15 August 2022

SIMPANAN TETAP BULANAN (UNIT TRUST) vs ASB FINANCING - YANG MANA LEBIH UNTUNG?

Perkongsian kali ini bertujuan memberikan maklumat dan pembuktian secara kiraan matematik akan perbezaan Pendapatan / Pulangan simpanan melalui 2 cara (dengan bajet simpanan yang sama):   

💖 Simpanan Tetap Bulanan (Regular Saving)
💖 ASB Financing (ASB Loan)


Anggaran Pulangan Simpanan Tetap Bulanan Selepas 5 Tahun


Jadual di atas ini menunjukkan Jumlah Pulangan Simpanan Tetap Bulanan mengikut bajet bulanan dan Purata Return bulanan.

Dengan anggapan Return Unit Trust adalah 8% setahun, jumlah pulangan selepas 5 tahun adalah:

💜 Simpanan RM100 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM7,397
💚 Simpanan RM200 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM14,794
💜 Simpanan RM300 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM22,191
💚 Simpanan RM400 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM29,588
💜 Simpanan RM500 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM36,985
💚 Simpanan RM600 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM44,382
💜 Simpanan RM700 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM51,779
💚 Simpanan RM800 sebulan, Jumlah simpanan Selepas 5 Tahun = RM62,464

⚠️ Return Unit Trust = Perubahan harga Unit (NAV) + Income Distribution (Dividend)


Jumlah Pendapatan ASB Financing selepas 5 tahun


Jadual di atas ini pula menunjukkan Jumlah Pendapatan ASB Financing mengikut bajet bulanan. 

Dengan anggapan Dividend ASB hanya 5% setahun, jumlah pendapatan selepas 5 tahun adalah:

❤️ Bajet Simpanan RM100 sebulan (ASB Financing RM23,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM7,602
💛 Bajet Simpanan RM200 sebulan (ASB Financing RM47,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM15,534
❤️ Bajet Simpanan RM300 sebulan (ASB Financing RM72,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM23,976
💛 Bajet Simpanan RM400 sebulan (ASB Financing RM96,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM31,969
❤️ Bajet Simpanan RM500 sebulan (ASB Financing RM121,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM40,371
💛 Bajet Simpanan RM600 sebulan (ASB Financing RM146,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM48,712
❤️ Bajet Simpanan RM700 sebulan (ASB Financing RM170,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM56,720
💛 Bajet Simpanan RM800 sebulan (ASB Financing RM194,000), Jumlah Pendapatan selepas 5 tahun = RM64,727

❇️ Jumlah Pendapatan ASB Financing = Dividend ASB (Compounded) + Surrender Value (Principal)
⚠️ Ramai yang tak tahu bahawa ASB Financing mempunyai Tambahan Pendapatan daripada Surrender Value (Principal)!

KESIMPULAN


Pwrbezaan Simpanan Tetap Bulanan dan ASB Financing

Berdasarkan Jadual di atas ini, dapat lah kita simpulkan bahawa; 

✅ Dengan bajet yang sama, pendapatan melalui ASB Financing adalah lebih banyak berbanding Simpanan Tetap Bulanan.
✅ Dengan bajet RM500 sebulan. Jumlah pendapatan ASB Financing adalah 18.23% lebih banyak berbanding Simpanan Tetap Bulanan dengan Return 5% setahun.
✅ Meskipun ASB Financing dikira dengan anggapan Dividend ASB 5% jer setahun, namun jumlah pendapatannya adalah lebih tinggi berbanding Simpanan Tetap dengan Return 10% setahun.
✅ ASB Financing adalah satu Komitmen Bulanan yang akan menyebabkan anda 'Terpaksa' menyimpan setiap bulan dengan jumlah yang tetap. 
✅ Anda boleh jer stop ASB Financing pada bila2 masa. Tiada penalti dikenakan jika anda tidak membayar sehingga habis tempoh loan (Katakan tempoh loan adalah 40 tahun).


✅ Financing ASB 2 : Pakej Financing ASB2 Terbaik 2025


Jom saya bantu anda,
 Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
❤️ 012-5588680 (KLIK untuk Wassap)


Tambahan Info :







🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪



🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Saham | Bitcoin & Crypto | ASB Financing 

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment

*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

No comments:
Labels: ,

08 August 2022

PRESTASI UNIT TRUST 1 TAHUN 2021 vs PRESTASI UNIT TRUST 1 TAHUN 2022

Perkongsian ini memberikan maklumat yang lebih jelas akan impak kemerosotan Prestasi Unit Trust berdasarkan Perbezaan Prestasi 1 tahun 2021 (17 July 2020 - 17 July 2021) & Prestasi 1 Tahun 2022 (17 July 2021 - 17 July 2022) berdasarkan data rujukan Lipper di akhbar The Edge.

Bahasa mudahnya : Prestasi 1 tahun 2021 (17 July 2020 - 17 July 2021) vs Prestasi 1 Tahun 2022 (17 July 2021 - 17 July 2022) 


Prestasi 1 Tahun Unit Trust Equity Global


Untuk Equity Global, antara Unit Trust Islamic Patuh Shariah yang mengalami perbezaan prestasi terbanyak bagi tempoh 1 tahun ini (seperti dilaporkan di akhbar The Edge) adalah:

💜 Abdn Standard Islamic World Equity : 49.76%
💜 RHB Islamic Global Developed Markets : 46.70%
💜 Aiman Global Equity : 44.66%
💜 Manulife Shariah Global REITs : 39.56%
💜 Public Islamic Global Equity : 39.22%


Prestasi 1 Tahun Unit Trust Equity China & ASEAN


Untuk Equity China & ASEAN, antara Unit Trust Islamic Patuh Shariah yang mengalami perbezaan prestasi terbanyak bagi tempoh 1 tahun ini (seperti dilaporkan di akhbar The Edge) adalah:

💜 Eastspring Dinasti Equity : 59.39%
💜 Public China Ittikal : 55.99%
💜 RHB Shariah China Focus : 39.67%
💜 PMB Shariah ASEAN Stars Equity : 33.61%
💜 Public Islamic ASEAN Growth : 17.94%


Prestasi 1 Tahun Unit Trust Equity Asia Pacific

Prestasi 1 Tahun Unit Trust Equity Asia Pacific


Untuk Equity Asia Pacific, antara Unit Trust Islamic Patuh Shariah yang mengalami perbezaan prestasi terbanyak bagi tempoh 1 tahun ini (seperti dilaporkan di akhbar The Edge) adalah:

💜 PB Islamic Asia Strategic Sectors : 68.15%
💜 Public Islamic Asia Leaders Equity : 68.15%
💜 Public Asia Ittikal : 60.44%
💜 Public Islamic Asia Dividend : 58.33%
💜 Public Islamic Optimal Equity : 55.71%


Prestasi 1 Tahun Unit Trust Equity Malaysia

Prestasi 1 Tahun Unit Trust Equity Malaysia

Prestasi 1 Tahun Unit Trust Equity Malaysia


Untuk Equity Malaysia, antara Unit Trust Islamic Patuh Shariah yang mengalami perbezaan prestasi terbanyak bagi tempoh 1 tahun ini (seperti dilaporkan di akhbar The Edge) adalah:

💜 Hong Leong Dana Makmur : 82.73%
💜 BIMB i-Growth : 69.26%
💜 PB Islamic Small Cap : 65.21%
💜 TA Dana Fokus : 56.66%
💜 Manulife Shariah Progress Plus : 54.96%


Prestasi 1 Tahun Unit Trust Balanced Mixed Asset


Untuk Balanced Mixed Asset, antara Unit Trust Islamic Patuh Shariah yang mengalami perbezaan prestasi terbanyak bagi tempoh 1 tahun ini (seperti dilaporkan di akhbar The Edge) adalah:

💜 Interpac Dana Safi : 72.34%
💜 Public Islamic Asia Tactical Allocation : 60.98%
💜 BIMB i-Flexi : 56.69%
💜 Hong Leong Dana Maa'rof : 50.70%
💜 PB Islamic Dynamic Allocation : 50.42%


Rujukan Data:
💙 The Edge  #1431 (July 25 - July 31, 2022)
💙 The Edge  #1380 (July 26 - Aug 1, 2021)


KESIMPULAN


✅ Ini adalah PELUANG untuk melabur (atau topup / DCA - Dollar Cost Averaging) pada harga DISKAUN
✅ Perbezaan prestasi yang besar = Fund Unit Trust yang Highly Volatile (Very High Risk)
✅ Fund yang Highly Volatile BERPOTENSI untuk naik banyak dalam masa yang singkat - sederhana panjang (High Return)
✅ Sifat volatility sesuatu fund boleh dikenali berdasarkan Volatility Factor (VF) yang dipamerkan di Fund Fact Sheet (Report bulanan)
✅ Fund yang Highly Volatile (Biasanya dilabelkan sebagai Very High Risk) ini tidak sesuai untuk semua pelabur.
✅ Asasnya, pelaburan Unit Trust adalah bersifat sederhana - panjang.


Tambahan Info :







🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪



🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Saham | Bitcoin & Crypto | ASB Financing | Personal Loan

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment
✅ Manage Your Debt

*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

No comments:
Labels:

20 July 2022

EASTSPRING DINASTI EQUITY - UNIT TRUST FUND YANG MASIH BAGUS?

Dalam banyak2 fund Unit Trust, fund Eastspring Dinasti Equity adalah fund yang paling banyak disoal pada saya akan keupayaan dan Quality yang ada untuk pelaburan unit trust bagi jangka masa medium - long term.




Eastspring Dinasti mencatatkan prestasi yang kurang memberangsangkan sejak 1 tahun ini. Kejatuhan market China dan Hong Kong memberikan kesan yang sangat significant kepada prestaasi fund Eastspring Dinasti Equity.



Jika dilihat pada gambar di atas, jelas bahawa impact kejatuhan market China dan Hong Kong bukan sahaja kepada fund Eastspring Dinasti Equity, malah semua fund yang invest direct ke Greater China juga menerima nasib yang sama.

So, ini bukan masalah individu fund Eastspring Dinasti Equity. Tetapi ini adalah masalah yang melanda market China dan Hong Kong.




Fund Eastspring Dinasti Equity masih fokuskan pelaburan pada saham2 berkaitan Technology (42.85%) diikuti saham2 Industrials, Consumer Goods dan Consumer Services.

Pegangan saham terbessar fund ini masih lagi Alibaba Group Holdings , Taiwan Semiconductor Manufacturing dan Tencent Holdings.




Dah lama saya monitor fund ini. Ini saya kongsikan Prestasi Tahunan fund Eastspring Dinasti Equity sejak 2010. Apa pendapat anda? Sejarah 12 tahun fund ini membuktikan bahawa ia adalah fund yang bagus dan mempunyai momentum yang sangat baik. Setiap kali ia mencatatkan kerugian (angka berwarna merah), ia 'bounce back' dengan prestasi 'double digit performance'.

ADAKAH FUND EASTSPRING INI MASIH MENJADI PILIHAN?


Saya bukanlah Fund Manager, hanya sekadar agent Unit Trust yang diberikan sedikit pengetahuan dan pengalaman.

Tapi elok juga kalau kita cuba intai akan strategi pelaburan / Portfolio Pelaburan yang diaplikasikan oleh Fund Manager pada masa kini (July 2022).


1. PMART Unit Trust - Phillip Manage Account for Retirement (Unit Trust)



PMART-UT ini atau lebih dikenali sebagai Private Mandate Unit Trust adalah Portfolio Pelaburan yang menghimpunkan fund2 yang boleh dilabur menggunakan Acc 1 KWSP.

Berdasarkan gambar di atas, jelas bahawa Fund Manager PMART masih yakin bahawa market China & Hong Kong berupaya untuk mencatatkan prestasi yang baik pada masa ini dan masa akan datang. Dan portion (%) market China & Hong Kong ini adalah lebih banyak berbanding market US (Global).




Gambar di atas pula menunjukkan fund Unit Trust dalam Portfolio Shariah PMART Unit Trust setakat 30 June 2022. Dalam banyak2 fund, Eastspring Dinasti Equity masih terselit antara fund pilihan Fund Manager untuk kedua2 portfolio Moderate & Aggresive.


2. Manage UT Fund - By Phillip Capital



Manage UT Fund ini juga adalah Private Mandate Unit Trust yang menghimpunkan fund2 terbaik (bukan hanya fund yang boleh invest menggunakan KWSP) pilihan Fund Manager Phillip Capital

Berdasarkan gambar di atas, jelas bahawa Fund Manager PMART masih yakin bahawa market China & Hong Kong berupaya untuk mencatatkan prestasi yang baik pada masa ini dan masa akan datang. Dan portion (%) portfolio Conventional dan Shariah adalah lebih kurang sama, iaitu sekitar 15%.




Gambar di atas pula menunjukkan fund Unit Trust dalam Portfolio Shariah PMART Unit Trust setakat 30 June 2022. Fund Eastspring Dinasti Equity adalah antara fund dengan portion (%) terbesar bagi portfolio Moderate & Aggresive.


3. FSM Islamic Managed Portfolio



Portfolio ini mengumpulkan fund2 pilihan Fund Manager FSM dalam membentuk Portfolio Islamic Aggresive setakat 30 June 2022.

Meskipun berprestasi kurang baik setahun ini, namun Fund Manager FSM masih memilih fund Eastspring Dinasti Equity dalam pembentukan portfolio yang seimbang dan 'potential'.



Portfolio ini pula mengumpulkan fund2 pilihan Fund Manager FSM dalam membentuk Portfolio Islamic Balanced (Moderate) setakat 30 June 2022.

Ya, fund Eastspring Dinasti Equity masih menjadi salah satu fund dalam pembentukan portfolio ini.

KESIMPULAN


Eastspring Dinasti Equity masih diyakini oleh Fund Manager sebagai salah satu fund terbaik dalam pembentukan Portfolio pelaburan Private  Mandate / Managed Account.

Fund Manager ini adalah orang yang berpengetahuan, berpengalaman dan berkelayakan dalam menilai kekuatan sesebuah fund melalui analisa yang lebih terperinci dan mampu melihat potensi yang ada berdasarkan susunan Asset Alocation dan pemilihan saham sepesifik dalam sesuatu fund tersebut.

Pasti ada sebab dan justification yang jitu akan tindakan Fund Manager dalam pemilihan fund Eastspring Dinasti Equity ini. 

Saya yang 'tak berapa pandai' ni hanya follow rapat keputusan dan tindakan Fund Manager di samping melakukan analisa sendiri.




Lipper masih memberikan Score yang tinggi (Score 4) kepada fund Eastspring Dinasti Equity bagi penilaian Total Return & Consistent Return.

Morningstar juga memberikan 4 Star kepada fund ini mengatasi kebanyakan fund lain dari sector yang sama (Conventional & Shariah Fund).


🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪



🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Saham | Bitcoin & Crypto | FCPO | ETF | IPO 

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment

*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan

No comments:
Labels:

18 July 2022

ANDA WAJIB INVEST PADA MARKET US SEBAB.....

Adakah anda perasan bahawa banyak pakar2 & sifu2 pelaburan suka invest / trade market US berbanding market lain (Termasuk market Malaysia, KLCI)? Apa yang menarik? Apa yang mereka tahu, tapi anda tak tahu?


Pelaburan Market US - Unit Trust Saham ETF Trading Saham US





MENGAPA ANDA WAJIB INVEST DI MARKET US (AMERIKA SYARIKAT)?


1. Dalam banyak2 market di dunia, Market US adalah market yang Paling Best, Paling Menguntungkan.

2. Prestasi Keuntungan PURATA market US adalah 11% SETAHUN bagi tempoh 40 tahun (1984 - 2023).




3. Dan untuk Tahun 2024 ini, S&P 500 ini berprestasi 26.03% (Setakat 20 Dec 2024)

ANDA MUNGKIN RASA NAK INVEST.... TAPI.....


1. Anda tak berani kerana risau takut terkena scam

2. Anda rasa anda tak pandai dengan pelaburan

3. Anda tak biasa dengan pelaburan di luar market Malaysia

4. Anda tak ada masa nak ambil tahu segala hal yang berlaku di US yang mungkin mempengaruhi prestasi pelaburan anda

5. Anda tak tahu macam mana nak mula invest

6. Anda tak banyak masa nak monitor pelaburan anda

7. Anda tak tahu bila masa yang sesuai untuk keluar (take profit)

8. Anda mungkin pernah invest di market US, tapi berpengalaman yang tak best (pulangan keuntungan yang rendah)
 

RUGI SANGAT KALAU ANDA TAK INVEST DI MARKET US


1. Prestasi PURATA market US adalah 11% SETAHUN bagi tempoh 40 tahun (1984 - 2023).

2. Contohnya, jika anda invest RM100,000 pada instrument yang boleh memberikan anda purata 11% setahun selama 10 tahun, jumlahnya akan menjadi RM283,942.

3. Bandingkan pula jika anda invest RM100,000 pada instrument yang boleh memberikan anda purata hanya 5% setahun selama 10 tahun, jumlahnya akan menjadi RM162,889.

4. Bezanya adalah RM121,053... banyak tu. Dah boleh buat rumah banglo sebijik.

5. Dan jika anda invest RM100,000 pada instrument yang boleh memberikan anda purata 11% setahun selama 20 tahun, jumlahnya akan menjadi RM806,231.

6. Nilai RM806,231 ni boleh menampung persaraan anda dengan 'Pencen' bulanan RM5,391 sebulan selama 240 bulan (20 Tahun)*

JOM SAYA BANTU ANDA INVEST DI MARKET US


1. Anda tak perlu risau, sudah pasti ianya Legit - sah dan berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia.

2. Anda invest melalui syarikat kewangan tempatan yang dipercayai. Ofis di Kuala Lumpur. So, bila2 jer anda boleh ke ofis dan berjumpa pegawai yang menguruskan pelaburan anda.

3. Semestinya ia Patuh Shariah. Pelaburan hanya melibatkan saham2 syarikat yang Shariah sahaja.

4. Terdapat Trustee (syarikat Pemegang Amanah seperti contohnya AmanahRaya) sebagai memenuhi keperluan Pelaburan oleh SC Malaysia.


APA YANG ANDA INVEST?



1. Pelaburan anda lansung ke market utama US seperti Dow Jones & Nasdaq.

2. Fokus adalah kepada saham2 dari sektor berpotensi seperti Technology, IT, Ai, Robotic dan lain2.

3. Antara saham yang berkemungkinan melengkapi Acc Pelaburan anda adalah:

💛 Alphabet (Google)
💛 Meta (Facebook)
💛 Apple
💛 Tesla
💛 Microsoft
💛 NVDIA
💛 dan lain2

4. Anda pasti berasa bangga melabur pada company2 seperti ini yang dikenali dan digunakan sehari2 dalam kehidupan seharian kita.


MACAM MANA NAK INVEST?


1. Senang & simple jer.

2. Anda hubungi / wassap saya di no 012-5588680 atau Tekan jer SINI dan saya akan tanya anda beberapa soalan bagi mengenalpasti pilihan yang tepat produk  atau servis yang bersesuaian dengan Target Goal Objektif yang anda mahu capai serta dalam kadaran risiko yang sesuai.

3. Tiada pada agen yang lain. Saya mampu tawarkan anda Pilihan Pelaburan  TERBAIK di market US seperti :

💜 Pelaburan Unit Trust yang fokuskan market US 
💜 Pelaburan Saham yang pure market US diuruskan khas oleh dedicated Fund Manager
💜 Pelaburan ETF yang fokuskan kepada market US

ATAU 

💜 Trading Saham - menggunakan Software Khas yang AUTO SMART TRADE acc CDS anda (Securities company Malaysia)
❌Tak perlu 'Pandai Saham'
❌Tak perlu monitor
❌Tak perlu sentiasa buka chart
✅ Profit konsisten
✅ Manageable Risk

4. Semua pilihan di atas ini adalah Patuh Shariah dan Legit. Bukan scam tau!

5. Ada yang boleh invest secara cash dan ada yang boleh invest menggunakan KWSP Acc 1.

6. Mana2 pun pilihannya, anda hanya rileks sahaja seperti mana anda invest ASB. Anda tak perlu pun active monitor.

7. Fund Manager (Pengurus Tabung Pelaburan) yang dilantik akan uruskan A to Z daripada mula dalam pemilihan saham, monitoring, rebalancing, take profit dan sebagainya.

8. Fund Manager juga akan sentiasa menguruskan Risiko yang sepatutnya agar pelaburan anda terlindung daripada kerugian besar yang mungkin menjejaskan prestasi keseluruhan pelaburan anda.

9. Cuma, anda perlu memberikan Tempoh masa yang bersesuaian (sederhana -panjang) bagi memastikan segala strategi yang dirancang dapat dilaksanakan dengan jayanya bagi mendapatkan keuntungah yang jauh melebihi prestasi ASB, KWSP atau yang lain2.

10. Anda serahkan hal Pelaburan market US ni kepada Pakar.... Let Your Money Work Harder for you. InsyaAllah acc pelaburan anda grow berkembang besar yang membolehkan anda... 

💛 Selesaikan segala hutang2 dan mendapat Financial Freedom yang memberikan ketenangan fikiran dan kenikmatan dunia
💛 Membahagiakan pasangan, anak2 dan famili anda dengan pelbagai hadiah bermakna yang telah lama mereka impikan
💛 Pergi bercuti, berseronok dan mencipta memori indah bersama teman2 dan keluarga tersayang
💛 Dah boleh plan untuk Pencen awal.... berehat,menambahkan amal ibadah dan banyak bersekah sebagai persediaan ke alam abadi.

11. Nanti anda akan diberikan update setiap bulan melalui Monthly Statement.

Ayuh mulakan langkah pertama anda....


Susunan dan perkongsian....
Mohd Rosyaidi (Adi) <<< KLIK untuk mengenali saya
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)


Tambahan Info :







🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪


🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨🟩🟨


Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)
Unit Trust | Mandate Saham | Bitcoin & Crypto | Saving 8% 

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

✅ Boost Your Saving
✅ Transform Your Investment

No comments:
Labels:
Subscribe to: Posts (Atom)