9/2017). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 12/9/2017

InterPac Dana Safi cemerlang unggul dengan pencapaian 56.23% return dalam tempoh antara 1/1/2017 - 12/9/2017. Dana tempatan ini mencipta fenomena dengan pencapaian yang sangat mengagumkan.
InterPac Dana Safi. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Bloomberg as 12/9/2017

InterPac Dana Safi dikelolakan oleh InterPacific Asset management Sdn Bhd. 
Category : Blended - Flexible (By Morningstar) / Mixed Asset Balanced (By Lipper)

1) Launched Date : 25 July 2007
2) Invest in Malaysia (100%)
3) This fund focus on Industrial Products (32.08%), Technology (25.84%),and Consumer Products (23.83%).
4) Top Holdings : Visdynamics Holdings, Techfast Holdings and OKA Corporation Berhad
5) EPF Investment Scheme : No
6) Download Fund Fact Sheet (CLICK)
7) Download Product Highlight Sheet (CLICK)
8) Download Prospectus (CLICK)

Take point:
1) Terdapat 11 dana yang mencatatkan >20% return hanya dalam tempoh lebih 8 bulan ini.
2) Dana tak glamour bukannya tak bagus. Walaupun dana-dana Top 30 ini jarang-jarang disebut, namun ia gah mencatatkan prestasi yang mengagumkan.
3) Umumnya, dana yang melabur dalam sector Equity Malaysia SM & Mid Cap dan Equity Asia Pacific telah mencatatkan prestasi yang sangat memberangsangkan.

Data ini sekadar menunjukkan 30 dana Islamic terbaik daripada total 211 fund patuh shariah.
* Unit trust terbukti mampu memberikan return yang sangat memberangsangkan. Return 20% setahun kelihatan tidak mustahil.
** Berapakah prestasi semasa dana pelaburan anda?
*** Anda ingin mempelbagaikan dan mengembangkan pelaburan anda ke Sector yang mencatatkan prestasi memberangsangkan seperti Equity Greater China dan Equity Asia Pacific? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

Return Unit Trust sejak 1/1/ 2017 (sehingga 12/9/2017) untuk Islamic dan Conventional Unit Trust. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 12/9/2017

Data di atas menunjukkan Top 30 dana terbaik Year To Date (YTD) berbanding keseluruhan lebih 649 dana patuh shariah DAN dana conventional dalam market.

Jumlah dana unit trust = 649. Dana patuh shariah = 211. dana conventional = 438. Jumlah syarikat unit trust = 36. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Suruhanjaya Sekuriti Malaysia

FAKTA:

1) InterPac Dana Safi adalah dana terbaik dengan prestasi YTD 56.23% mengalahkan semua dana conventional yang lain.
2) Terdapat 5 dana Islamic dalam Top 10. Not bad kan?
3) Dalam Top 10 ini, ada 5 dana Malaysia dan 5 dana yang melabur ke negara China / Greater China.
4) Penguasaan 3 sector utama = Malaysia, Greater China dan Asia Pacific. Lets diversify.
5) Paling menarik... InterPac mempunyai 2 dana terbaik = InterPac Dana Safi (Terbaik Islamik & Terbaik keseluruhan) dan Interpac Dynamic Equity (Terbaik conventional). Bravo  untuk Fund Manager InterPac!

*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik dan menjadi pilihan ramai pelabur ketika ini? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

APAKAH STRATEGI TERBAIK SEKARANG?

  1. Diversification - pelbagaikan pelaburan di beberapa sector. Jangan tertumpu hanya pada satu sector sahaja.
  2. Pasaran luar Malaysia (Asia Pacific, Greater China dan Global) merupakan pasaran yang berpotensi.
  3. Pasaran Malaysia juga menarik - harga NAV yang rendah. Dana yang bagus pasti memberikan anda untung untuk jangka masa sederhana-panjang. 
  4. Return / Risk ratio


Penulis,
Group Financial Consultant,

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 



ARTIKEL POPULAR
================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
===============================

No comments:
Labels:

14 August 2017

THE BEST ISLAMIC UNIT TRUST FUND - AUG 2017

Artikel ini insyaAllah memberikan maklumat terkini Prestasi Unit Trust Malaysia setakat July / August 2017 (Total Return & Annualised Return) yang melibatkan dana unit trust patuh shariah sahaja bagi syarikat unit trust utama seperti Aberdeen, Affin Hwang, Amanah Mutual, AmanahRaya, AmFunds (AmInvest), Apex, BIMB, CIMB Principal (CWA), Eastspring, Hong Leong, Kenanga, Libra, Manulife,  Pacific, Permodalan BSN, Pheim, PMB, Public Mutual, RHB dan TA Investment yang bersumberkan data daripada Morningstar dan Lipper.
Pelbagai artikel khusus berkaitan unit trust yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my

======================

Buat pelabur baru / bakal pelabur, adalah digalakkan untuk mendapatkan maklumat Asas dan Tips Pelaburan Unit Trust  melalui pautan ini (KLIK).
=======================

UNIT TRUST DI MALAYSIA

* Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham. Konsep mudah: kita minta orang lain (fund manager) uruskan dan laburkan duit kita dalam saham terpilih. Anda tak perlu monitor hari-hari harga NAV unit trust. Berikan 'trust' anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda. Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah unit trust). Unit trust adalah medium pelaburan jangkamasa sederhana dan panjang.

* Fund / Dana = Tabung (seperti Eastspring Dana Ilham, PMB Shariah Aggresive, Amanah Saham Bumiputra, Amanah Hartanah Bumiputra). Setakat 30 June 2017, terdapat sebanyak 647 dana ditawarkan di Malaysia. Namun, hanya 210 dana (32.5%) adalah dana Patuh Syariah - Islamic Fund. Data ini adalah daripada Suruhanjaya Sekuriti.

* Syarikat unit trust (Unit Trust Management Company, UTMC) = syarikat kewangan berlesen (Bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti) yang menguruskan pelaburan ahli dalam fund yang dipilih. Setakat 31 July 2017, terdapat 36 syarikat unit trust. Antaranya adalah PMB Investment Berhad, Phillip Mutual Berhad, Public Mutual Berhad, CIMB Principal, Kenanga, Manulife, RHB Asset Management, Eastspring Investment dan banyak lagi. Sumber : FIMM (Federation of Investment Managers Malaysia)

PRESTASI DANA UNIT TRUST


Data ini merangkumi prestasi Annualised Return dan Total Return ...gabungan bagi semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond/ Sukuk dan Money Market. Ia juga disusun mengikut return tertinggi bagi mana-mana dana baik dana tempatan (Malaysia) mahupun dana yang melabur di luar negara. Pelabur boleh sahkan dan dapatkan maklumat lebih terperinci melalui sumber yang diyakini.


Prestasi dana unit trust boleh diukur berdasarkan:
(i) Calendar Return - Artikel penuh Prestasi 2009 - 2016 di SINI (KLIK)

(ii) Total Return / Cumulative Return
  • Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
  • Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Contohnya, Eastspring Investment Dinasti Equity telah mencatatkan 115.11% untuk tempoh 5 tahun setakat 4/8/2017. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 3/8/2012, maka sekarang (4/8/2017) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 115.11% (bersamaan RM11,511). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM21,511 (Modal RM10,000 + Untung RM11,511).

Rujukan utama bagi Total Return ini adalah melalui akhbar The Edge - Lipper Fund Table.

Total Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1175 (Aug 14 - Aug 20, 2017)

Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 115.11% total return bagi tempoh 5 tahun (3/8/2012 - 4/8/2017). PMB Shariah Aggresive pula mencatatkan 100.48% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Manulife Shariah Progress (89.94%)

Dapatan daripada senarai 10 dana yang terbaik ini, 50% (5 dana) adalah dana yang pelaburannya fokus ke luar negara. Terdapat 3 dana pelaburannya di Greater China manakala 2 lagi dana pelaburannya di Asia Pacific.

1) Terdapat dana unit trust yang mampu gandakan wang pelabur sekali ganda hanya dalam tempoh 5 tahun. Ia adalah Eastspring Dinasti Equity dan PMB Shariah Aggresive.
2) Walaupun dana Mixed Asset / Balanced tidak mempunyai exposure banyak dalam sector Equity, namun ia masih mampu memberikan return setanding dengan dana Equity yang lain. Contohnya : Dana Makmur Pheim dan InterPac Dana Safi
3) Dana yang pelaburannya di luar negara (Greater China dan Asia Pacific) juga boleh menjadi pilihan pelabur untuk diversify pelaburan.

Data ini sekadar menunjukkan 20 dana Islamic terbaik daripada total 210 fund.
* Adakah dana pelaburan anda berada dalam Top 20 ini?
** Banyak bezanya prestasi antara dana No 1 dengan dana No 20 (apatah lagi No 50 dan seterusnya).
*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik dan menjadi pilihan ramai pelabur ketika ini? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

(iii) Annualized Return

Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:

Umumnya atau bahasa mudahnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Pelabur boleh menyemaknya dengan beberapa langkah mudah seperti uyang ditunjukkan melalui artikel ini - Morningstar (KLIK).

Annualised Return Unit Trust bagi tempoh 5 tahun. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 31/7/2017

Eastspring Dinasti Equity cemerlang unggul dengan pencapaian 16.48% purata setahun bagi tempoh 5 tahun setakat 31/7/2017. PMB Shariah Aggresive pula mencatatkan 15.11% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Manulife Shariah Progress (13.41%)

1) Terdapat dana unit trust yang terbukti mencatatkan prestasi Annualised Return >15% setahun. Ia adalah Eastspring Dinasti Equity dan PMB Shariah Aggresive.
2) Terdapat hanya 15 dana yang mencatatkan prestasi purata melebihi 10% setahun.
3) Top 10 ini bukan hanya datang daripada 1 syarikat unit trust (UTMC) yang sama. Maka, Diversify pelaburan anda dalam dana terbaik daripada beberapa syarikat.

Data ini sekadar menunjukkan 20 dana Islamic terbaik daripada total 210 fund.
* Adakah anda mengambil tahu akan prestasi semasa dana pelaburan anda?
** Prestasi KWSP antara 5% - 7% (Tahun 2016 : 5.70%).  
*** Anda ingin melabur dalam dana terbaik yang terbukti berprestasi melebihi 10% setahun? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

Return Unit Trust sejak 1/1/ 2017 (sehingga 10/8/2017). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Morningstar as 10/8/2017

InterPac Dana Safi cemerlang unggul dengan pencapaian 47.81% return dalam tempoh antara 1/1/2017 - 10/8/2017). CIMB Islamic Greater China Equity  pula mencatatkan 35.05% bagi tempoh masa yang sama diikuti oleh Eastspring Dinasti Equity (28.61%).

Take point:
1) Terdapat 9 dana yang mencatatkan >20% return hanya dalam tempoh 8 bulan.
2) Dana tak glamour bukannya tak bagus. Walaupun dana-dana Top 20 ini jarang-jarang disebut, namun ia gah mencatatkan prestasi yang mengagumkan.
3) Umumnya, dana yang melabur dalam sector Equity Malaysia SM & Mid Cap dan Equity Asia Pacific telah mencatatkan prestasi yang sangat memberangsangkan.

Data ini sekadar menunjukkan 20 dana Islamic terbaik daripada total 210 fund.
* Unit trust terbukti mampu memberikan return yang sangat memberangsangkan. Return 20% setahun kelihatan tidak mustahil.
** Berapakah prestasi semasa dana pelaburan anda?
*** Anda ingin mempelbagaikan dan mengembangkan pelaburan anda ke Sector yang mencatatkan prestasi memberangsangkan seperti Equity Greater China dan Equity Asia Pacific? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

PRESTASI RETURN BY SECTOR

Data ini merangkumi prestasi Total Return bagi semua sector / kategori utama - Equity, Mixed Asset / Balanced dan Bond / Sukuk. Ia hanya menyenaraikan dana terbaik sahaja mengikut ranking (return tertinggi). Pelabur boleh sahkan dan dapatkan maklumat yang lebih terperinci melalui akhbar mingguan The Edge (Lipper Fund Table).

Total Return Unit Trust mengikut sector. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1175 (Aug 14 - Aug 20, 2017)

Bagi tempoh 1 tahun (4/8/2016 - 4/8/2017), Equity Greater China dan Equity Asia Pacific telah mencatatkan prestasi yang sangat baik, iaitu >20% setahun. Kedua-dua sector ini juga secara konsisten mencatatkan prestasi terbaik bagi tempoh 3 tahun dan 5 tahun.

Take point:
1) Dana daripada Equiti Malaysia Small & Mid Cap umumnya mencatatkan prestasi lebih baik daripada Equity Large Cap.
2) Equity Greater China secara konsisten muncul sebagai sector terbaik bagi tempoh pelaburan singkat dan tempoh panjang pelaburan.
3) Dana yang pelaburannya di luar negara (Greater China dan Asia Pacific) juga boleh menjadi pilihan pelabur untuk diversify pelaburan.

Top 30 Equity Malaysia (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1175 (Aug 14 - Aug 20, 2017)

Equity Malaysia menghimpunkan dana-dana yang menumpukan pelaburan di Malaysia, dengan pemilikan saham dalam syarikat-syarikat besar yang tersenarai di Bursa Malaysia.

Dana PMB Shariah Aggresive unggul teratas dengan catatan Total Return 100.48% bagi tempoh antara 3/8/2012 - 4/8/2017. PMB Shariah Growth pula mencatatkan Total Return 62.98% manakala Eastspring Dana Ilham mencatatkan Total Return 51.07%.

Top 5 Equity Malaysia Small & Mid Cap (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1175 (Aug 14 - Aug 20, 2017)

Equity Malaysia Small & Mid Cap menghimpunkan dana-dana yang menumpukan pelaburan di Malaysia, dengan pemilikan saham dalam syarikat-syarikat kecil dan sederhana yang tersenarai di Bursa Malaysia.

Dana Manulife Shariah Progress unggul teratas dengan catatan Total Return 89.94% bagi tempoh antara 3/8/2012 - 4/8/2017. Public Islamic Opportunities pula mencatatkan Total Return 69.61% manakala CIMB Islamic Small Cap mencatatkan Total Return 52.60%.

 Top 10 Equity Asia Pacific (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1175 (Aug 14 - Aug 20, 2017)
Dana CIMB Islamic Asia Pacific Equity unggul teratas dengan catatan Total Return 77.73% bagi tempoh antara 3/8/2012 - 4/8/2017.  Public Asia Ittikal pula mencatatkan Total Return 66.98% manakala PB Islamic Asia Equity  mencatatkan Total Return 66.84%.

Top 3 Equity Greater China (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1175 (Aug 14 - Aug 20, 2017)

Equity Greater China menghimpunkan dana-dana yang melabur / pemilikan saham dalam syarikat-syarikat yang tersenarai di Bursa Saham negara-negara di Greater China seperti negara China, Hong Kong dan Taiwan.

Dana Eastspring Dinasti Equity unggul teratas dengan catatan Total Return 115.11%. Public China Ittikal pula mencatatkan Total Return 85.89% manakala CIMB Islamic Greater China Equity mencatatkan Total Return 85.53%.

Top 10 Mixed Asset / Balanced (5 Years Total Return). KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Lipper Fund Table - The Edge #1175 (Aug 14 - Aug 20, 2017)

Mixed Asset / Balanced adalah kombinasi antara Equity dan Money Market / Bond.

Dana Makmur Pheim  unggul teratas dengan catatan Total Return 67.74%. InterPac Dana Safi mencatatkan Total Return 66.85%. Public Islamic Asia Tactical Allocation pula mencatatkan Total Return 64.71%.

RISK MANAGEMENT

Pelaburan unit trust adalah pelaburan yang sah dan urusniaganya di kawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Duit pelaburan pelabur juga dilindungi oleh Pemegang manah (Trustee) seperti Amanahraya Trustee Berhad, CIMB Islamic Trustee Berhad, Maybank Trustee Berhad, HSBC (Malaysia) Trustee Berhad dan banyak lagi.

Meskipun demikian, pelabur diingatkan akan risiko pelaburannya tersendiri. Pelaburan unit trust mampu memberikan pelabur untung yang banyak dan pada masa yang sama boleh juga membawa kepada kerugian (tapi tak de la sampai habis modal pelaburan). Namun demikian, Risiko ini boleh dikawal jika pelabur faham dan tahu akan pelaburan unit trust ini. Low Financial Education equates to High Risk. 

Setiap dana dinilai kepada prestasi (return) dan juga tahap risiko (volatility). Pemilihan fund bukan sekadar memilih dana yang paling tinggi return. Antara kaedah yang boleh digunakan adalah dengan mengetahui Return Risk Ratio / Risk Rewards Ratio.

Many investors use a risk/reward ratio to compare the expected returns of an investment to the amount of risk undertaken to capture these returns. The optimal risk/reward ratio differs widely among trading strategies. In many cases, market strategists find the ideal risk/reward ratio for their investments to be 1:3. Read more: Risk/Reward Ratio (CLICK)

Return / Risk ratio. KLIK gambar untuk lebih jelas. Sumber : Phillip Fund Focus (July 2017)

Berdasarkan maklumat tersedia di Phillip Fund Focus (July 2017), adalah didapati dana Eastspring Dinasti Equity bukan sahaja mencatatkan prestasi terbaik ketika ini, malah dana ini juga mencatatkan Return / Risk ratio antara terbaik dengan catatan 3.92.

* Lagi besar nilai Return / Risk ratio sesuatu dana, maka lebih tinggi peluang untuk beroleh keuntungan berbanding risikonya.
** Berapakah Return / Risk ratio dana pelaburan anda? 
*** Anda ingin melabur dalam dana yang mempunyai Return / Risk ratio yang tinggi? Dapatkan nasihat pendapat pelaburan daripada agen terdekat anda (KLIK)

DANA PILIHAN SAYA?

Ramai yang whatsapp saya bertanyakan akan dana pilihan saya. Hihi... semestinya pemilihan dana ini bergantung kepada beberapa perkara seperti Objektif Pelaburan, Tahap Penerimaan Risiko seseorang, dan Tempoh pelaburan serta Jumlah Pelaburan.

TIPS. Saya memilih sesuatu dana unit trust antaranya berdasarkan:

Tips pilih dana Unit Trust


APAKAH STRATEGI TERBAIK SEKARANG?

  1. Diversification - pelbagaikan pelaburan di beberapa sector. Jangan tertumpu hanya pada satu sector sahaja.
  2. Pasaran luar Malaysia (Asia Pacific, Greater China dan Global) merupakan pasaran yang berpotensi.
  3. Pasaran Malaysia juga menarik - harga NAV yang rendah. Fund yang bagus pasti memberikan anda untung untuk jangka masa sederhana-panjang. 
  4. Return / Risk ratio


Penulis,
Group Financial Consultant,

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

Unit Trust | Private Mandate | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 



ARTIKEL POPULAR
================================
DISCLAIMER :
Past performance does not reflect future performance. All information in this article / blog is for educational purposes only and should NOT be taken as investment advise, nor as a recommendation or endorse.
Please refer to your agent for details explanation. Thanks.
===============================

No comments:
Labels:
Subscribe to: Posts (Atom)