16 January 2017

UNIT TRUST PATUH SHARIAH TERBAIK - JANUARI 2017

Artikel ini berteraskan perbincangan Prestasi Unit Trust Malaysia Jan 2017 (Total Return & Annualised Return) yang melibatkan dana patuh shariah sahaja (Equity, Mixed Asset / Balanced, Bond) bagi syarikat unit trust Aberdeen, Affin Hwang, Amanah Mutual, AmanahRaya, AmFunds (AmInvest), Apex, BIMB, CIMB Principal (CWA), Eastspring, Hong Leong, Kenanga, Libra, Manulife,  Pacific, Permodalan BSN, Pheim, PMB, Public Mutual, RHB dan TA Investment bersumberkan data daripada Morningstar dan Lipper.


Dapatkan artikel saya yang TERBARU lagi TERKINI di http://rosyaidiradzi.blogspot.my/


======================
Untuk gambaran menyeluruh prestasi Unit Trust 2016, anda digalakkan menulusuri artikel-artikel ini:
  1. Prestasi Unit Trust 2016 - Untung Ke? (KLIK)
  2. Prestasi Unit Trust Malaysia - Mengikut Syarikat (KLIK)
  3. Prestasi Tahunan Calendar Return Unit Trust Malaysia 2009-2016 (KLIK)
======================
ASAS

Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham. Konsep mudah: kita minta orang lain (fund manager) uruskan dan laburkan duit kita dalam saham terpilih. Anda tak perlu monitor hari-hari harga NAV unit trust. Berikan 'trust' anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda. Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah unit trust). Unit trust adalah medium pelaburan jangkamasa sederhana dan panjang.

Fund / Dana = Tabung (seperti Eastspring Dana Ilham, PMB Shariah Aggresive, Amanah Saham Bumiputra, Amanah Hartanah Bumiputra). Setakat 31 Ogos 2016, terdapat sebanyak 638 funds ditawarkan di Malaysia. Namun, hanya 199 funds (30%) adalah Islamic Fund - patuh syariah.

Syarikat unit trust (Unit Trust Management Company, UTMC) = syarikat kewangan berlesen (bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti) yang menguruskan pelaburan ahli dalam fund yang dipilih. Setakat Sept 2016, terdapat 37 syarikat unit trust. Antaranya adalah PMB Investment Berhad, Phillip Mutual Berhad, Public Mutual Berhad, CIMB Principal, Kenanga, Manulife, RHB Asset Management, Eastspring Investment dan banyak lagi.

* Pelaburan ahli dalam unit trust adalah dilindungi oleh Trustee (Pemegang Amanah) yang dilantik oleh syarikat unit trust masing-masing. Trustee setiap fund ini dicatatkan dalam Prospectus, Annual Report dan Product Highlight Sheet (PHS)

* Setiap fund yang patuh syariah mempunyai Panel Penasihat Syariah masing-masing. Senarai panel / ahli penasihat syariah fund ini dicatatkan dalam Prospectus dan Annual Report fund tersebut.

Buat pelabur baru / bakal pelabur, adalah digalakkan untuk membaca artikel ini sebagai pengenalan kepada Unit Trust,  Asas dan Tips Pelaburan Unit Trust (KLIK).



=======================

Prestasi dana unit trust boleh diukur berdasarkan:
(i) Total Return / Cumulative Return
(ii) Annualised Return
(iii) Calendar Return - Artikel penuh Prestasi 2009 - 2016 di SINI (KLIK)

=======================

TOTAL RETURN / CUMULATIVE RETURN

Total return/cumulative return 
  • Total rise in the value of a fund’s investments over time, assuming that income and capital gains distributions were reinvested.
  • Bahasa mudahnya adalah Jumlah Pulangan Terkumpul untuk suatu tempoh masa.
Contohnya, PMB Shariah Aggresive mencatatkan 79.75% untuk tempoh 5 tahun. Jika tuan-puan melabur RM10,000 pada 6/01/2012, maka sekarang (6/01/2017) anda telah mendapat kenaikan pelaburan = untung sebanyak 79.75% (bersamaan RM7,975). Maka nilai pelaburan anda sekarang berjumlah RM17,975 (Modal RM10,000 + Untung RM7,975).

Data yang disediakan ini diperolehi daripada Lipper Fund Table yang terdapat dalam akhbar The Edge #1145, Jan 16, 2017).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Data ini merangkumi prestasi Total return bagi semua sector / kategori - Equity, Mixed Asset/ Balanced, Bond dan Money Market. Ia juga disusun mengikut return tertinggi bagi mana-mana dana tempatan (Malaysia) atau dana yang melabur di luar negara.

Eastspring Dinasti Equity unggul sebagai dana yang mencatatkan Total Return tertinggi 41.74% untuk tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017). Dana Eastspring Investment ini memberi fokus pelaburan di negara China, Hong Kong dan Taiwan.

AmGlobal Sukuk mencatatkan 36.05% meskipun dana ini adalah dari kategori Bond / Sukuk. Public China Ittikal ketiga tertinggi dengan total return 35.35%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Shariah Progress mencatatkan 82.58% total return bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017). Dana ini adalah dana tempatan yang memfokuskan investment dalam saham syarikat kecil dan sederhana di Bursa Malaysia. PMB Shariah Aggresive pula mencatatkan 79.75% total return bagi tempoh yang sama. Public Islamic Oppurtunities mencatatkan 72.21% untuk berada dalam Top 3 Dana Terbaik bagi tempoh 5 tahun.
==========================

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Untuk lebih terperinci, Manulife Shariah - Dana Ekuiti adalah dana Equity Malaysia terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 17.85%. Ia diikuti oleh Eastspring Dana Ilham (16.44%) dan PMB Shariah Aggresive (13.86%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), PMB Shariah Aggresive unggul terbaik dengan 79.75%. Eastspring Dana Ilham mencatatkan 67.85% dan PMB Shariah Growth dengan 55.40%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Al-Fauzan adalah dana unit trust Equity Malaysia Income terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 14.38%. Ia diikuti oleh PMB Shariah Dividend (13.56%) dan Public Islamic Savings (6.59%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), sekali lagi Manulife Al-Fauzan unggul terbaik dengan 52.09%. Public Islamic Dividend mencatatkan 33.73% dan Public Islamic Savings dengan 32.95%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Public Islamic oppurtunities adalah dana unit trust Equity Malaysia SM & Mid Cap terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 15.31%. Ia diikuti oleh Public Islamic Select Treasures (12.11%) dan Manulife Shariah Progress (6.40%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), Manulife Shariah Progress unggul terbaik dengan 82.58%. Public Islamic Oppurtunities mencatatkan 72.21% dan CIMB Islamic Small Cap dengan 54.79%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

CIMB Islamic Asia Pacific Equity adalah dana unit trust Equity Asia Pacific terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 34.14%. Ia diikuti oleh Public Islamic Asia Leaders Equity (32.54%) dan Public Asia ittikal (31.23%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017),sekali lagi CIMB Islamic Asia Pacific Equity unggul terbaik dengan 56.89%. Public Asia Ittikal mencatatkan 56.16% dan PB Islamic Asia Equity dengan 54.35%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Eastspring Dinasti Equity adalah dana unit trust Equity Greater China terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 41.74%. Ia diikuti oleh Public China Ittikal (35.35%). Aberdeen Islamic World Equity adalah dana Equity Global terbaik dengan 29.51%.

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), sekali lagi Eastspring Dinasti Equity unggul terbaik dengan 69.33%. Public China Ittikal mencatatkan 63.45%. AmOasis Global Islamic Equity adalah dana Equity Global terbaik dengan 61.97%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Public Islamic Asia Tactical Allocation adalah dana unit trust Mixed Asset / Balanced terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 29.40%. Ia diikuti oleh Eastspring ASEAN Al-Adiil (25.71%) dan TA Asia Pacific Islamic Balanced (20.54%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), Dana Makmur Pheim unggul terbaik dengan 59.44%. Eastspring Dana Dinamik mencatatkan 56.44% dan Public Islamic Asia Tactical Allocation dengan 51.81%.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

AmGlobal Sukuk adalah dana unit trust Bond / Sukuk terbaik bagi tempoh 3 tahun (6/1/2014 - 6/1/2017) dengan 36.05%. Ia diikuti oleh RHB Islamic Bond (20.84%) dan Libra Asnita Bond (17.10%).

Bagi tempoh 5 tahun (6/1/2012 - 6/1/2017), RHB Islamic Bond unggul terbaik dengan 53.83%. Libra Asnita Bond mencatatkan 27.02% dan PB Islamic Bond dengan 24.51%.

=====================

Sejauh mana prestasi dana Unit Trust Malaysia bagi tempoh yang pendek?

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Bagi tempoh 3 bulan (6/10/2016 - 6/1/2017), secara keseluruhannya dana Commodities Equity berjaya mencatatkan 12.61%. Iadiikuti oleh TA BRIC & Emerging Market dengan 8.62% dan AmOasis Global Islamic Equity (8.45%).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Bagi tempoh 6 bulan (6/7/2016 - 6/1/2017), secara keseluruhannya sekali lagi dana Commodities Equity berjaya mencatatkan 18.77%. Ia diikuti oleh Eastspring Dinasti Equity dengan 17.91% dan TA BRIC & Emerging Market (15.20%).

=======================

ANNUALISED RETURN

Annualized return is year-over-year growth rate of an investment over a specified period of time and calculated as:

Umumnya, ia adalah Purata Pulangan Setahun. Biasanya ia diukur untuk tempoh 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun. Data yang disediakan ini diperolehi daripada Morningstar setakat 13 Januari 2017Anda boleh mendapatkan maklumat ini secara PERCUMA melalui SINI.  

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Eastspring Dinasti Equity adalah dana terbaik bagi tempoh 3 tahun (13/1/2014 - 13/1/2017) dengan Annualised Return 10.81%. Ia diikuiti oleh Public China Ittikal (9.00%) dan CIMB Islamic Asia Pacific Equity (8.36%).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Shariah Progress adalah dana terbaik bagi tempoh 5 tahun (13/1/2012 - 13/1/2017) dengan Annualised Return 12.78%. Ia diikuiti oleh PMB Shariah Aggresive (12.17%) dan Public Islamic Opportunities (11.31%).

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Kenanga Syariah Growth adalah dana terbaik bagi tempoh 10 tahun (13/1/2007 - 13/1/2017) dengan Annualised Return 11.40%. Ia diikuiti oleh Public Islamic Opportunities (11.26%) dan Eastspring Dana Ilham (11.08%).

=====================


UNIT TRUST ISLAMIK


KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Aberdeen Islamic Asset Management mempunyai 3 dana yang bagus dan berpotensi - Aberdeen Islamic Malaysia Equity, Aberdeen Islamic World Equity dan Aberdeen Islamic Asia Pacific Ex-Japan Equity.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

AmInvest (AmFunds) mempunyai beberapa dana yang begitu baik return ketika ini seperti Commodities Equity, Precious Metal Securities dan AmOasis Global Islamic Equity.


KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

BIMB Arabesque-i Global Dividend fund adalah satu-satunya dana BIMB Investment yang baik prestasinya kini.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

CIMB Islamic Asia Pacific Equity antara dana CIMB Principal yang berpotensi mencatatkan return yang baik untuk 2017 - 2018 ini. 

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Eastspring Investment mempunyai dana yang baik prestasinya dan berpotensi seperti Eastspring Dinasti Equity, Eastspring Dana Ilham dan Eastspring Dana Dinamik.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Kenanga Syariah Growth adalah dana yang sangat stabil dan konsisten prestasinya untuk tempoh jangka masa panjang.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Manulife Asset Management mempunyai beberapa dana yang bagus seperti Manulife Shariah Progress, Manulife Al-Fauzan, Manulife Al-Faid, Manulife Shariah - Dana Ekuiti dan Manulife Shariah Asia Pacific.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Dana Makmur Pheim adalah antara dana Mixed Asset / Balanced yang bagus selain dana Pheim Asia Pacific Ex-Japan Islamik.

Affin Hwang Aiiman Equity adalah antara dana islamik terbaik Affin Hwang Asset Management.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

PMB Shariah Aggresive merupakan dana terbaik 2015. Dana ini masih mempunyai potensi untuk menyinar untuk tahun ini. PMB Shariah Growth juga antara dana yang baik.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

Dana Public Mutual yang memfokuskan pelaburan di luar Malaysia mencatatkan prestasi yang baik tahun 2016.

KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

RHB Islamic Bond adalah dana bond / sukuk terbaik untuk tempoh masa sederhana dan panjang.
KLIK gambar ini untuk paparan yang lebih jelas

RHB Global Food Islamic Equity, RHB Islamic Global Developed Market dan RHB Islamic ASEAN Megatrend adalah dana RHB Islamic yang bagus dan berpotensi besar.


==================

KUALITI DANA

Dalam membicarakan akan kualiti prestasi sesuatu fund Unit Trust, kita tidak dapat lari daripada mengaitkan Lipper dan Morningstar. Ini kerana kedua-dua institusi ini telah membuat 'Audit' dan penilaian berdasarkan kriteria yang telah ditetapkan. Mereka akan mengeluarkan Result yang boleh dijadikan panduan pelaburan kepada pelabur. Semua fund house (syarikat unit trust) juga menggunakan maklumat ini. 

1) Lipper : Ia menilai kepada Total Return, Consistern Return dan PreservationMaklumat dan skor setiap fund boleh didapati melalui SINI atau akhbar The Edge (dikeluarkan secara mingguan). Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5 atau juga dilabelkan sebagai Leader. 


Total Return
The Lipper Rating for Total Return denotes a fund that has provided superior total returns (income from dividends and interest as well as capital appreciation) when compared to a group of similar funds.

Consistent Return
The Lipper Rating for Consistent Return identifies a fund that has provided relatively superior consistency and risk-adjusted returns when compared to a group of similar funds. Funds which achieve high ratings for Consistent Return may be the best fit for investors who value a fund's year-to-year consistency relative to other funds in a particular peer group.

Preservation
The Lipper Rating for Preservation is a fund that has demonstrates a superior ability to preserve capital in a variety of markets when compared with other funds in its asset class.

2) Morningstar : Pelabur boleh menyemak status skor setiap fund melalui SINI. Ia mengeluarkan skor rating antara 1-5 yang mana skor tertinggi adalah 5. maknanya, Fund yang mendapat taraf 5 Star memang fund terbaik.

Terdapat 14 dana yang mencatatkan 5 star oleh Morningstar, iaitu:
Hanya 3 dana yang mendapat Perfect skor 5 untuk Total Return, Skor 5 untuk Consistern Return dan Skor 5 untuk Preservation daripada Lipper iaitu:
  • Manulife Al-Fauzan
  • CIMB Islamic Balanced
  • AMB Dana Arif

2017 – APA YANG DIJANGKAKAN?
.
1. PILIHANRAYA UMUM MALAYSIA KE 14. Dijangkakan ia akan memberikan benefit kepada certain stocks. Keputusan pilhanraya juga mungkin akan mengubah orientasi / prospek pertumbuhan ekonomi Negara.


2. POLITICAL RISK DI EROPAH - Pilihanraya di Negara Belanda (March 2017), France (April / May 2017) dan Germany (October 2017).
3. US Fed jangkakan akan ada 3 kenaikan POLICY RATE sepanjang 2017. 
4. Harga minyak mentah dunia (BRENT OIL) dijangkakan naik ke $60/ BARREL.
5. Potensi kenaikan harga CRUDE PALM OIL.
6. Tukaran mata wang dunia banyak bergantung kepada US pasca Trump.
7. USD/MYR =5.00? Company yang berdagang menggunakan US Dollar akan mendapat manfaat.
8. Yen, matawang Japan dijangkakan jatuh lagi berbanding Dollar ---> berita baik kepada “EXPORT-ORIENTED COMPANY”… dan dijangkakan Japanese companies to grow earning in 2017.
9. Market CHINA - RE-ENTERING BULL MARKET. Publict Listed Chinese Companies banyak yang berorientasikan Domestic (perdagangan dalam Negara China) ….. dan tak affected dengan pengukuhan US dollar.

=====================

NASIHAT PELABURAN
.
1. Pelabur perlu tahu ‘YOUR TYPE OF RISK’ – Low Risk Taker / High Risk Taker 
2. Tetapkan RISK LIMIT DAN TARGET untuk pelaburan.
3. Bagi yang trade stock/saham.. harga yang rendah adalah bagus untuk membeli  at proper entry dengan konsep “BUY AND HOLD’… esp Blue Chip companies.
4. Sebaiknya pelabur DIVERSIFY – ikut (i) sector/industry, (ii) company atau (iii) currency.
5. Pelabur boleh ambil peluang PENGUKUHAN DOLLAR / EKONOMI US dengan membeli asset / unit trust berasaskan pelaburan di US… Terdapat beberapa dana Islamik yang ditawarkan syarikat unit trust Malaysia yang melabur >50% di pasaran US.
6. Bagi saya (personal), ATTACK IS THE BEST DEFENDS. Sebab tu saya suka cadangkan pelaburan di pasaran luar negara yang attractive.
7. Jika pelabur adalah Low Risk Taker…. Yang prefer slowly and steadily return… jangan cuba-cuba terperangkap dengan pelaburan yang High Risk…. beberapa dana Equity Malaysia/ Balanced / Bond mungkin sesuai.
8. JANGAN MENGEJAR MARKET. Kalau dah terlepas sesuatu peluang, just tunggu peluang yang berikutnya. Technical analysis mungkin membantu untuk tahu masa sesuai untuk masuk dan keluar. 
9. Avoid getting in wrong side of waves / trend – just FOLLOW THE TREND… pelabur boleh predict trend berdasarkan Fundamental Analysis dan Technical Analysis.
.


🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪🟥🟪

🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥🟩🟥


Adakah anda mempunyai isu2 ini...

🔷 Anda dah invest lama, tapi masih tak untung banyak / masih rugi / tak tahu status pelaburan anda
🔷 Anda keliru nak buat apa dengan pelaburan anda sekarang sama ada nak maintain atau buat pertukaran (nak tukar ke mana?)
🔷 Pelaburan anda tidak diuruskan dengaan baik, berterabur dan tidak tersusun
🔷 Anda tak tahu nak invest mana kerana takut terkena Scam / Pernah kena scam
🔷 Anda tak sure bagaimana nak uruskan duit Persaraan anda sebaiknya untuk mendapat Regular Income secara Konsisten 


Izinkan saya bantu anda dengan Kepakaran saya (> 14 tahun pengalaman dalam bidang kewangan) untuk...

🔶 Susun portfolio Pelaburan Premium yang berpotensi memberikan pulangan yang tinggi melalui pelaburan Equity, ETF, FCPO, Crypto & Bitcoin yang Sah di sisi Undang2 & Patuh Shariah.
🔶 Sediakan Plan Investment yang Sederhana-Rendah Risiko pada Unit Trust yang memberikan High Distribution (Dividend) KONSISTEN SETIAP TAHUN (+ FREE Takaful Death & TPD)
🔶 Gabungkan kombinasi beberapa instrumen pelaburan untuk sesuaikan Portfolio yang Manageable Risk yang sesuai untuk Retirement Plan.



Mohd Rosyaidi (Adi)
Konsultan Pelaburan Bertauliah (SC & FIMM)

📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)
📞 012-5588680 (Wassap (KLIK)

Unit Trust | Equity | ETF | Crypto & Bitcoin | FCPO 
✅ Approved by Suruhanjaya Sekuriti (SC) Malaysia
✅ Approved by Bursa Malaysia 
✅ Patuh Shariah 
❌ Scam


*******************************
Jemput join untuk Pelbagai Info Kewangan & Pelaburan